Det första som en investerare måste göra är att hitta en ETF som följer ett index som återspeglar den egna investeringsstrategin. Sedan är det dags att bestämma hur mycket är du villig att betala för att följa det index du har valt? Det första viktiga övervägandet vid val av en ETF är kostnaden, det andra viktiga övervägandet är risk.
Se till att du vet hur din ETF är strukturerad. Är det en börshandlad fond som arbetar med fysisk replikering, där Fondens förvaltare köper och innehar fysiskt alla eller en representativ delmängd av de aktierna eller obligationer som utgör indexet. Fördelen är att denna typ av ETF är mer transparant och lättare att förstå, men nackdelen är att den kan begränsa tillgången till vissa marknader och exponeringar. Till exempel amerikanska utdelningsaktier bör inte ligga i en börshandlad fond med fysisk replikering på grund av skatteeffekterna som ofta blir negativa.
Alternativet är Syntetisk replikering. Det innebär att förvaltaren använder derivat. Det är ett avtal mellan två parter, relaterat till en viss tillgång – istället för att fysiskt köpa tillgångarna. Det möjliggör tillgång till marknader och exponeringar som fysisk replikering kanske inte medger. Nackdelen är att den börshandlade fonden tar på sig Motpartsrisk. I slutändan innebär det att investerare kan utsättas för risken att ett enda finansinstitut – motparten – kanske inte kan betala indexavkastningen
Efter att beslutet om att investera är gjort är det dags att ställa sig frågan om vilken marknad detta skall ske på. Är det guld, en landspecifik fond, en region eller en tematisk sådan. När detta beslut är fattar finns det två saker till att titta på vid valet av ETF; kostnaden och de förknippade riskerna.
Kostnader för börshandlade fonder
Transaktionskostnader
Årlig förvaltningsavgift
Köp och försäljning av en börshandlad fond kan ske genom nästan varenda en mäklare, eller en fondplattfom. Detta brukar medföra en avgift i form av courtage som vanligtvis beräknas som en procentandel av transaktionspriset.
Detta är en årlig avgift som debiteras av fondförvaltaren eller leverantören för att täcka kostnaderna för att förvalta den börshandlade fonden.
Risker förknippade med investering i börshandlade fonder
Det betyder att det går att handla andelar i denna ETF genom de flesta svenska banker och Internetmäklare, till exempel Nordnet, SAVR, DEGIRO och Avanza.
Amundi S&P Global Health Care ESG UCITSETF DR EUR (D) (WELG ETF) med ISIN IE000JKS50V3, strävar efter att spåra S&P Developed Ex-Korea LargeMidCap Sustainability Enhanced Health Care-index. Det S&P-utvecklade ex-Korea LargeMidCap Sustainability Enhanced Health Care-indexet spårar stora och medelstora företag från hälso- och sjukvårdssektorn. Aktierna som ingår filtreras enligt ESG-kriterier (miljö, social och bolagsstyrning).
Den börshandlade fondens TER (total cost ratio) uppgår till 0,18 % p.a. Amundi S&P Global Health Care ESG UCITSETF DR EUR (D) är den billigaste ETF som följer S&P Developed Ex-Korea LargeMidCap Sustainability Enhanced Health Care-index. ETFen replikerar det underliggande indexets prestanda genom fullständig replikering (köper alla indexbeståndsdelar). Utdelningarna i ETFen delas ut till investerarna (Årligen).
Amundi S&P Global Health Care ESG UCITSETF DR EUR (D) är en mycket liten ETF med 17 miljoner euro förvaltade tillgångar. ETFen lanserades den 20 september 2022 och har sin hemvist i Irland.
Investeringsmål
AMUNDI S&P GLOBAL HEALTH CARE ESG UCITSETF DR – EUR (D) försöker replikera, så nära som möjligt, resultatet av S&P Developed Ex-Korea LargeMidCap Sustainability Enhanced Health Care Index (Netto Total Return Index). Denna ETF har exponering mot stora och medelstora företag i utvecklade länder. Den innehåller uteslutningskriterier för tobak, kontroversiella vapen, civila och militära handeldvapen, termiskt kol, olja och gas (inkl. Arctic Oil & Gas), oljesand, skiffergas. Den är också utformad för att välja ut och omvikta företag för att tillsammans förbättra hållbarhet och ESG-profiler, uppfylla miljömål och minska koldioxidavtrycket.
Det betyder att det går att handla andelar i denna ETF genom de flesta svenska banker och Internetmäklare, till exempel DEGIRO, Nordnet, Aktieinvest och Avanza.
Amundi Global Corporate Bond UCITSETF investerar globalt i företagsobligationer med fast ränta, denominerade i lokal valuta och har en investment grade-rating. De måste ha en återstående löptid på minst ett år.
Andelsklassen är valutasäkrad mot amerikanska dollar och delar ut avkastningen.
Produktutbudet inom Deutsche Börses ETF- och ETP-segment omfattar för närvarande totalt 2 405 ETFer, 198 ETCer och 256 ETNer. Med detta urval och en genomsnittlig månatlig handelsvolym på mer än 21 miljarder euro är Xetra den ledande handelsplatsen för ETFer och ETPer i Europa.