Digitaliseringen stör mängder av industrier, inklusive traditionella finansiella tjänster, och öppnar dörrar för lukrativa möjligheter med börshandlade fonder som ARK Fintech Innovation ETF (NYSEARCA: ARKF).
Oavsett om det är utlåning, lön eller kontantlösa betalningar, står ARKF-komponenter i centrum på en mark som dramatiskt förändrar landskapet för finansiella tjänster och lämnar många gamla vaktinstitutioner i dammet. Detaljhandelns betalningsutrymme är ett universum där många ARKF-innehav redan blomstrar på bekostnad av traditionella banker.
”Konkurrensen inom detaljhandelns betalningssektor intensifieras runt om i världen”, säger Moody’s Investors Service. ”Snabbt föränderliga teknologier driver en snabb ökning av online- och mobilbetalningar med nya spelare, som erbjuder smarta, enda klick digitala plånböcker och smarttelefonappar och tar tag i en del av betalningsmarknaden för detaljhandeln, ett område som traditionellt domineras av banker.”
ARKF investerar i värdepapper från företag som ARK tror flyttar finansiella tjänster och ekonomiska transaktioner till teknikinfrastrukturplattformar, vilket i slutändan revolutionerar finansiella tjänster genom att skapa enkelhet och tillgänglighet samtidigt som kostnaderna minskar.
ARKFs uppgång och framtiden för ekonomi
Att lägga till ARKF: s lockelse är att vissa av dess komponenter, såsom Square (NYSE: SQ) och PayPal (NASDAQ: PYPL), fyller nischer som traditionella banker förbises eller underhålls och gör det till mer attraktiva marginaler, vilket leder till marknadsandelar ökar på bekostnad av de äldre institutionerna.
”Historiskt sett har banker varit de viktigaste leverantörerna av betalningstjänster i detaljhandeln och har använt sina relationer med kunderna för att sälja konsumentlån och andra finansiella produkter”, säger Moody’s. ”I en digital värld, eftersom banker tappar marknadsandelar i detaljbetalningar, kan de förlora sin konkurrensfördel inom konsumentfinansiering såväl som värdefull ekonomisk konsumentinformation.”
ARKFs-medlemsföretag är företag som drivs av innovationer och arbetar för att distribuera eller kringgå de nuvarande finansmarknaderna och utmana traditionella institutioner genom att erbjuda nya lösningar som är bättre, billigare, snabbare och mer nya och säkra.
Det sägs att Cash is King, men finansiell teknik (fintech) kan ha något att säga om det. Covid-19-pandemin kan ha lett till en ökad användning av digitala betalningsformer. Att bevisa att ARKF-komponenter stör banker är teorin om att banker över tid kan behöva betala för att behålla kunder, något som företagen sannolikt avskyr att göra eftersom räntan förblir låg.
”Ökad konkurrens om insättningar hos digitala spelare kommer sannolikt att undergräva insättarnas lojalitet och tvinga bankerna att betala mer för att upprätthålla insättningsinflöden. När digitala tjänster växer ut kan dessutom betalningshanterings- och budgeteringsverktyg göra det möjligt för konsumenter att bättre reglera kassaflöden och därmed upprätthålla lägre insättningar, enligt Moody’s.
Robeco Dynamic Theme Machine UCITSETF A USD (RDYN ETF) med ISIN IE000VG2WCW5, är en aktivt förvaltad börshandlad fond.
Den börshandlade fonden investerar i aktier från utvecklade marknader över hela världen. Syftet är att välja bestånd som är exponerade för framväxande långsiktiga makroekonomiska, teknologiska, miljömässiga, demografiska och hälsorelaterade teman. Aktierna som ingår filtreras enligt ESG-kriterier (miljö, social och bolagsstyrning).
ETFens TER (total cost ratio) uppgår till 0,55 % p.a. Robeco Dynamic Theme Machine UCITSETF A USD är den enda ETF som följer Robeco Dynamic Theme Machine-index. ETFen replikerar det underliggande indexets prestanda genom fullständig replikering (köper alla indexbeståndsdelar). Utdelningarna i ETFen ackumuleras och återinvesteras.
Denna ETF lanserades den 11 oktober 2024 och har sin hemvist i Irland.
Nyckelpunkter
Aktivt förvaltad och kommer att tillämpa förvaltarens ”3D” investeringsstrategi, som syftar till att beakta risk, avkastning och hållbarhet i fondens portfölj
Överträffa jämförelseindexet genom att återspegla uttrycket för förvaltarens positiva och negativa åsikter om godtagbara noterade aktier och aktierelaterade värdepapper.
Uppnå en mer gynnsam hållbarhetsprofil och miljöfotavtryck jämfört med MSCI World Index (”Riktmärket”) samtidigt som hållbarhetsrisker integreras i investeringsprocessen.
Om denna fond
Robeco 3D Global Equity UCITSETF är en aktivt förvaltad delfond som investerar i aktier i företag på utvecklade marknader och kommer att tillämpa förvaltarens ”3D” investeringsstrategi, som syftar till att beakta risk, avkastning och hållbarhet i delfondens portfölj. Delfondens portfölj kommer att optimeras med hjälp av en kvantitativ process för att målsätta avkastning som överstiger jämförelseindex, hållbarhetsegenskaper bättre än jämförelseindex och för att hantera risk jämfört med jämförelseindex. De tre dimensionerna risk, avkastning och hållbarhet betraktas tillsammans i förvaltarens egenutvecklade kvantitativa aktierankningsmodell.
Det betyder att det går att handla andelar i denna ETF genom de flesta svenska banker och Internetmäklare, till exempel DEGIRO, Nordnet, SAVR och Avanza.
94 procent av investerarna planerar att öka sin användning av aktiva ETFer under de kommande 12 månaderna, medan över två tredjedelar skulle överväga att byta från en värdepappersfond till en ETF för tematisk exponering, enligt en undersökning.
Resultaten från ETF-leverantören HANetfs Thematic & Digital Assets Review har belyst en växande preferens för ETFer när investerare söker större flexibilitet, lägre kostnader och transparens i sina portföljer. Tematiska ETFer vinner dragkraft, vilket gör det möjligt för investerare att rikta in sig på framväxande trender med en likvid och kostnadseffektiv struktur, enligt undersökningen.
Undersökningen visade också starkt investerarsentiment gentemot nyckelsektorer, där 64 procent uttryckte en hausseartad syn på gruvdrift och material. Dessutom sa 38 procent av de tillfrågade att de tror att aktiva ETFer kommer att vara det största tillväxtområdet i Europa under de kommande fem åren.
När investerare väljer en aktiv ETF, prioriterar investerare förvaltarexpertis som den viktigaste faktorn, följt av resultatlista. Begränsad produkttillgänglighet förblir dock en viktig utmaning, som 46 procent av de tillfrågade citerar som det största hindret för adoption. För att komma till rätta med detta lanserade HANetf fyra nya aktiva ETFer 2024, med planer på att utöka sitt utbud ytterligare inom kort.
Granskningen visade också upp HANetfs nya investeringsprodukter, inklusive dess fysiska uran och koppar ETC och ett kommande utbud av hävstångsbaserade kryptoprodukter utformade för att utnyttja det ökande intresset för digitala tillgångar.
Granskningen innehöll också insikter från branschledare som The Royal Mint, Sprott Asset Management, VettaFi och EMQQ Global.
Sedan i torsdags handlas en ny aktiv börshandlad fond från iShares på Xetra och Börse Frankfurt.
iShares € Flexible Income Bond Active UCITSETF förvaltas aktivt och ger investerare tillgång till den globala obligationsmarknaden. Fonden kan investera i obligationer med fast ränta, rörlig ränta och realränta utgivna av stater, statliga myndigheter, företag och överstatliga emittenter över hela världen. Upp till 60 procent av fondens tillgångar får placeras i värdepapper med en rating under investment grade eller utan rating.
Investerare kan använda Bloomberg Euro Aggregate Bond Index som riktmärke.
Namn
Kortnamn
ISIN
Avgift
Utdelnings- policy
iShares € Flexible Income Bond Active UCITSETF EUR (Dist)
Produktutbudet i Deutsche Börses XTF-segment omfattar för närvarande totalt 2 363 ETFer. Med detta urval och en genomsnittlig månatlig handelsvolym på cirka 18 miljarder euro är Xetra den ledande handelsplatsen för ETFer i Europa.
Pingback: Fintech företagen gynnas när allt fler säger nej till kontanter - ETF-marknaden