Nyheter

Så bygger du en ansvarsfull investeringsportfölj

Publicerad

4 år sedan

den

13 juni, 2021

Så bygger du en ansvarsfull investeringsportfölj

Vi förklarar hur investerare kan bygga sin egen socialt ansvarsfull placeringsportfölj. Ansvarsfulla investeringar har blivit mer och mer populärt. Andelen investerare med minst en socialt ansvarsfull investeringsfond i sin portfölj har fördubblats under de senaste fem åren. Att bygga en portfölj med ansvarsfulla fonder är inte lätt. Det tar tid att förstå vilken strategi varje fondförvaltare tar, om fonden har potential att prestera långsiktigt och hur den passar in i din portfölj.

Etiken är personlig och ansvarsfulla investeringsfonder investerar på en mängd olika sätt. Det är viktigt att kontrollera att varje fond förvaltas på ett sätt som passar dina värden innan du investerar.

Grunderna för att bygga en portfölj

Innan du börjar investera tycker vi att det är viktigt att ta hänsyn till dina mål. Du kanske vill bygga ett engångsbelopp för pension eller hjälpa till att finansiera dina barns utbildning. Du kanske vill spara till ett bröllop eller ett hus.

Om du har en investeringshorisont på 5-10 år bör du i allmänhet överväga att ta mindre risk och investera mer av din portfölj i obligationer eller blandade tillgångar. Om du investerar på tio år eller mer har du råd att ta lite mer risk och investera en större del av din portfölj i aktiebaserade investeringar. Att ta mer risk kan innebära att du ser potentiellt stora svängningar i värdet på dina investeringar, så se till att du är bekväm.

När det gäller att bygga portföljen själv tror vi att en kärn-satellitstrategi är ett alternativ för de flesta investerare. Kärnan utgör vanligtvis huvuddelen av portföljen och kompletteras med mindre ”satellit” -investeringar, eventuellt i områden med högre risk.

Större avkastning med en relativt lägre risknivå

Tanken är att hjälpa dig att uppnå större avkastning med en relativt lägre risknivå tack vare diversifiering och en ansvarsfull placeringsportfölj. Att hålla en genomtänkt portfölj som investerar i många olika länder, branscher och typer av investeringar bör minska effekterna av ett område som presterar dåligt.

Värdet på investeringar, inklusive lägre riskinvesteringar, går upp och ner så att du kan få tillbaka mindre än du investerar.

Att investera i dessa fonder är inte rätt för alla. Investerare bör bara investera om fondens mål är anpassade till sina egna och det finns ett specifikt behov av vilken typ av investering som görs. Investerare bör förstå de specifika riskerna med en fond innan de investerar och se till att nya investeringar ingår i en diversifierad portfölj.

Den här artikeln är endast för ditt intresse och är inte personlig rådgivning eller en rekommendation att investera. Om du behöver hjälp med att bygga din egen portfölj, eller om du inte är säker på att en investering är rätt för dig, bör du kontakta din finansiella rådgivare.

En balanserad kärna

Globala investeringar på globala aktiemarknader.

Vi tror att en global tracker-fond som Legal & General Future World ESG Developed Index kan fungera som en del av ryggraden för många ansvarsfulla portföljer. Det investerar i över 1300 företag över hela världen och syftar till att spåra Solactive L&G ESG Developed Markets Index.

Indexet ökar investeringarna i företag som får bra poäng på olika miljö-, sociala och styrelsekriterier (ESG) – från nivån på koldioxidutsläpp, till antalet kvinnor i styrelsen och kvaliteten på offentliggörandet av ledningens löner. Det minskar också viktningen för företag som gör dåliga poäng på dessa åtgärder.

Fonden investerar inte i tobaksföretag, rena kolproducenter, tillverkare av kontroversiella vapen (som klusterammunition, antipersonella gruvor och kemiska och biologiska vapen) eller ihållande kränkare av FN:s globala kompaktprinciper (en FN-pakt om mänskliga rättigheter, arbete, miljö och antikorruption).

Mixed – en diversifierare för blandade tillgångar

BNY Mellon Sustainable Real Return kan också vara ett bra alternativ som en del av kärnsektionen i portföljen. Det är mer konservativt i sitt tillvägagångssätt, så att lägga till denna fond till mixen kan bidra till att minska risken.

Fonden lanserades i april 2018 och följer samma robusta investeringsprocess, implementerad av samma team som BNY Mellon Real Return Fund – som har funnits på Wealth Shortlist (och tidigare Wealth 50 och 150) sedan december 2010.

Teamet syftar till att tjäna pengar under en mängd olika marknadsförhållanden. Fondens ”avkastningssökande kärna” investerar huvudsakligen i aktier och obligationer i välskötta, ekonomiskt säkra företag. De tror att dessa företag har en unik uppsättning fördelar jämfört med sina konkurrenter. De överväger också hur väl dessa företag hanterar sin inverkan på miljön och samhället.

Resten av portföljen investeras i statsobligationer, råvaror och kontanter i syfte att dämpa upp- och nedgångar på marknaden. Förvaltarna har också flexibiliteten att investera i tillväxtmarknader, högavkastningsobligationer och derivat som, om de används, tillför risk.

Fondens hållbara ”röda linjer” ser till att företag som bryter mot FN:s globala kompaktprinciper och de som är oförenliga med målet att begränsa den globala uppvärmningen till 2 ° C inte beaktas. Det investerar inte heller i något företag som tjänar mer än 10% av sina intäkter från tobak.

Liknande ämnen:ESG Legal & General Placeringsportfölj Socialt ansvarsfulla investeringar

Nästa

DWAW ETF strävar efter långsiktig kapitalökning

Missa inte

EL4D ETF satsar på rena europeiska värdeaktier

Fortsätt läsa

Annons

Klicka för att kommentera

Nyheter

Michael Saylor’s bold Bitcoin bet and Strategy’s risk analysis

Publicerad

12 timmar sedan

den

1 april, 2025

Redaktionen

Michael Saylor’s bold Bitcoin bet and Strategy’s risk analysis
Bitcoin price technical analysis: Where are the liquidation levels?
What are real-world assets and why do we need tokenization?

Michael Saylor’s bold Bitcoin bet and Strategy’s risk analysis

Strategy (formerly MicroStrategy) has amassed a staggering $43 billion in Bitcoin, positioning itself at the forefront of the corporate “reserve race.” Under the leadership of Bitcoin maximalist Michael Saylor, the company now boasts an $84 billion market cap. But with such an aggressive strategy, how sustainable is its approach—and what risks lie ahead? We break it down in today’s analysis.

Bitcoin price technical analysis: Where are the liquidation levels?

A drop below $72,000 could flush longs, while a breakout above $90,000 may squeeze shorts. One key positive indicator is that Bitcoin continues to print higher lows since March 10, which preserves a bullish market structure in our view. Dive into our technical analysis.

What are real-world assets and why do we need tokenization?

Imagine owning a slice of a skyscraper or a piece of fine art with just a few clicks. Tokenization, the act of converting ownership rights to real-world assets (RWAs) into tradable tokens, has surpassed $10 billion in on-chain value, unlocking global 24/7 access to once-exclusive markets with liquidity, efficiency, and yield. Find out how it works.

Research Newsletter

Each week the 21Shares Research team will publish our data-driven insights into the crypto asset world through this newsletter. Please direct any comments, questions, and words of feedback to research@21shares.com

Disclaimer

The information provided does not constitute a prospectus or other offering material and does not contain or constitute an offer to sell or a solicitation of any offer to buy securities in any jurisdiction. Some of the information published herein may contain forward-looking statements. Readers are cautioned that any such forward-looking statements are not guarantees of future performance and involve risks and uncertainties and that actual results may differ materially from those in the forward-looking statements as a result of various factors. The information contained herein may not be considered as economic, legal, tax or other advice and users are cautioned to base investment decisions or other decisions solely on the content hereof.

Fortsätt läsa

Nyheter

BSE0 ETF köper bara företagsobligationer med förfall 2030

Publicerad

13 timmar sedan

den

1 april, 2025

Redaktionen

Invesco BulletShares 2030 EUR Corporate Bond UCITS ETF EUR Acc (BSE0 ETF) med ISIN IE000I25S1V5, försöker följa Bloomberg 2030 Maturity EUR Corporate Bond Screened-index. Bloomberg 2030 Maturity EUR Corporate Bond Screened Index följer företagsobligationer denominerade i EUR. Indexet speglar inte ett konstant löptidsintervall (som är fallet med de flesta andra obligationsindex). Istället ingår endast obligationer som förfaller under det angivna året (här: 2030) i indexet. Indexet består av ESG (environmental, social and governance) screenade företagsobligationer. Betyg: Investment Grade. Löptid: december 2030 (Denna ETF kommer att stängas efteråt).

Den börshandlade fondens TER (total cost ratio) uppgår till 0,10 % p.a. Invesco BulletShares 2030 EUR Corporate Bond UCITS ETF EUR Acc är den billigaste och största ETF som följer Bloomberg 2030 Maturity EUR Corporate Bond Screened index. ETFen replikerar det underliggande indexets prestanda genom samplingsteknik (köper ett urval av de mest relevanta indexbeståndsdelarna). Ränteintäkterna (kupongerna) ackumuleras och återinvesteras.

Invesco BulletShares 2030 EUR Corporate Bond UCITS ETF EUR Acc är en mycket liten ETF med tillgångar på 6 miljoner euro under förvaltning. Denna ETF lanserades den 18 juni 2024 och har sin hemvist i Irland.

Produktbeskrivning

Invesco BulletShares 2030 EUR Corporate Bond UCITS ETF Acc syftar till att ge den totala avkastningen för Bloomberg 2030 Maturity EUR Corporate Bond Screened Index (”Referensindexet”), minus avgifternas inverkan. Fonden har en fast löptid och kommer att upphöra på Förfallodagen.

Referensindexet är utformat för att återspegla resultatet för EUR-denominerade, investeringsklassade, fast ränta, skattepliktiga skuldebrev emitterade av företagsemittenter. För att vara berättigade till inkludering måste företagsvärdepapper ha minst 300 miljoner euro i nominellt utestående belopp och en effektiv löptid på eller mellan 1 januari 2030 och 31 december 2030.

Värdepapper är uteslutna om emittenter: 1) är inblandade i kontroversiella vapen, handeldvapen, militära kontrakt, oljesand, termiskt kol eller tobak; 2) inte har en kontroversnivå enligt definitionen av Sustainalytics eller har en Sustainalytics-kontroversnivå högre än 4; 3) anses inte följa principerna i FN:s Global Compact; eller 4) kommer från tillväxtmarknader.

Portföljförvaltarna strävar efter att uppnå fondens mål genom att tillämpa en urvalsstrategi, som inkluderar användning av kvantitativ analys, för att välja en andel av värdepapperen från referensindexet som representerar hela indexets egenskaper, med hjälp av faktorer som index- vägd genomsnittlig varaktighet, industrisektorer, landvikter och kreditkvalitet. När en företagsobligation som innehas av fonden når förfallodag kommer kontanterna som fonden tar emot att användas för att investera i kortfristiga EUR-denominerade skulder.

ETFen förvaltas passivt.

En investering i denna fond är ett förvärv av andelar i en passivt förvaltad indexföljande fond snarare än i de underliggande tillgångarna som ägs av fonden.

”Förfallodag”: andra onsdagen i december 2026 eller sådant annat datum som bestäms av styrelseledamöterna och meddelas aktieägaren

Handla BSE0 ETF

Invesco BulletShares 2030 EUR Corporate Bond UCITS ETF EUR Acc (BSE0 ETF) är en europeisk börshandlad fond. Denna fond handlas på flera olika börser, till exempel Deutsche Boerse Xetra.

Det betyder att det går att handla andelar i denna ETF genom de flesta svenska banker och Internetmäklare, till exempel DEGIRO, Nordnet, Aktieinvest och Avanza.

Börsnoteringar

Börs	Valuta	Kortnamn
XETRA	EUR	BSE0

Största innehav

Namn	CUSIP	ISIN	Kupongränta	Vikt %
Fresenius SE & Co KGaA 5.125% 05/10/30	D2R9K1AL3	XS2698713695	5.125	2.55%
Mercedes-Benz Group AG 2.375% 22/05/30	D1668RZW0	DE000A289XG8	2.375	2.19%
Akzo Nobel NV 1.625% 14/04/30	N01803YV6	XS2156598281	1.625	2.08%
Eni SpA 0.625% 23/01/30	T3666JJV9	XS2107315470	0.625	1.98%
Prologis International Funding II 2.375% 14/11/30	L7763MAD2	XS1904690341	2.375	1.78%
REWE International Finance BV 4.875% 13/09/30	N74119AA1	XS2679898184	4.875	1.65%
CaixaBank SA 4.25% 06/09/30	E2R193R97	XS2676814499	4.250	1.64%
Verizon Communications Inc 4.25% 31/10/30	—	XS2550881143	4.250	1.64%
Liberty Mutual Group Inc 4.625% 02/12/30	U52932BR7	XS2561647368	4.625	1.62%
AXA SA 3.75% 12/10/30	F0609NBG2	XS2537251170	3.750	1.60%

Innehav kan komma att förändras

Fortsätt läsa

Nyheter

US regulatory shift provides a beacon for optimism

Publicerad

14 timmar sedan

den

1 april, 2025

Redaktionen

Since President Trump appointed Mark Uyeda as acting SEC chair two months ago, many investigations into crypto businesses have been dropped, as the SEC moves away from regulation by enforcement and works to create a framework for digital assets. As regulations become clearer and news flow turns more positive, crypto prices—which dropped sharply this week—should begin to better reflect the new regulatory landscape in the US.

We believe this regulatory shift could ultimately help trigger the next leg of the current bull run, as investors better understand the significance of regulatory clarity and seek to acquire bitcoin and altcoins at what we believe are currently very favorable levels.

Market Highlights

SEC Dismisses Crypto Enforcement Actions

The SEC dropped its enforcement actions against crypto-related companies Kraken, Consensys, and Cumberland DRW.

This indicates a shift in SEC’s regulatory approach, favoring clearer guidelines over enforcement actions. Such a pivot could foster a more predictable environment, encouraging innovation within the sector.

Banks to Engage in Crypto Activities

The FDIC has rescinded previous guidelines which prevented financial institutions from engaging with crypto activities without prior sign-off.

By removing bureaucratic hurdles, banks may more readily offer crypto-related services, potentially leading to broader adoption and integration of digital assets.

Bitcoin ETFs Inflow Streak Surpassed $1 Billion

US spot Bitcoin ETFs have recorded a 10-day inflow streak exceeding $1 billion marking the longest such streak in 2025.

This underscores growing institutional and retail investor confidence in Bitcoin as an asset class that helps increase market stability and possibly paving the way for the approval of other crypto-based financial products.

Market Metrics

All NCITM constituents had negative performance last week, with XRP (-10.8%) and UNI (-10.7%) seeing the steepest declines. ETH also experienced a sharp drop (-9.1%), contributing to NCITM’s underperformance relative to BTC (-2.9%). The NCITM -4.2% decline reflects a broader risk-off sentiment in the crypto market, as investors reassess their positions amid ongoing macroeconomic uncertainties.

NCITM (-4.2%) extended its underperformance last week, deepening year-to-date losses. Traditional indices like the S&P 500 (-1.5%) and Nasdaq 100 (-2.4%) saw smaller declines. The gap between crypto and other risk assets continues to widen, while gold has emerged as the top performer in 2025, gaining nearly 20% amid ongoing macroeconomic uncertainties. This trend highlights a growing risk-off sentiment, with investors shifting toward defensive assets and away from high-volatility investments.