Vad håller Investerare tillbaka från börshandlade fonder? Förmögna investerare som har sina pengar som förvaltas av en finansiell rådgivare har visat intresse för börshandlade fonder. Men investerarnas begränsade kunskap om investeringsinstrumentet är fortfarande ett stort hinder som har gjort att många valt att inte investera i ETFer, så kallade börshandlade fonder. Vad är det då som får investerare att avstå börshandlade fonder?
ETFer kan precis som traditionella fonder, erbjudainvesterare aktier i en pool av aktier, obligationer eller andra tillgångar. Till skillnad från fonder handlas ETFer handlas under hela dagen på en börs, precis som en aktie, till ett pris som bestäms av marknaden. Det gör att investerare kan använda sig av börshandlade fonder för att till en låg kostnad få den marknadsexponering dessa önskar.
Enligt en undersökning av förmögna investerare som genomförts av John Hancock visade att över hälften av de tillfrågade föredrog att kombinera aktiva och passiva investeringsstrategier i sina portföljer, det vill säga de vill utnyttja det ökande antalet ”smart-beta” strategier som nu finns tillgängliga. Dessutom pekade deltagarna också på en stark utveckling, diversifiering och låg kostnad som viktiga funktioner när de väljer sina investeringar.
Smart beta kan generera en attraktiv långsiktig avkastning
Smart beta ETFer som väljer komponenter och vikt baserat på specifika marknadsfaktorer, kan hjälpa investerare att generera attraktiv långsiktig, riskjusterad avkastning. Smart beta ETFer är precis som vanliga börshandlade fonder, relativt billiga jämfört med traditionella aktiefonder. Det finns i dagsläget över 500 smart beta indexbaserade ETFer med en genomsnittlig driftskostnadsprocent på 0,60 procent enligt data från XTF.
ETFer allt mer accepterade
ETFer, i synnerhet så kallade strategiska smart beta-ETFer, har blivt allt mer accepterade under de senaste årem. Studier från John Hancock Investments visar emellertid på att det finns en möjlighet för de rådgivare som utbildar sina kunder om fördelarna med börshandlade fonder. John Hancock Investments hänvisar bland annat till smart-beta investeringar som följer regelbaserade index strategier i motsats till börsvärdevikter, som finns i traditionella indexbaserade beta ETFer.
97 procent känner till fonder
97 procent av respondenterna sade att de var bekanta med fondmarknaden, men endast 64 procent av investerarna som tillfrågades sade att de var med bekanta med börshandlade fonder. 18 procent av de tillfrågade var inte en säkra på om de ägde en börshandlad fond.
Efter att tittat på det växande antalet smart beta ETF-strategier som finns sade 89 procent av de tillfrågade att de sannolikt skulle investera i en smart beta fond. Endast 34 procent av de tillfrågade hade kunskap om smart beta innan undersökningen, vilket tyder på att det finns en efterfrågan men att det behövs utbildning.
Enligt undersökningen använder sig hälften av de tillfrågade investerarna av en finansiella rådgivare för att få råd om sina investeringar. Undersökningen visar emellertid att det är få rådgivare som tar det första steget om ETFer. Cirka 42 procent av investerarna som har talat om börshandlade fonder har själva tagit upp ämnet. Det visar att det inte är nog att vilja investera i en börshandlad fond, det gäller att agera också.
