Nyheter
Så skiljer sig sparandet i Norden
Multi-asset mäklaren eToro, som faktiskt erbjuder handel även i svenska aktier, har gjort en undersökning om sparandet i Norden. Det är lätt att göra misstaget att tro att det inte är någon skillnad alls mellan hur sparandet sker i de olika länderna, men det är ett misstag. Faktum är att sparandet i Norden skiljer sig åt en hel del.
Favorittemat
Favorittemat över hela Norden verkar emellertid vara detsamma, Metaverse. Det finns i dag ett antal aktier som erbjuder exponering mot detta tema, men också ett par börshandlade fonder. När det gäller de senare går det till exempel att handla Roundhill Ball Metaverse UCITS ETF (METV) och HANetf ETC Group Global Metaverse UCITS ETF (M37R ETF). eToro erbjuder handel i båda, men också i amerikanska börshandlade fonder i form av CFDer.
Privatekonomi
Hur nöjd är du med din privatekonomi var en fråga som ställdes. Generellt verkar danskarna vara mer nöjda med sin privatekonomi än investerare i Norge och i Sverige.
| Q1. Hur nöjd är du med din privatekonomi? | Total | Män | Kvinnor | Total | Män | Kvinnor | Total | Män | Kvinnor |
| Mycket nöjd | 17,2% | 20,0% | 14,5% | 12,3% | 16,6% | 7,8% | 9,7% | 12,2% | 7,2% |
| Nöjd | 39,5% | 40,7% | 38,3% | 29,2% | 32,4% | 26,0% | 39,5% | 44,5% | 34,4% |
| Neutral | 27,7% | 26,9% | 28,4% | 35,9% | 32,2% | 39,6% | 28,3% | 24,2% | 32,5% |
| Missnöjd | 11,1% | 8,6% | 13,7% | 17,1% | 14,2% | 20,0% | 15,6% | 13,2% | 18,1% |
| Väldigt missnöjd | 4,5% | 3,9% | 5,0% | 5,6% | 4,7% | 6,6% | 6,9% | 5,9 | 7,8% |
Disponibel inkomst
Att vara nöjd med sin ekonomi beror delvis på den disponibla inkomsten. Detta är summan av alla inkomster och transfereringar (t.ex. barn- och bostadsbidrag samt försörjningsstöd) minus slutlig skatt. Respondenternas disponibla inkomst
| Q2. Hur mycket disponibel inkomst har du varje månad? | Total | Män | Kvinnor | Total | Män | Kvinnor | Total | Män | Kvinnor |
| 0-5.000 NOK/SEK (0-3.500 DKK) | 22,9% | 15,5% | 30,3% | 24,6% | 20,2% | 29,1% | 26,4% | 21,4% | 31,4% |
| 5.000-15.000 NOK/SEK (3.500-10.000 DKK) | 35,0% | 34,8% | 35,2% | 34,0% | 32,9% | 35,1% | 41,5% | 41,0% | 41,9% |
| 15.000-25.000 NOK/SEK (10.000-20.000 DKK) | 24,7% | 30,7% | 18,8% | 20,9% | 21,8% | 20,0% | 21,8% | 24,7% | 18,8% |
| 25.000-40.000 NOK/SEK (20.000-30.000 DKK) | 11,6% | 12,5% | 10,6% | 12,4% | 14,7% | 10,0% | 7,4% | 9,4% | 5,4% |
| More than 40.000 NOK/SEK (30.000 DKK) | 4,4% | 5,1% | 3,7% | 6,0% | 8,7% | 3,2% | 1,7% | 2,2% | 1,2% |
| None | 0,3% | 0,2% | 0,4% | 0,6% | 0,4% | 0,9% | 0,1% | 0,2% | 0,0% |
| N/A | 1,1% | 1,2% | 1,0% | 1,5% | 1,2% | 1,7% | 1,1% | 1,0% | 1,2% |
Undersökningens siffror förvånar oss, en tredjedel av respondenterna i Danmark och Norge har inkomster på mellan 5 000 och 15 000, medan det är över 40 procent av de som svarat i Sverige som ligger i detta spann. Vi trodde att det var högre baserat på aktiviteten i köpcentrumen.
Räcker pengarna till att spara och investera?
Överlag verkar det emellertid som de flesta anser att de har råd att ha ett sparande. Mer än 52 procent av dem som svarat på undersökningen anser att de har råd att spara och investera.
| Land | Danmark | Norge | Sverige | ||||||
| Q3. Känner du att du har tillräcklig disponibel inkomst för att spara och investera? | Total | Män | Kvinnor | Total | Män | Kvinnor | Total | Män | Kvinnor |
| Yes | 52,6% | 58,5% | 46,7% | 58,8% | 69,0% | 48,3% | 69,9% | 76,5% | 63,3% |
| No | 36,8% | 31,6% | 42,2% | 30,2% | 22,3% | 38,2% | 26,0% | 19,9% | 32,2% |
| I don’t know | 10,2% | 9,3% | 11,1% | 10,4% | 8,2% | 12,6% | 3,9% | 3,7% | 4,1% |
| N/A | 0,4% | 0,6% | 0,2% | 0,6% | 0,4% | 0,8% | 0,2% | 0,0% | 0,4% |
Investeringar under det senaste halvåret
Intresset för att investera är att betrakta som högt. I dag investerar en tredjedel i Danmark och Norge, och ungefär lika många planerar att göra det. I Sverige är det sextio (60) procent av dem som svarade som investerar och en fjärdedel planerar att göra det.
| Land | Danmark | Norge | Sverige | ||||||
| Q4. Har du investerat under de senaste sex månaderna | Total | Män | Kvinnor | Total | Män | Kvinnor | Total | Män | Female |
| I currently invest | 37,9% | 50,0% | 25,9% | 31,3% | 38,9% | 23,6% | 59,6% | 68,7% | 50,4% |
| I don’t currently invest but I plan to invest in the near future | 33,4% | 28,8% | 38,1% | 39,4% | 39,9% | 38,9% | 21,3% | 16,9% | 25,8% |
| I don’t ever plan to invest | 23,8% | 17,8% | 29,8% | 21,1% | 15,4% | 26,8% | 15,3% | 11,6% | 19,1% |
| I don’t know | 4,9% | 3,5% | 6,3% | 8,2% | 5,9% | 10,7% | 3,8% | 2,8% | 4,7% |
Investeringsbelop
Mer än 50 procent av alla svaranden sparar mellan 0 och 5 000 kronor per månad. Siffran är något högre i Sverige än i de andra länderna, vilket betyder att sparandet mät i kronor är högre i Danmark och i Norge.
| Land | Danmark | Norge | Sverige | ||||||
| Q5. How much do you invest per month? | Total | Män | Kvinnor | Total | Män | Kvinnor | Total | Män | Kvinnor |
| 0-5.000 NOK/SEK (0-3.500 DKK) | 50,8% | 51,5% | 49,7% | 56,8% | 54,7% | 59,6% | 68,5% | 62,5% | 76,4% |
| 5.000-15.000 NOK/SEK (3.500-10.000 DKK) | 29,2% | 30,5% | 27,1% | 23,1% | 26,5% | 18,7% | 25,2% | 29,3% | 19,9% |
| 15.000-25.000 NOK/SEK (10.000-20.000 DKK) | 12,1% | 11,7% | 12,9% | 13,1% | 13,9% | 12,0% | 5,3% | 6,5% | 3,7% |
| 25.000-40.000 NOK/SEK (20.000-30.000 DKK) | 4,5% | 4,9% | 3,9% | 5,4% | 5,4% | 5,4% | 1,1% | 0,9% | 1,5% |
| More than 40.000 NOK/SEK (30.000 DKK) | 5,0% | 4,5% | 5,8% | 4,6% | 6,3% | 2,4% | 1,1% | 1,7% | 0,4% |
| None | 1,0% | 1,1% | 0,6% | 2,3% | 1,3% | 3,6% | 0,2% | 0,3% | 0,0% |
| N/A | 1,7% | 0,8% | 3,2% | 1,8% | 0,9% | 3,0% | 1,1% | 1,1% | 0,7% |
Hur investerar folk i de olika länderna?
Digitala plattformar är mer populärt i Sverige än i grannländerna. Över 60 procent av svenskarna använder sig av en sådan för sina investeringar, nästan dubbelt så många som i grannländerna.
Däremot verkar det ungefär lika många som väljer att förvalta sitt kapital själva drygt 20 procent.
| Land | Danmark | Norge | Sverige | ||||||
| F6. Hur investerar du dina pengar? | Män | Kvinnor | Total | Män | Kvinnor | Total | Män | Kvinnor | Total |
| My bank or pension company – an asset manager manages my portfolio for me | 27,3% | 23,3% | 34,0% | 26,5% | 27,7% | 24,8% | 17,7% | 12,4% | 24,6% |
| My bank or pension company – I manage my portfolio myself | 20,7% | 20,7% | 20,8% | 24,9% | 25,0% | 24,8% | 20,6% | 20,6% | 20,5% |
| A traditional asset / fund manager | 10,4% | 9,0% | 12,6% | 17,0% | 14,3% | 20,6% | 8,0% | 6,5% | 10,1% |
| A digital solution that invests my money for me (e.g., Lysa, Nord Investments, June, etc.). | 13,6% | 16,2% | 9,4% | 9,3% | 11,2% | 6,7% | 12,1% | 13,3% | 9,7% |
| I use a digital investment platform to invest by myself (e.g., eToro, Nordnet, Saxo Bank, Avanza, etc.). | 32,9% | 38,0% | 24,5% | 28,8% | 36,6% | 18,2% | 61,1% | 63,0% | 58,6% |
| I don’t know. | 8,9% | 6,4% | 13,2% | 14,1% | 10,3% | 19,4% | 4,7% | 4,5% | 4,9% |
| None | 0,5% | 0,8% | 0,0% | 0,5% | 0,4% | 0,6% | 0,3% | 0,3% | 0,4% |
| N/A | 0,0% | 0,0% | 0,0% | 0,8% | 0,9% | 0,6% | 0,5% | 0,3% | 0,7% |
Hur bra är investerarna?
Utan att ha sett några siffror så verkar i alla fall svenska och danska män anse att de är bra på att placera sina pengar. Inte mindre än 35 respektive 30 procent anser att de är bättre än den genomsnittliga investeraren. Norska män i allmänhet, anser att de är mer i paritet som den genomsnittliga investeraren, samma sak med svenska kvinnor.
| Land | Danmark | Norge | Sverige | ||||||
| Q7. How would you rate your investing capabilities? | Total | Män | Kvinnor | Total | Män | Kvinnor | Total | Male | Female |
| Better than the average retail investor. | 26,9% | 30,5% | 21,1% | 20,5% | 21,9% | 18,6% | 29,7% | 35,5% | 22,3% |
| On par with the average retail investor. | 44,0% | 48,1% | 37,3% | 43,7% | 50,0% | 35,3% | 53,3% | 52,0% | 55,0% |
| Worse than the average retail investor. | 17,3% | 13,5% | 23,3% | 14,3% | 12,1% | 17,4% | 12,0% | 7,6% | 17,8% |
| Don’t know. | 16,2% | 12,4% | 22,4% | 25,6% | 19,6% | 33,5% | 4,3% | 4,0% | 4,8% |
| None | 0,0% | 0,0% | 0,0% | 0,3% | 0,4% | 0,0% | 0,2% | 0,3% | 0,0% |
| N/A | 0,5% | 0,4% | 0,6% | 0,3% | 0,0% | 0,6% | 0,5% | 0,8% | 0,0% |
Viljan att bli bättre
Svaren på denna fråga förvånar oss faktiskt. I Sverige vill cirka 70 procent av spararna bli bättre på att förvalta sina pengar vilket vi ser som normalt. I Danmark är samma siffra endast 43 procent, och endast 36 procent av de danska kvinnorna anser att de vill bli bättre. Här kan det emellertid vara fråga om att svararna tror att det krävs mycket arbete för detta.
| Land | Danmark | Norge | Sverige | ||||||
| F8. Vill du bli bättre på att investera dina egna medel? | Total | Män | Kvinnor | Total | Män | Kvinnor | Total | Män | Female |
| Yes, to a high degree. | 43,7% | 48,3% | 36,0% | 56,0% | 59,8% | 50,9% | 70,3% | 72,6% | 67,3% |
| Yes, to some extent. | 42,8% | 39,3% | 48,4% | 26,6% | 24,6% | 39,3% | 23,3% | 22,9% | 23,8% |
| No | 7,7% | 7,9% | 7,5% | 7,9% | 7,6% | 8,4% | 3,7% | 3,4% | 4,1% |
| Don’t know. | 5,6% | 4,1% | 8,1% | 9,0% | 7,6% | 10,8% | 2,7% | 1,1% | 4,8% |
| None | 0,0% | 0,0% | 0,0% | 0,0% | 0,0% | 0,0% | 0,0% | 0,0% | 0,0% |
| N/A | 0,2% | 0,4% | 0,0% | 0,5% | 0,0% | 0,6% | 0,0% | 0,0% | 0,0% |
Hur vill spararna bli bättre?
Det finns många sätt att bli bättre på när det gäller att placera. Ett av dem är att använda ett demokonto, något som går att göra hos eToro. Vi trodde att detta skulle vara mer populärt eftersom det är ett riskfritt sätt att lära sig köpa och sälja aktier, råvaror och valutor.
Populärast verkar kurser vara, både online och med fysisk närvaro.
| Land | Danmark | Norge | Sverige | ||||||
| Q9. If yes, how would you prefer to get better? (Multiple choice) | Kvinnor | Total | Män | Kvinnor | Total | Män | Kvinnor | Total | Män |
| Tutorials (e.g., reading a book or watching videos online). | 28,9% | 30,9% | 25,7% | 28,5% | 27,7% | 29,6% | 29,7% | 33,9% | 24,1% |
| Personal training/consultations (either online or in physical attendance). | 21,3% | 22,0% | 20,3% | 23,7% | 25,7% | 21,1% | 30,6% | 31,6% | 29,2% |
| Combining self-study and personal training. | 31,5% | 32,5% | 29,7% | 34,4% | 35,9% | 32,2% | 46,4% | 50,0% | 41,6% |
| Learning from others (word of mouth or social media). | 29,7% | 30,1% | 29,1% | 31,8% | 33,0% | 30,3% | 46,6% | 47,1% | 47,1% |
| Practicing with a ’demo account’ where you can invest with fictitious money. | 23,1% | 24,8% | 20,9% | 20,4% | 21,4% | 19,1% | 14,0% | 13,2% | 45,9% |
| Other | 12,2% | 11,8% | 15,5% | 11,5% | 7,8% | 16,4% | 7,2% | 7,6% | 6,6% |
| None | 0,3% | 0,4% | 0,0% | 0,0% | 0,0% | 0,0% | 0,0% | 0,0% | 0,0% |
| N/A | 1,5% | 1,6% | 1,4% | 0,3% | 0,5% | 0,0% | 0,3% | 0,6% | 0,0% |
Vilka investeringar görs?
Att köpa fastigheter, vare det är för eget boende eller för att hyra ut verkar mer poulärt i Sverige än i de andra länderna. Var fjärde svensk har gjort det, jämfört med var femte i grannländerna.
Danska kvinnor gillar obligationer mer än sina motsvarigheter i andra länder, och även jämfört med männen.
När det gäller aktier så intresset störst i Sverige, mer än 70 procent har köpt en aktie i alla fall en gång. När det gäller ETFer är det svenska kvinnor som gillar dessa bäst, 71 procent har köpt en sådan i alla fall en gång. Däremot verkar inte norska kvinnor lika förtjusta i aktier, endast var tredje har köpt en sådan, medan samma siffra hos norska män är 48 procent.
| Land | Danmark | Norge | Sverige | ||||||
| Q10. Vilka av följande investeringar har du gjort minst en gång? (Flera val) | Totalt | Män | Kvinnor | Total | Män | Kvinnor | Total | Män | Kvinnor |
| Real estate (for own use or to rent out for a profit) | 18,1% | 15,8% | 21,9% | 19,0% | 16,1% | 23,0% | 24,0% | 25,2% | 22,4% |
| Bonds | 17,4% | 16,9% | 18,1% | 9,8% | 11,6% | 7,3% | 9,7% | 12,2% | 6,3% |
| Commodities | 11,0% | 11,3% | 10,6% | 10,8% | 12,1% | 9,1% | 12,2% | 15,6% | 7,8% |
| Currencies / FX | 21,8% | 19,9% | 25,0% | 17,7% | 20,1% | 14,5% | 11,6% | 15,0% | 7,1% |
| Stocks | 54,2% | 57,5% | 48,8% | 42,7% | 48,7% | 34,5% | 72,1% | 77,3% | 65,3% |
| Cryptoassets | 30,8% | 39,5% | 16,3% | 31,6% | 40,6% | 19,4% | 25,4% | 34,3% | 13,8% |
| Mutual Funds, Funds, or ETFs | 22,8% | 23,3% | 21,9% | 34,7% | 36,6% | 32,1% | 68,9% | 66,9% | 71,6% |
| Personalized asset management agreements with a bank or an adviser. | 11,0% | 8,3% | 15,6% | 7,5% | 8,0% | 6,7% | 12,1% | 9,6% | 15,3% |
| Other | 0,5% | 0,4% | 0,6% | 1,3% | 0,9% | 1,8% | 2,1% | 1,7% | 2,6% |
| None | 0,2% | 0,4% | 0,0% | 3,6% | 2,2% | 5,5% | 0,3% | 0,0% | 0,7% |
| N/A | 1,6% | 1,1% | 2,5% | 1,3% | 0,4% | 2,4% | 0,5% | 0,6% | 0,4% |
Vilka sektorer investerar de i nu?
Vad gäller branscher som lockar är det med två undantag ganska spritt. IT och teknologisektorerna har emellertid fått stort intresse. Än clean tech röner ett stort intresse. Mer än 50 procent av svenskarna har aktier den typen av bolag, och mer än 40 procent investerar i finanssektorn.
Vad gäller Danmark är samma siffror 29 respektive 28 procent, och i Norge är det 30 respektive 22 procent.
| Land | Danmark | Norge | Sverige | ||||||
| Q11. Vilken(a) sektor(er) är din nuvarande aktieportfölj investerad i? (Flera val) | Totalt | Män | Kvinnor | Totalt | Män | Kvinnor | Totalt | Male | Female |
| IT, technology, and telecommunications | 29,5% | 36,8% | 17,4% | 30,0% | 39,7% | 16,9% | 55,0% | 64,2% | 42,9% |
| Finance | 28,6% | 30,1% | 26,1% | 22,6% | 25,0% | 19,3% | 40,6% | 46,0% | 33,6% |
| Consumption (e.g., food and drink, clothing, and hygiene products) | 12,2% | 12,0% | 12,4% | 10,5% | 10,7% | 10,2% | 32,7% | 34,9% | 29,9% |
| Energy, renewable energy, and utilities | 23,7% | 24,4% | 22,4% | 19,7% | 24,1% | 13,9% | 37,1% | 40,9% | 32,1% |
| Industrials and commodities | 19,2% | 21,1% | 16,1% | 14,4% | 17,9% | 9,6% | 48,1% | 55,4% | 38,4% |
| Real estate | 16,6% | 13,9% | 21,1% | 18,7% | 22,3% | 13,9% | 43,5% | 49,4% | 35,8% |
| Transport and logistics | 17,6% | 18,8% | 15,5% | 14,1% | 17,9% | 9,0% | 21,8% | 23,3% | 19,8% |
| Healthcare, pharmaceuticals and biotech | 23,7% | 24,4% | 22,4% | 16,2% | 15,2% | 17,5% | 41,1% | 44,0% | 37,3% |
| Don’t know | 13,8% | 11,3% | 18,0% | 17,7% | 13,4% | 23,5% | 13,9% | 8,8% | 20,5% |
| N/A | 1,4% | 1,1% | 1,9% | 1,0% | 0,0% | 2,4% | 1,1% | 1,1% | 1,1% |
| None | 0,9% | 1,1% | 0,6% | 4,4% | 4,0% | 4,8% | 1,1% | 1,5% | 0,7% |
| Other | 1,9% | 2,6% | 0,6% | 1,8% | 1,8% | 1,8% | 1,1% | 1,7% | 0,4% |
Varför investerar de?
Alla har olika mål med sitt sparande, något som eToro visar tydligt på i sin undersökning. Även här är det en ganska blandad samling svar, men att skydda sig mot inflation, spara till pensionen och för att bli rik är de teman som gäller. Att bli finansiellt oberoende är ett annat svar som många valt att lämna.
| Land | Danmark | Norge | Sverige | ||||||
| Q12. Which of the following statements is reason(s) for you to invest? (Multiple choice) | Totalt | Män | Kvinnor | Totalt | Män | Kvinnor | Totalt | Män | Kvinnor |
| To avoid very low or negative interest rates on my savings | 20,8% | 21,4% | 19,9% | 18,0% | 18,8% | 17,0% | 27,1% | 29,5% | 23,8% |
| I want to save for my retirement. | 25,1% | 25,6% | 24,2% | 31,4% | 28,3% | 35,8% | 55,9% | 54,4% | 57,6% |
| I want to get a return on my savings so I can give the profits away. | 11,0% | 12,0% | 9,3% | 10,8% | 13,9% | 6,7% | 4,7% | 6,0% | 3,0% |
| Investing is a good way to get rich. | 23,4% | 24,4% | 21,7% | 20,4% | 22,0% | 18,2% | 36,6% | 43,2% | 27,9% |
| I have a special insight or knowledge that makes it more attractive for me to invest compared to others. | 11,9% | 12,4% | 11,2% | 9,8% | 9,9% | 9,7% | 5,3% | 5,4% | 5,2% |
| I think it is fun to invest. | 31,6% | 36,8% | 23,0% | 28,1% | 29,6% | 26,1% | 43,8% | 49,7% | 36,1% |
| I want to become financially independent. | 30,0% | 30,8% | 28,6% | 27,3% | 30,5% | 23,0% | 46,5% | 52,0% | 39,4% |
| I invest to push for a more sustainable development in society (e.g. climate, biodiversity, diversity). | 13,3% | 12,0% | 15,5% | 12,6% | 14,3% | 10,3% | 6,6% | 6,5% | 6,7% |
| Don’t know | 10,9% | 9,4% | 11,8% | 9,5% | 8,5% | 10,9% | 3,5% | 2,0% | 5,6% |
| N/A | 0,2% | 0,0% | 0,6% | 1,8% | 1,3% | 2,4% | 0,5% | 0,3% | 0,7% |
| None | 0,5% | 0,8% | 0,0% | 1,8% | 0,9% | 3,0% | 0,2% | 0,0% | 0,4% |
| Other | 0,0% | 0,0% | 0,0% | 0,0% | 0,0% | 0,0% | 1,0% | 0,9% | 1,1% |
Var det bättre för?
Frågan gäller i första hand pre-Covid, och nästan varannan svensk svarade att de har de bättre ekonomiskt än innan pandemin. En dryg tredjedel i respektive land säger att det är ungefär som innan.
| Land | Danmark | Norge | Sverige | ||||||
| Q13. Which of the following statements do you most agree with? (single choice) | Totalt | Män | Kvinnor | Totalt | Män | Kvinnor | Totalt | Män | Kvinnor |
| My personal finances are better today than before the pandemic. | 44,0% | 47,2% | 38,8% | 35,6% | 38,8% | 31,3% | 46,3% | 51,0% | 40,1% |
| My personal finances are worse today than before the pandemic. | 20,5% | 20,0% | 21,3% | 27,9% | 23,2% | 34,3% | 14,8% | 13,4% | 16,7% |
| My personal finances are the same before and after the pandemic. | 35,5% | 32,8% | 40,0% | 36,4% | 37,9% | 34,3% | 38,9% | 35,6% | 43,1% |
eToro erbjuder alltid 0 kr i courtage på aktier, oavsett kontots storlek. eToro erbjuder dessutom ”copytrading” samt handel i CFDer, digitala och vanliga valutor, index, råvaror och mycket mer både med och utan hävstång.
Dogecoin has outperformed other major cryptoassets over the past decade, while also exhibiting a low correlation to crypto and traditional assets. This creates a compelling argument for a portfolio allocation. We tested a Bitcoin-enhanced growth portfolio, which is a traditional 60/40 infused with 3% Bitcoin, and we introduced a modest 1% DOGE allocation. Since most prospective investors likely already hold Bitcoin, this offers a lens into how the two assets can complement each other.
Despite the small portfolio allocation, every approach delivered stronger returns. The benchmark returned 7.25% annually, while DOGE-enhanced portfolios reached as high as 8.95%. Sharpe ratios improved in almost all tests, indicating better risk-adjusted returns. Volatility did slightly tick up, but drawdowns remained largely contained. Even with no rebalancing, the max drawdown only deepened by a few percentage points, underscoring that even a 1% DOGE allocation adds meaningful punch without destabilizing the broader portfolio.
Rebalancing remains essential to capturing upside effectively. Without it, returns can plateau while risk quietly compounds. Monthly or weekly rebalancing offered the best balance, maximizing returns while keeping volatility and drawdowns in check, especially during periods of broader market stress, as we’ve recently seen. Given Dogecoin’s momentum-driven nature, a more strategic approach linked to broader crypto market cycles may offer even greater optimization beyond routine rebalancing.
With the right structure, a 1% allocation to Dogecoin isn’t reckless—it’s rewarding.
Bear Case
Despite strong fundamentals and a rich cultural legacy, Dogecoin’s recent rally, fueled by post-election memecoin mania, may have front-run its true cycle potential. As attention shifts to newer narratives, DOGE risks being seen as ’yesterday’s play,’ potentially underperforming even in a rising market. Still, that wouldn’t signal a flaw in its model, just a pause in a fast-rotating cycle.
Assuming a continued 10% compounded annual growth rate (CAGR) from its 2021 peak of $0.73, DOGE would be projected to land around $0.38 by 2025—still more than 2x from today’s levels but modest relative to past cycles. More notably, this would mark the first time Dogecoin fails to reach a new all-time high in a full market cycle.
Neutral Case
Dogecoin may not dominate headlines like it did at its peak, but it still holds cultural relevance and widespread recognition. In a scenario where the total crypto market cap peaks at $5 trillion this cycle and DOGE maintains a solid, albeit slightly reduced, market share of 3% instead of its previous 4%, this would result in a market capitalization of approximately $150 billion for DOGE.
At that valuation, DOGE would trade near $1 per coin, a ~5.5x gain from current levels around $0.185. This neutral case assumes Dogecoin retains its stature as the leading memecoin, despite increased competition, with stable adoption and renewed retail interest, but without the same euphoria of the last cycle.
Bull Case
If we take DOGE’s bottom price of $0.007 just before the last bull run began and fast-forward two years to the bottom of the current cycle at $0.0585, that move reflects a CAGR of 189%. If DOGE were to mirror this explosive growth, DOGE would reach approximately $1.42.
In this scenario, Dogecoin benefits from renewed memecoin mania, increasing real-world adoption, and stronger interest fueled by regulatory clarity and potential integration with major platforms like Elon Musk’s X. A full return of retail enthusiasm and broad cultural momentum could reestablish DOGE as the breakout asset of the cycle, potentially even doubling its all-time high.
Research Newsletter
Each week the 21Shares Research team will publish our data-driven insights into the crypto asset world through this newsletter. Please direct any comments, questions, and words of feedback to research@21shares.com
Disclaimer
The information provided does not constitute a prospectus or other offering material and does not contain or constitute an offer to sell or a solicitation of any offer to buy securities in any jurisdiction. Some of the information published herein may contain forward-looking statements. Readers are cautioned that any such forward-looking statements are not guarantees of future performance and involve risks and uncertainties and that actual results may differ materially from those in the forward-looking statements as a result of various factors. The information contained herein may not be considered as economic, legal, tax or other advice and users are cautioned to base investment decisions or other decisions solely on the content hereof.
SPFT ETF är en global satsning på teknikföretag
Dogecoin in a portfolio: A small 1% allocation has a loud bark!
VBTC ETN spårar priset på kryptovalutan Bitcoin
iShares och Franklin Templeton listar nya ETFer på Xetra
BE28 ETF företagsobligationer med förfall 2028 och inget annat
Fonder som ger exponering mot försvarsindustrin
Crypto Market Risks & Opportunities: Insights on Bybit Hack, Bitcoin, and Institutional Adoption
Montrose storsatsning på ETFer fortsätter – lanserar Sveriges första globala ETF med hävstång
Warren Buffetts råd om vad man ska göra när börsen kraschar
Svenskarna har en ny favorit-ETF
-
Nyheter4 veckor sedanFonder som ger exponering mot försvarsindustrin
-
Nyheter3 veckor sedanCrypto Market Risks & Opportunities: Insights on Bybit Hack, Bitcoin, and Institutional Adoption
-
Nyheter2 veckor sedanMontrose storsatsning på ETFer fortsätter – lanserar Sveriges första globala ETF med hävstång
-
Nyheter4 veckor sedanWarren Buffetts råd om vad man ska göra när börsen kraschar
-
Nyheter3 veckor sedanSvenskarna har en ny favorit-ETF
-
Nyheter4 veckor sedanHANetf lanserar Europa-fokuserad försvars-ETF
-
Nyheter2 veckor sedanMONTLEV, Sveriges första globala ETF med hävstång
-
Nyheter4 veckor sedanFastställd utdelning i MONTDIV mars 2025
