Följ oss
the_ad_group(12516);

Nyheter

Så här bygger Du en ETF portfölj

Publicerad

den

Så här bygger Du en ETF portfölj

Tillväxten för börshandlade fonder, ETFer, har varit anmärkningsvärd sedan dess introduktion på 1990-talet. De fortsätter att växa i både antal och popularitet. Framväxten av detta investeringsverktyg har varit bra för placerarna, eftersom nya lågkostnadsmöjligheter nu är tillgängliga för nästan alla tillgångsklasser på marknaden. Emellertid måste investerare nu hantera ett urval av mer än 2 000 olika börshandlade fonder som handlas världen över. Detta kan vara en skrämmande uppgift för vilken helginvesterare som helst. Därför tittar vi närmare på hur det går att göra enklare, så här bygger Du en ETF portfölj.

Målet med denna artikel är att hjälpa dig att förstå grunden för börshandlade fonder och ge dig en inblick i hur du kan bygga din en ETF portfölj.

Fördelar med en ETF-portfölj

ETFer, eller börshandlade fonder som de också kallas för i Sverige, är korgar av enskilda värdepapper i likhet med fonder men med två viktiga skillnader. För det första kan ETFer handlas fritt som aktier, medan handel med fondandelar inte förekommer förrän marknaden stängs. För det andra tenderar utgiftsförhållandena att vara lägre än för fondandelar eftersom många ETFer är passivt förvaltade verktyg bundna till ett underliggande index eller marknadssektor. Traditionella aktiefonder är å andra sidan oftare aktiva förvaltade. Eftersom aktiva förvaltade fonder sällan slår index, utgör ETFer vanligen ett bättre alternativ till aktivt förvaltade, högkostnadsfonder.

Den främsta anledningen till att välja en ETF framför en aktie är omedelbar diversifiering. Till exempel, att köpa en ETF som spårar ett finansiellt index ger dig äganderätt i en korg av finansiella aktier jämfört med ett enda företag. Som den gamla klichén säger, vill du inte lägga alla dina ägg i en korg. En ETF kan skydda mot volatilitet (till en viss punkt) om vissa aktier som ägs av denna ETF faller i värde. Denna borttagning av företagsspecifika risker är den största fördelen för de flesta ETF-investerare.

En annan fördel med ETFer är exponeringen som de kan ge en portfölj till alternativa tillgångsklasser, såsom råvarorvalutor och fastigheter.

Välja rätt ETFer

När du bestämmer vilka ETF som passar bäst för din portfölj finns det ett antal faktorer att överväga.

Först bör du titta på ETFens sammansättning. Namnet ensamt är inte tillräckligt med information för att basera ett beslut på. Till exempel består flera börshandlade fonder av vattenrelaterade aktier. Men när de bästa innehaven av varje ETF analyseras är det tydligt att de olika börshandlade fonderna har olika tillvägagångssätt för nischsektorn. Medan en ETF kan bestå av vattenföretagen, kan en annan ha infrastrukturaktier som toppinnehav. Ett varierat fokus kommer att resultera i varierande avkastning.

Medan tidigare prestanda inte alltid är en indikation på framtida resultat, är det viktigt att jämföra hur liknande ETF har utvecklats. Även om de flesta avgifter för börshandlade fonder ETF är låga, kommer de att variera och bör beaktas.

Andra faktorer att vara uppmärksam på inkluderar de förvaltade tillgångarna. Detta är viktigt eftersom en ETF med låg förvaltad volym kan vara i fara för att stänga – en situation som investerare vill undvika. Investerare bör också titta på daglig genomsnittlig volym och spreaden, skillnaden mellan köp- och säljkurs. Låg volym och/eller en stor spread tyder ofta på låg likviditet, vilket gör det svårare att komma in och ut ur denna ETF.

3 steg för att bygga en ETF-portfölj

Om du funderar på att bygga din en ETF portfölj så följer här är några enkla riktlinjer:

Steg 1: Bestäm rätt fördelning.

Titta på ditt mål för den här portföljen (t.ex. pension, sparande för ett barn), dina förväntningar på avkastning och risk, din tidshorisont (ju längre den är desto större risk du kan ta), ditt utdelningsbehov (om du har inkomstbehov måste du köpa börshandlade fonder som betalar högre utdelningar), din skatte- och juridiska situation, din personliga situation och hur denna portfölj passar in med din övergripande investeringsstrategi för att bestämma din tillgångsallokering. Om du är kunnig om investeringar kan du kanske hantera detta själv. Om inte, sök hjälp av en finansiell rådgivare.

Slutligen överväga vissa data om marknadsavkastning. Forskning från Eugene Fama och Kenneth French resulterade i bildandet av trefaktormodellen vid utvärdering av marknadens avkastning. Enligt trefaktormodellen:

  1. Marknadsrisken förklarar en del av aktiens avkastning. Detta tyder på att aktierna i allmänhet överträffar obligationer över tiden eftersom aktier har mer marknadsrisk än obligationer.
  2. Värdeaktier överträffar tillväxtaktierna över tiden eftersom de i sig är mer riskfyllda.
  3. Small Cap-aktier överträffar Large Cap-aktier över tiden eftersom de har mer oföränderlig risk än deras large cap-motsvarigheter.

Därför kan investerare med högre risktolerans kunna och bör fördela en betydande del av sina portföljer till företag med mindre marknadsvärden som är värdeorienterade.

Kom ihåg att mer än 90 % av portföljens avkastning bestäms genom fördelning snarare än specifika aktieval och tidpunkt. Försök inte pricka en botten på marknaden. Forskning har kontinuerligt visat att tidpunkten för köp och försäljning av aktiern inte är en vinnande strategi. När du väl har bestämt rätt fördelning är du redo att genomföra din strategi.

Steg 2: Implementera din strategi.

Fördelen med börshandlade fonder är att du kan välja en ETF för varje sektor eller index där du vill ha exponering. Analysera tillgängliga fonder och bestäm vilka som bäst uppfyller dina allokeringsmål.

Eftersom tidpunkten är viktig när man köper och säljer ETF och aktier, är det inte en försiktig strategi att placera alla köporder på en och samma dag. Helst skulle du vilja titta på diagrammen för supportnivåer och alltid försöka köpa vid dippar. Fasa ut dina inköp under en period av tre till sex månader.

Vid inköpstillfället kommer många investerare att lägga en stop loss order som kommer att begränsa potentiella förluster. Helst bör stoppförlusten vara högst 20 % under det ursprungliga inköpspriset och bör flyttas i takt med att ETFen stiger i värde.

Steg 3: Övervaka och utvärdera.

Minst en gång om året bör kontrollera prestandan i din portfölj. För de flesta investerare, beroende på deras skatteförhållanden, är den ideala tidpunkten att göra detta vara i början eller slutet av kalenderåret. Jämför varje ETFs prestation med det hos referensindexet. Eventuell skillnad, kallad spårningsfel eller tracking error borde vara låg. Om det inte är det kan du behöva byta ut den börshandlade fonden med en som kommer att investera mer i sin angivna stil.

Balansera dina ETF-viktningar för att ta hänsyn till eventuella obalanser som kan ha inträffat på grund av marknadsfluktuationer. Överhandla inte. En ombalansering varje kvartal eller till och med en gång per år är tillräcklig för de flesta portföljer. Avskräckas inte av marknadsfluktuationer.

Bedöm din portfölj i ljuset av förändringar i dina omständigheter, men se till att hålla ett långsiktigt perspektiv. Din fördelning kommer att ändras över tiden när dina omständigheter ändras.

Bygg en ETF portfölj

Om din plan är att ha en portfölj som enbart består av börshandlade fonder, se till att ha flera tillgångsklasser ingår för att skapa diversifiering. Som exempel kan du börja med att fokusera på tre områden:

  1. Sektor-ETF, som koncentrerar sig på specifika områden, t.ex. ekonomi eller hälso- och sjukvård. Välj börshandlade fonder från olika sektorer som i stor utsträckning är okorrelerade. Till exempel skulle valet av en bioteknik ETF och en medicinsk enhet ETF inte vara verklig diversifiering. Beslutet om vilka sektorer som Din ETF portfölj ska inkludera bör baseras på fundamenta (värdering av sektorerna), tekniska och ekonomiska utsikter.
  2. Internationella ETF som täcker alla regioner från tillväxtmarknader till utvecklade marknader. Internationella ETFer kan spåra ett index som investerar i ett enda land, till exempel Kina eller en hel region som Latinamerika. Liksom bransch-ETFer bör valet baseras på fundamentala och tekniska förutsättningar. Var noga med att titta på varje ETF, såväl som enskilda aktier och sektorallokering.
  3. Råvaru-ETF är en viktig del av en investerares portfölj. Allt från guld till bomull till majs kan handlas med börshandlade fonder eller deras kusiner, certifikat (ETN). Investerare som tror att de är kunniga nog kan välja en ETF som spårar enskilda råvaror. Individuella råvaror kan dock vara extremt flyktiga, så en bred råvaru-ETF kan vara bättre anpassad till din risktolerans.

Observera att det här är helt enkelt föreslagna områden att fokusera på när Du skall bygga en ETF portfölj. Det handlar om dina preferenser. Över tiden kommer det att finnas upp- och nedgångar på marknaderna och i enskilda aktier, men en låg ETF-portfölj bör minska volatiliteten och hjälpa dig att uppnå dina investeringsmål.

Fortsätt läsa
Annons
Klicka för att kommentera

Skriv en kommentar

Din e-postadress kommer inte publiceras. Obligatoriska fält är märkta *

Nyheter

Virtune lanserar Virtune Litecoin ETP på Nasdaq Stockholm

Publicerad

den

Virtune, en svensk reglerad kapitalförvaltare av kryptotillgångar, meddelar idag lanseringen av Virtune Litecoin ETP på Nasdaq Stockholm, den största börsen i Norden.

Virtune, en svensk reglerad kapitalförvaltare av kryptotillgångar, meddelar idag lanseringen av Virtune Litecoin ETP på Nasdaq Stockholm, den största börsen i Norden.

Om Virtune Litecoin

Virtune Litecoin ETP erbjuder exponering mot Litecoin. Precis som alla Virtunes börshandlade produkter är Virtune Litecoin ETP 100% fysiskt backad och handlas i SEK för den nordiska marknaden och tillgänglig på Avanza och Nordnet.

Viktig information om Virtune Litecoin

• 1:1 exponering mot Litecoin (LTC)

• 100% fysiskt backad av LTC

• 1,95% årlig förvaltningsavgift

Virtune Litecoin

• Fullständigt namn: Virtune Litecoin ETP

• Kortnamn: Virtune Litecoin

• Ticker: VIRLTC

• Handelsvaluta: SEK

• Första handelsdag: Måndagen den 31 mars 2025

ISIN: SE0023951082

• Börs: Nasdaq Stockholm

Om Litecoin

Litecoin är en snabb, kostnadseffektiv och tillförlitlig krypto¬tillgång som grundades 2011 och är utformad för vardagliga transaktioner. Den bygger på ett decentraliserat nätverk med hög säkerhet och likviditet, och erbjuder snabbare transaktioner och lägre avgifter än Bitcoin.

Christopher Kock, VD för Virtune:“Efter en händelserik start på 2025 för Virtune, där vi har gjort betydande framsteg i form av ytterligare expansion och utökad distribution, är vi glada att kunna tillkännage lanseringen av Nordens första Litecoin ETP. Denna produkt är 100% fysiskt backad av Litecoin som förvaras hos vårt förvaringsinstitut Coinbase, och är tillgänglig för både institutionella och privata investerare genom olika nätmäklare och banker. Detta markerar ett viktigt steg i den fortsatta expansionen av vårt innovativa ETP-erbjudande.”

Fortsätt läsa

Nyheter

Fonder för att investera i resor och turism

Publicerad

den

De flesta konsumenter blir bekanta med rese- och turistbranschen när de tar flyg eller njuter av familjesemestern. Men samma aktiviteter kan också ge investeringsmöjligheter, eftersom många turistföretag är börsnoterade. Självklart finns det börshandlade fonder för att investera i resor och turism.

De flesta konsumenter blir bekanta med rese- och turistbranschen när de tar flyg eller njuter av familjesemestern. Men samma aktiviteter kan också ge investeringsmöjligheter, eftersom många turistföretag är börsnoterade. Självklart finns det börshandlade fonder för att investera i resor och turism.

Nedan listas tre börshandlade fonder med fokus på rese- och turismmarknaden som kan visa sig vara lukrativa för investerare. Det kan också hjälpa engagerade resenärer att bättre förstå landskapet och jaga några reseerbjudanden.

Nedan är några, men inte alla de sektorer som ingår i dessa börshandlade fonder.

Onlineresebyråer

Som med många branscher fortsätter intäkterna att flyttas till internet när det gäller att tillhandahålla rese- och turismtjänster. Aktiemäklare har till stor del ersatts med handelsplattformar på nätet, medan traditionella resebyråer har fått konkurrera med webbsidor som gör det möjligt för konsumenter att handla för låga priser och bekväma scheman.

Ledande onlinereseleverantörer inkluderar börshandlade aktörer som Orbitz, Priceline och Expedia. I synnerhet har Booking Holdings Priceline varit mycket framgångsrika när det gäller att driva trafik till sin webbplats för att boka flyg och lägga bud på billiga, sista minuten-resor.

Kryssningar

Kryssningsrederibranschen har funnits i mer än ett sekel, men är fortfarande inte så utbredd som reseval för många konsumenter. Carnival, världens största kryssningsrederi, har 157 fartyg över hela världen, med en total kapacitet på över 400 000 passagerare per år.

Hotell

Hotellbranschen domineras av börsnoterade företag som Marriott International, Hilton Worldwide och Hyatt Hotels. De har till stor del täckt sin hemmamarknad i USA och växer internationellt. Kedjorna har också drivit förvaltning av fastigheter åt hotellägare, samt timeshare som ger konsumenterna rätt att använda sina fastigheter under en vecka eller mer under varje kalenderår.

Mega Resorts

Stora resortoperatörer kombinerar utvecklingen av hotell med annan underhållning och relaterade bekvämligheter. Börshandlade operatörer i detta område inkluderar Ryman Hospitality Group, som äger resorten Opryland i Nashville och andra fastigheter i Texas, Florida och Maryland. Det är specialiserat på enorma orter som tillåter stora resegrupper att vara värd för kongresser och andra gigantiska sammankomster.

Vail Resorts äger några av de mest kända skidorterna i Colorado och omgivande områden. Detta inkluderar Vail Mountain, Breckenridge och Beaver Creek Resort.

Naturligtvis är The Walt Disney Company specialiserat på barnvänliga nöjesparker, hotell och nöjeskomplex, som Disney World i Florida och Disneyland i Kalifornien.

Kasinon

Hasardspel i Las Vegas-stil växer snabbt i Asien. Macao har vuxit till den största spelmarknaden i världen och har byggt enorma kasinoresorter från Las Vegas-baserade företag som Wynn Resorts och Las Vegas Sands. Båda är börsnoterade företag. Denna tillväxt expanderar till andra delar av Asien, inklusive Singapore, och potentiellt Vietnam och Japan.

Hur lönsam är turistnäringen?

Internationell turism spelar en viktig roll i den amerikanska ekonomin, såväl som världsekonomin. Enligt International Trade Administration bidrar turismen med cirka 2,3 biljoner dollar till USAs BNP varje år och står för 22 procent av landets tjänsteexport.

Vilken är den största hotellkedjan?

Marriott International är världens största hotellkedja både sett till intäkter och vinst. 2024 rapporterade Marriott 25 miljarder dollar i intäkter och 2,4 miljarder dollar i resultat.

Det här är bara några av de många möjligheterna att investera i rese- och turismbranschen över hela världen. Tillväxten, särskilt i tillväxtekonomier, bör fortsätta att överträffa den på mer utvecklade marknader i Nordamerika och Europa. Men precis som med onlinereseutrymmet kommer det alltid att finnas fickor som tar marknadsandelar i alla delar av världen.

Börshandlade fonder för att investera i resor och turism

Denna investeringsguide hjälper dig att välja de bästa ETFernas spårningsindex för resor och turism. För närvarande finns det åtta index som spåras av nio olika ETFer. Den årliga förvaltningskostnaden för dessa börshandlade fonder varierar mellan 0,20 och 0,69 procent.

När man väljer en ETF för resor och turism bör man överväga flera andra faktorer utöver metodiken för det underliggande indexet och prestanda för en ETF. För bättre jämförelse hittar du en lista över alla börshandlade fonder som investerar i resor och turism med information om namn, kortnamn, förvaltningskostnad, utdelningspolicy, hemvist och replikeringsmetod. För ytterligare information om respektive börshandlad fond, klicka på kortnamnet i tabellen nedan.

Handla börshandlade fonder för att investera i resor och turism

Alla dessa tre börshandlade fonder handlas på tyska Xetra. Det betyder att det går att handla andelar i dessa ETFer genom de flesta svenska banker och Internetmäklare, till exempel  Nordnet, SAVR, DEGIRO och Avanza.

Namn
ISIN
KortnamnAvgift
%
Utdelnings-
policy
HemvistReplikerings-
metod
iShares STOXX Europe 600 Travel & Leisure UCITS ETF (DE)
DE000A0H08S0
EXV90,46%UtdelandeTysklandFysisk replikation
HANetf The Travel UCITS ETF
IE00BMFNW783
7RIP0,69%AckumulerandeIrlandFysisk replikation
Invesco European Travel Sector UCITS ETF
IE00B5MJYC95
SC0R0,20%AckumulerandeIrlandSyntetisk replikation

Fortsätt läsa

Nyheter

HWWD ETF en multifaktorfond som köper aktier från hela världen

Publicerad

den

HSBC Multi-Factor Worldwide Equity UCITS ETF USD (HWWD ETF) med ISIN IE00BKZGB098, är en aktivt förvaltad ETF. HSBC Multi-Factor Worldwide Equity-index spårar aktier från utvecklade och tillväxtmarknader över hela världen. Titelurvalet baseras på stilfaktorer: Värde, Momentum, Kvalitet, Låg Risk och Storlek.

HSBC Multi-Factor Worldwide Equity UCITS ETF USD (HWWD ETF) med ISIN IE00BKZGB098, är en aktivt förvaltad ETF. HSBC Multi-Factor Worldwide Equity-index spårar aktier från utvecklade och tillväxtmarknader över hela världen. Titelurvalet baseras på stilfaktorer: Värde, Momentum, Kvalitet, Låg Risk och Storlek.

Den börshandlade fondens TER (total cost ratio) uppgår till 0,25 % p.a. HSBC Multi-Factor Worldwide Equity UCITS ETF USD är den billigaste och största ETF som följer HSBC Multi-Factor Worldwide Equity-index. ETFen replikerar det underliggande indexets prestanda genom fullständig replikering (köper alla indexbeståndsdelar). Utdelningarna i ETFen delas ut till investerarna (kvartalsvis).

HSBC Multi-Factor Worldwide Equity UCITS ETF USD är en mycket stor ETF med tillgångar på 1 156 miljoner euro under förvaltning. Denna ETF lanserades den 4 juli 2014 och har sin hemvist i Irland.

Investeringsmål

Fondens mål är att ge långsiktig kapitaltillväxt.

Investeringspolicy

Under normala marknadsförhållanden kommer fonden att investera minst 90 % av sina tillgångar i aktier i företag av alla storlekar, som är baserade var som helst i världen, inklusive tillväxtmarknader. Investeringsförvaltaren identifierar aktier från MSCI All Country World Index och rangordnar dem från det minst attraktiva till det mest attraktiva baserat på vissa faktorer, såsom värde, kvalitet, momentum, låg risk och storlek. Investeringsförvaltaren kommer sedan kvantitativt att välja aktierna för att skapa en portfölj som maximerar exponeringen mot de högst rankade aktierna samtidigt som fondens riskegenskaper minimeras genom tillämpning av en rad restriktioner såsom sektor- och företagsvikter.

Fonden kan investera i Kina A. -andelar genom Shanghai-Hong Kong och/eller Shenzhen-Hong Kong Stock Connect och i CAAPs eller genom fonder. Fonden kan investera upp till 10 % i andra fonder och upp till 10 % i totalavkastningsswappar och kontrakt för skillnad. Fonden förvaltas aktivt och följer inte ett jämförelseindex. Hänsyn kan tas till ett referensriktmärke vid val av investeringar. Fondens referensriktmärke är MSCI All Country World Index (USD) Net. Se prospektet för en fullständig beskrivning av investeringsmålen och användningen av derivat.

Handla HWWD ETF

HSBC Multi-Factor Worldwide Equity UCITS ETF USD (HWWD ETF) är en börshandlad fond (ETF) som handlas på London Stock Exchange.

London Stock Exchange är en marknad som få svenska banker och nätmäklare erbjuder access till, men DEGIRO gör det.

Börsnoteringar

BörsValutaKortnamn
gettexEURH41J
London Stock ExchangeGBPHWWA
London Stock ExchangeUSDHWWD

Största innehav

ISINVärdepapperLandValutaVikt %
US0378331005Apple IncUSAUSD4,83679
US67066G1040NVIDIA CorpUSAUSD4,52876
US5949181045Microsoft CorpUSAUSD4,21029
US02079K3059Alphabet Inc Class AUSAUSD1,86088
US0231351067Amazon.com IncUSAUSD1,77402
US30303M1027Meta Platforms Inc Class AUSAUSD1,53093
US02079K1079Alphabet Inc Class CUSAUSD1,29549
US4781601046Johnson & JohnsonUSAUSD0,96979
US8825081040Texas Instruments IncUSAUSD0,78365
US92532F1003Vertex Pharmaceuticals IncUSAUSD0,74348

Innehav kan komma att förändras

Fortsätt läsa

21Shares

Prenumerera på nyheter om ETFer

* indicates required

21Shares

Populära