Nyheter
Så här kan du spara hållbart genom fonder
Allt fler inser vikten av att spara miljövänligt och i hållbara fonder. För den oinvigde kan bara orden verka krångliga, men det behöver inte vara så svårt att komma igång med ett hållbart sparande. Något som förenklar för dig som vill spara hållbart är att fonderna och alternativen för hållbart sparande är märkta. På så sätt har du möjlighet att på ett enkelt sätt hitta det sparalternativ som du är intresserad av.
Kom igång med hållbart sparande i etiska fonder
Hållbara och etiska fonder går internationellt under namnet SRI-fonder, Sustainable and Responsible Investments. Det kallas ibland också för ESG, Environmental, social and governance. Det handlar alltså om att göra hållbara, men också ansvarsfulla, val för miljöns och klimatets skull. De etiska fonderna ska ta särskild hänsyn till hur företagen vars aktier finns med i fonden agerar i olika frågor. Det kan röra sig om hur en vara produceras ur både ett humant och miljömässigt perspektiv.
Att exempelvis spara hos SAVR är hållbart ur flera synvinklar. SAVR strävar efter att välja fondpartners som följer riktlinjer för ansvarsfulla investeringar och har ett miljötänk när de placerar fondens pengar. SAVR ser också gärna att fonderna de samarbetar med är medlemmar i Sveriges forum för hållbara investeringar, SWESIF. SAVR strävar också efter att själva ha ett så litet avtryck på miljön som möjligt, i jämförelse med till exempel någon av storbankerna.
Hur urvalet av fonder går till
Att investera hållbart innebär en tanke på kommande generationer och att ta hänsyn till frågor som mänskliga rättigheter, arbetsvillkor och miljö. Dessa typer av fonder kallas ibland också för etikfonder och som förvaltare arbetar de efter vissa strategier. Man säger med andra ord nej till att exempelvis arbeta med eller investera i företag som sysslar med exempelvis vapen och tobak.
Som fondförvaltare kan de också placera utifrån positiva egenskaper eller värden, så som att investera i påverkansbara bolag. Då kan nämligen både investerare och ägare delta i exempelvis mässor och möta företagen. På så sätt kan fondinvesterarna skapa förståelse för affärsmodellen och påverka ett företag i en positiv riktning. När alla parter hjälps åt och bidrar med sin kunskap kan vi skapa en hållbar värld som vi med ett gott samvete kan lämna över till våra barn och barnbarn.
Om etiska fonder handlar om att avstå investeringar i vapen-, tobaks- och alkoholföretag, så handlar ansvarsfulla placeringar om att avgöra hur ett företag agerar i frågan om miljö, klimat och mänskliga rättigheter.
Hur fondförvaltare kan arbeta hållbart
En förvaltare som strävar efter att förvalta sparares kapital hållbart måste göra ett urval av de bolag man placerar pengar i. Urvalet baseras i regel både på en finansiell analys och på en analys av hur bolagen agerar hållbart och ansvarsfullt efter risker, miljö, socialt ansvar och styrning. Ett exempel på en avgränsning i urvalet kan vara att inte investera i bolag där mer än fem procent är inriktat på produktion eller tillverkning av vapen, tobak, pornografi, spel eller alkohol. Man kan som förvaltare då också välja borta att placera pengar i bolag som gör reklam för dessa varor och branscher.
Mer ingående innebär en sådan normbaserad granskning att upptäcka om företag bryter mot internationella överenskommelser gällande exempelvis klimat och mänskliga rättigheter. Normerna som förvaltaren vill att företagen ska uppfylla kan till exempel finnas beskrivna i bland annat FN:s Global Compact, OECD:s riktlinjer för multinationella företag samt konventioner gällande mänskliga rättigheter och gällande miljöfrågor. Vissa förvaltare samarbetar även med Oekom Research som tillhandahåller ett analysverktyg som möjliggör att kontrollera företagen utifrån kriterier om miljö och social hänsyn. Dessa två delar av granskningen kan då vägas samman innan en eventuell investering görs.
SAVR har valt att samarbeta med fondbolag som aktivt arbetar med och informerar om hållbarhetsfrågor för att du som kund ska kunna skapa dig en uppfattning om vad som är ett hållbart sparande och inte. Du ska på respektive fondbolags hemsida kunna få den information som du behöver om vad ett hållbart sparande innebär, samt hur bolagen tillämpar hållbarhetstänket i sina respektive verksamheter. SAVR vill göra det enkelt för dig att komma igång med ditt sparande och SAVR vill att du ska kunna göra det med gott samvete samtidigt som dina pengar växer.
Viktiga punkter vid ett hållbart sparande
Ett hållbart sparande är alltså ett samlat begrepp för investeringar i bolag som tar hänsyn till dels etiska och dels till ansvarsfulla investeringar. Med etiska fonder menas ofta att mer än fem procent inte investeras i företag som sysslar med exempelvis vapen, tobak eller spel. Ett företag som satsar ansvarsfullt tar också hänsyn till frågor gällande miljö, klimat och mänskliga rättigheter. De fondförvaltare SAVR samarbetar med arbetar aktivt med hållbarhetsfrågor.
Sveriges första månadsutdelande ETF Montrose Global Monthly Dividend MSCI World UCITS ETF (MONTDIV ETF) med IE000DMPF2D5, kombinerar månatliga utdelningar, global diversifiering i världens största bolag och en systematisk optionsstrategi. ETFen går att handla även hos andra nätmäklare, men köps courtagefritt hos Montrose.
Montrose Global Monthly Dividend MSCI World UCITS ETF försöker följa MSCI World Index. Med MSCI World Index får du en bred global exponering mot över 1500 ledande företag från 23 utvecklade marknader.
Den börshandlade fondens TER (total cost ratio) uppgår till 0,44 % p.a. Montrose Global Monthly Dividend MSCI World UCITS ETF replikerar det underliggande indexets prestanda genom full replikering (köper alla indexbeståndsdelar). Utdelningarna i ETFen delas ut till investerarna (månadsvis). Vid lanseringstillfället var målet att den månatliga utdelningen skulle vara 0,5 procent, motsvarande en direktavkastning om cirka 6,0 procent. . Den absoluta månadsvisa utdelningen kommer variera från månad till månad och bli högre ifall ETFen stiger i värde och mindre ifall den istället sjunker.
Montrose Global Monthly Dividend MSCI World UCITS ETF började handlas på Nasdaq Stockholm den 24 februari 2025 och är domicil på Irland.
Ett stabilt kassaflöde med månatliga utdelningar
- Ha en stabil utdelningsstrategi med utbetalningar varje månad.
- Perfekt för dig som vill säkra en återkommande inkomst. ETFen har som mål att generera en ungefärlig årlig direktavkastning på 6%, vilket motsvarar 0,5% per månad.
- Den höga direktavkastningen genereras både genom bolagens ordinarie utdelningar samt ETFens innovativa covered call-strategi.
Ingen valutaväxling
Eftersom ETFen är noterad och handlas i Sverige slipper du valutaväxling. Dessutom betalar du ingen källskatt på utdelningar vare sig på ISK eller kapitalförsäkring, då den är registrerad på Irland.
Om den svenska valutan stärks mot underliggande utländska valutor kan ETF:en minska i värde.
Hur påverkas ETFen av en börsnedgång, olika marknadsförhållanden och en långsiktig börsuppgång?
Fonden förväntas överträffa en direkt investering i de underliggande tillgångarna i sidledes och måttligt positiva marknader tack vare den extra inkomsten som genereras via premierna. Vid en börsnedgång förväntas fonden ha en negativ utveckling, men ändå prestera bättre än en direkt investering i de underliggande tillgångarna tack vare de intäkter som skapas genom försäljning av köpoptioner. Däremot kan fondens återhämtning efter en nedgång påverkas negativt av optionsförsäljningen. Detta om marknaden snabbt stiger över lösenpriserna så att fondens återhämtning begränsas.
I en långsiktig uppåtgående marknad kan fonden dra nytta av tillväxt både i underliggande tillgångar upp till strikepriserna samt optionspremierna. I de fall som underliggande index rör sig över strikepriset kan avkastningen bil mindre än om man investerat direkt i den underliggande tillgången. Vid ett simulerat test av strategin för perioden 16 februari 2018 till 17 december 2024 blev den genomsnittliga strike-nivån satt till att motsvara en uppgång på 4,59 procent varje månad, med en maximal uppgång på 19,18 procent. Detta innebär att ETFen inte fullt ut kunde dra nytta av positiv kursuppgång över dessa nivåer under den enskilda månaden, eftersom dessa begränsades av covered call-strategin. Som mest missades 3,60 procent i avkastning under en månad.
Hur fungerar Covered Call-strategin i fonden?
Covered calls är en strategi där en investerare äger aktier eller en portfölj av aktier och samtidigt säljer köpoptioner på dem. Genom att sälja köpoptionerna får investeraren en premie (intäkt), men begränsar möjligheten till avkastning över en viss nivå (strikepriset). I de fall som kursen är under strikepriset får man ta del av både all utveckling samt premierna som försäljningen av köpoptionerna har genererat. Skulle kursen stiga över strikepriset får man ta del av kursutveckligen fram till dess. Optionerna ställs varje månad på en korg av index, S&P 500, Euro Stoxx, Nikkei och FTSE, inte på enskilda aktier. Strikepriset bestäms månadsvis baserat på de underliggande aktiernas utdelning samt marknadsförhållanden. I de fall som börsen är mer volatil kommer strikepriset normalt att vara högre. Den kommer minst att sättas till 3% uppgång under en enskild månad.
Vid ett simulerat test av strategin för perioden 16 februari 2018 till 17 december 2024 blev den genomsnittliga strike-nivån satt till att motsvara en uppgång på 4,59 procent varje månad, med en maximal uppgång på 19,18 procent. Detta innebär att ETFen inte fullt ut kunde dra nytta av positiv kursuppgång över dessa nivåer under den enskilda månaden, eftersom dessa begränsades av covered call-strategin. Som mest missades 3,60 procent i avkastning under en månad. Tänk på att historisk simulering inte ska ses som en indikator på framtida resultat.
Handla MONTDIV ETF
Montrose Global Monthly Dividend MSCI World UCITS ETF (MONTDIV ETF) är en europeisk börshandlad fond. Denna fond handlas på Nasdaq Stockholm.
Det betyder att det går att handla andelar i denna ETF genom de flesta svenska banker och Internetmäklare, till exempel DEGIRO, Nordnet, SAVR och Avanza.
Börsnoteringar
| Börs | Valuta | Kortnamn |
| Nasdaq Stockholm | SEK | MONTDIV |
Största innehav
| Namn | Vikt % |
| Apple | 4,90% |
| Microsoft | 4.03% |
| Nvidia | 4,03% |
| Amazon | 3,17% |
| Alphabet Inc | 3,12 |
| Meta | 2,13% |
| Tesla | 1,56% |
| Broadcom | 1,37% |
| JPMorgan Chase | 1,06% |
| Eli Lilly & Co | 0,92% |
Innehav kan komma att förändras
De pengar som placeras kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta beloppet. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. Direktavkastning är en uppskattad årlig siffra som skulle kunna resultera i en månatlig utdelning om 0,5 år procent. Innan du investerar bör du läsa ETFens faktablad och FAQ.
MONTDIV ETF är Sveriges första månadsutdelande ETF
ETFer som satsar på en åldrande befolkning
EXSD ETF ger exponering mot europeiska mid cap företag
RDYN ETF en globalfond som tar hänsyn till långsiktiga teman
Aktiva ETFer tar fart när investerare byter från traditionella fonder
Varför investera i indexfonder?
De mest eftersökta ETFerna i januari 2025
Tio ETFer för att investera i fastigheter
AuAg Funds om gulds motståndskraft mitt i globala tariffer och stark dollar
Fastställd utdelning i XACT Norden Högutdelande 2025
-
Nyheter1 vecka sedanVarför investera i indexfonder?
-
Nyheter3 veckor sedanDe mest eftersökta ETFerna i januari 2025
-
Nyheter4 veckor sedanTio ETFer för att investera i fastigheter
-
Nyheter4 veckor sedanAuAg Funds om gulds motståndskraft mitt i globala tariffer och stark dollar
-
Nyheter3 veckor sedanFastställd utdelning i XACT Norden Högutdelande 2025
-
Nyheter4 veckor sedanEthereum vs Solana – The iOS vs Android of Crypto
-
Nyheter4 veckor sedanEnkelt & billigt – så fungerar SAVRs courtage
-
Nyheter2 veckor sedanBörshandlade fonder för att investera i cybersäkerhet
