Följ oss

Nyheter

Robotrådgivare fördelar och nackdelar med dessa?

Publicerad

den

Robotrådgivare, fördelar och nackdelar med dessa?

Robotrådgivare är de nya glänsande investeringsplattformarna. Robotrådgivare, fördelar och nackdelar med dessa? Kan alla finansiella råd målas med breda penseldrag?

Robotrådgivare skiljer sig från mäklare till mäklare. Termen omfattar en klass av investeringschefer och programvara som använder komplicerade dataalgoritmer för att administrera investeringsportföljer. Vissa robo-rådgivare är helt automatiserade, medan andra också erbjuder tillgång till mänskligt bistånd. Oavsett modell erbjuder de alla kundservice för att hjälpa kunden genom processen.

Robo-rådgivarens övertygande påstående är att varje företags proprietary algoritm hävdar att känslor inte kommer att inverka vid investering. De menar att de därför kommer att ge investeraren bättre avkastning till en lägre kostnad än traditionella (det vill säga mänskliga) finansiella rådgivare. Ändå kan inte varje rådgivare ha den ”bästa” proprietära algoritmen. Låt oss se under huven på fördelarna och nackdelarna med att använda denna nya och ständigt växande typ av investeringshantering.

1. De är inte personliga

Du är mer än bara en investeringsportfölj. Du har många mål, både på kort och lång sikt. Medan många robo-rådgivare nu tillåter dig att ställa in och ändra dina mål med hjälp av sin ekonomiska planeringsprogramvara, har du också pengarelaterade problem och problem som kan dra nytta av att duskutera med en människa.

De flesta (men inte alla) robo-rådgivarna kommer inte att hålla sina användare i handen och prata med dem efter ett betydande börsfall. Den mänskliga finansiella rådgivaren är där för att hantera din rädsla och förklara hur investeringsmarknaden fungerar. En finansiell planerare arbetar för att integrera dina finanser, skatter och fastighetsplaner. Rådgivarens kontor kan ha en varierad pool av rådgivare som hjälper till med många aspekter av livet utöver bara pengar.

Om du vill ställa ut köpoptioner på en befintlig portfölj eller köpa enskilda aktier, kommer de flesta robo-rådgivarna inte att kunna hjälpa dig. Det finns goda investeringsstrategier som går utöver en investeringsalgoritm. Såväl sofistikerade investerare och nybörjare kan vilja ha en bredare investeringsportfölj med ett bredare utbud av tillgångsklasser än de typiska robo-rådgivarens erbjudanden.

2. De påstås vara billiga

Det är sant att de flesta robo-rådgivare har låga priser, men inte alla. Det är inte sant att alla finansiella rådgivare är dyra. Det finns finansiella rådgivare som tar ut cirka 1,0 procent av förvaltat kapital (AUM) för sina tjänster. Denna avgift är jämförbar med flera robo-rådgivare ”.

Det finns andra rådgivare som tar ut ett timpris eller en avgift för service. Denna praxis ger konsumenten en chans att kontrollera kostnaderna samtidigt som det går att få en mer personlig information. De nyare ”webbaserade” personliga rådgivarna kan avstå från kostnaden för ett fint kontor och hjälpa dig personligen via webbchatt för lägre avgifter. Dessutom finns det rådgivare som ”hyr” robo-rådgivarnas plattformar och kombinerar dem med egna rådgivningstjänster, vilket minskar avgifterna.

3. De hävdar felaktigt att de är den enda resursen för den vanliga placeraren

Det finns alternativa finansiella rådgivare för investerare utan stora pengar eller de som bara börjar. XY Planning Network är en avgiftsfinansierad finansiell samling av rådgivare med en överkomlig månadsavgiftsstruktur. XY Planning Network-rådgivarna tillgodoser också en yngre kundkrets.

En avgift för service rådgivare kommer att lägga ett lock på kundens avgifter. Handlar Du sällan med en rådgivare som betalats av courtaget kan dina kostnader förbli låga. Hos de flesta finansiella rådgivarna finns det modeller och investeringsmetoder som passar alla typer av investerare.

4. Inga personliga möten

Om du är någon som vill ha ett förhållande till din ekonomiske rådgivare, så är de flesta robo-rådgivare inte för dig. Robotrådgivare har inget kontor där en kund går in och pratar direkt med en rådgivare. Den här typen av personlig kontakt är hänförlig till traditionella rådgivarmodeller.

Fördelar: Vad tycker du om Robo-rådgivare?

5. Låga avgifter

Innan robo-advisor-plattformarna introducerades hade investerare tur att få professionellt förvaltat investeringsstöd för mindre än 1,0 procent av förvaltat kapital (AUM). Robos har väsentligt förändrat det paradigmet. Från en kostnad på noll för Charles Schwab Corps intelligenta portföljer till 0,25% för en förbättringsportfölj (efter det första fria året) finns det många billiga robos att välja mellan. Wealthfront and Betterment’s modeller gynnar den kostnadsmedvetna konsumenten.

6. Nobelprisvinnande algoritmer

Betterment och många av robo-rådgivarens algoritmer är beroende av Nobelprisvinnande investeringsteori för att driva sina modeller. Som Betterment.com lade fram 2013: ”När Nobelkommittén meddelade … att Eugene Fama och Robert Shiller skulle dela årets pris för ekonomi, var det ett bra ögonblick för sin forskning inom investerings- och validering för Betterment, vilket bygger på många av deras insikter. ”

I allmänhet strävar bästa praxis investeringsteori efter att skapa en investeringsportfölj med största avkastning i förhållande till den lägsta risken. Från 1990 Nobelprisvinnaren Harry Markowitz till 2013 Fama and Shiller-vinnarna använder roboten avancerad investeringsportföljforskning informerad av dessa armaturer för att driva sina produkter.

7. Tillgång till Robo-Advisor Services via en finansiell rådgivare

Det blir allt vanligare för traditionella finansiella planeringsföretag att använda en ”white label” robo-advisors plattform för sina kunder. Det tar ur deras händer den besvärliga uppgiften att välja tillgångar, så att den finansiella rådgivaren kan spendera mer tid med sina kunder som tar upp tid med enskilda skatte-, egendoms- och ekonomiska planeringsfrågor.

Den 23 december 2014 publicerade Advisor Perspectives artikeln Three Reasons Why Robo-Advisors are a Huge Benefit to the Advisory Profession,”. I denna artikel citerar Bob Veres Betterment, Motif och Trizic, och hänvisar till att det finns många robotrådgivare med färdiga portföljförslag. Jemstep erbjuder också en white label lösning av sin plattform för rådgivarna. Denna trend ger konsumenten möjlighet till en mer kostnadseffektiv förvaltning samtidigt som en rådgivares personliga beröring behålls.

8. En utvidgning av marknaden för finansiell rådgivning

Vissa konsumenter, yngre investerare eller personer med lägre nettoförmögenhet har kanske inte ansetts vara en målgrupp för professionell ekonomisk rådgivning. Med robo-rådgivarna växer den existerande marknaden för finansiella rådgivande kunder. På grund av de lättillgängliga och lägre avgiftsmodellerna för professionell ekonomisk förvaltning kan fler konsumenter välja robo-rådgivares professionella ledning istället för DIY-modellen.

9. Robo-rådgivare är inte en storlek passar alla

Det finns lågavgift-robo-rådgivare för olika typer av kunder. Om du till exempel är intresserad av en viss sektor eller ett investeringstema, erbjuder Motifs 151 befintliga portföljer en plattform för dig. Motivet utmärker sig genom att ge sina användare många idébaserade portföljer, från en ”shale gas” -portfölj till ett ”fight fat” -utbud för investerare som är intresserade av viktminskningsföretag till en koffeinportfölj som investerar i kaffebolag. Om din primära oro är låga avgifter, finns det flera robo-rådgivare med brett diversifierade ETF-portföljer till låga avgifter.

Vissa robo-rådgivare hävdar ombalansering och skatteförluster i deras arsenal. Det finns enkla tillvägagångssätt och hybrid-robo-rådgivare. Andra som Rebalance IRA och Personal Capital har högre hinder för inträde med respektive 100 000 USD respektive 50 000 USD som minsta inträdesavgift. Med det sagt, även roboten med höga krav på inträde är mer tillgängliga än de finansiella rådgivarna som har en miljon dollar portföljminimum.

10. Låga lägsta saldon

Det är en välsignelse för investerare med en liten nettoförmögenhet att få professionell rådgivande rådgivning. Ett minimikrav på noll gäller till exempel hos Folio Investing och Wise Banyan. Betterment har inte heller något krav på minsta saldo. Andra robo-rådgivare är tillgängliga från 1000 dollar. Personal Capital är gratis för dem som är intresserade av tillgång till portföljövervakning, med de högre balansnivåerna reserverade för exponering för en särskild finansiell rådgivare.

11. Poängen

Trenden med robo-rådgivning har bara börjat. De nya aktörerna gynnar konsumenten genom att sänka avgifter och samtidigt bidra med många vägar till professionell kapitalförvaltning. Liksom med valfri val ska investeraren räkna ut vilken typ av investeringsvägledning han eller hon behöver och välja en robo-rådgivare eller finansiell professionell som passar hans individuella stil.

Fortsätt läsa
Annons
Klicka för att kommentera

Skriv en kommentar

Din e-postadress kommer inte publiceras. Obligatoriska fält är märkta *

Nyheter

Oct. 24 crypto market update & Performance attribution Hashdex Crypto Index ETPs

Publicerad

den

Please find below Hashdex monthly crypto market update and performance attribution for Hashdex Crypto-Index ETPs for October 2024.

Please find below Hashdex monthly crypto market update and performance attribution for Hashdex Crypto-Index ETPs for October 2024.

With October often showing strong seasonality for crypto assets, this month’s results reflect a promising trend for Bitcoin, although gains were more limited across Altcoins. As outlined in our latest CIO note, “Beyond Trump and Harris: Five Congressional Races That May Impact Crypto’s Future”, several upcoming US congressional races could shape the regulatory landscape for crypto, with potential implications for institutional adoption and future price action. Bipartisan support for the asset class is expected to grow, depending on the results of key races.

We will share some updates during the week, if you need any inputs on US elections, feel free to reach out to us.

Hashdex Crypto Index ETPs: performances (USD) as of end of October 24

Beta Index ETP Nasdaq Crypto Index ETP (HASH or HDX1) (largest Crypto Index ETP in Europe): October +7.1%, YTD +45%, 12M +89%.

• Smart-Beta Index ETP – Crypto Momentum Index ETP (HAMO or HDXM): October -0.5%, YTD +1.2%, 12M +71%.

Market Update – October 24

October, commonly known as ”Uptober” for its seasonally strong performance for Bitcoin, continued this trend in 2024. The month began with a volatile period, as the Nasdaq Crypto Index (NCI) initially gave back gains from September. All NCI constituents declined in the first ten days, with the exception of Uniswap, which announced plans for its own layer-two network on Ethereum.

Mid-month, the sentiment shifted, with a sharp rally that drove Bitcoin close to its all-time high by the 29th. The NCI ultimately closed the month up 7.1%, significantly outpacing traditional markets as both the S&P 500 and Nasdaq 100 declined slightly. This rally coincided with a sharp increase in former president Donald Trump’s odds in election betting markets, generating additional optimism around Bitcoin.

While Bitcoin posted a robust 10.6% gain, Altcoins generally underperformed. The notable positive exception among altcoins was Solana, which rose 9.0%. In contrast, Ripple declined 18.6% due to ongoing SEC litigation, and Polygon’s MATIC dropped over 20% as it migrated to a new token model (POL).

Nasdaq Crypto Index (NCI) relative to other asset class in October 24

Source: Hashdex, as of 30/10/24.

In comparison with traditional assets, the NCI’s 7.1% gain far outpaced the S&P 500 and Nasdaq 100, both of which posted slight declines. This performance underscores the potential for crypto assets to provide upside during periods of broader market uncertainty. The majority of this outperformance was driven by Bitcoin’s strength, underscoring its role as a cornerstone of the crypto asset class and its growing appeal as a macroeconomic hedge.

Performance attribution:

Nasdaq Crypto Index (NCI)

The NCI recorded positive returns for most of its primary constituents, with Bitcoin (+10.6%) leading the gains. Solana (SOL) also contributed positively, rising 9.0%. However, Ripple (XRP) and Polygon’s MATIC weighed on the index, with losses of 18.6% and over 20%, respectively. Ripple’s decline was largely attributed to ongoing legal issues with the SEC, while MATIC’s transition to the POL token created additional downward pressure.

Source: Hashdex, as of 31/10/24.

Crypto Momentum Factor Index

The Crypto Momentum Factor Index showed a slight monthly decline of 0.5% in October, reflecting the underperformance of altcoins in general. Although Tron (TRX) remained relatively stable, other altcoins in the index faced headwinds, leading to a small monthly loss for the index.

Source: Hashdex, as of 31/10/24.

Correlation (3m) to traditional asset classes

Source: Hashdex, as of 31/10/24. NCI for Nasdaq Crypto Index.

Hashdex Nasdaq Crypto Index ETP

Largest Crypto Index ETP in Europe, AUM ~$400m

ISIN: CH1184151731 / Tickers: HASH (SIX and Euronext) or HDX1 (Xetra) – tradable in USD, EUR, CHF and GBP

Hashdex Crypto Momentum Factor ETP

ISIN: CH1218734544 / Tickers: HAMO (SIX and Euronext) or HDXM (Xetra) – tradable in USD, EUR, CHF and GBP

Fortsätt läsa

Nyheter

GSGR ETF investerar i gröna obligationer från hela världen

Publicerad

den

Goldman Sachs Global Green Bond UCITS ETF EUR (Dist) (GSGR ETF) med ISIN IE000SYQFJV2strävar efter att spåra Solactive Global Green Bond Select-index. Solactive Global Green Bond Select-index följer gröna obligationer. Alla löptider ingår. Betyg: Investment Grade.

Goldman Sachs Global Green Bond UCITS ETF EUR (Dist) (GSGR ETF) med ISIN IE000SYQFJV2strävar efter att spåra Solactive Global Green Bond Select-index. Solactive Global Green Bond Select-index följer gröna obligationer. Alla löptider ingår. Betyg: Investment Grade.

Den börshandlade fondens TER (total cost ratio) uppgår till 0,22 % p.a. Goldman Sachs Global Green Bond UCITS ETF EUR (Dist) är den enda ETF som följer Solactive Global Green Bond Select-indexet. ETFen replikerar det underliggande indexets prestanda genom fullständig replikering (köper alla indexbeståndsdelar). Ränteintäkterna (kuponger) i ETFen delas ut till investerarna (halvårsvis).

Denna ETF lanserades den 13 februari 2024 och har sin hemvist i Irland.

Mål

Goldman Sachs Global Green Bond UCITS ETF är en passivt förvaltad, hållbar global obligationsfond som uteslutande investerar i gröna obligationer enligt bedömningen av Goldman Sachs Asset Managements investeringsteam för gröna obligationer.

Handla GSGR ETF

Goldman Sachs Global Green Bond UCITS ETF EUR (Dist) (GSGR ETF) är en börshandlad fond (ETF) som handlas på London Stock Exchange.

London Stock Exchange är en marknad som få svenska banker och nätmäklare erbjuder access till, men DEGIRO gör det.

Börsnoteringar

BörsValutaKortnamn
London Stock ExchangeEURGSGR
SIX Swiss ExchangeEURGSGR

Fortsätt läsa

Nyheter

Microsoft considers bitcoin, UBS launches tokenized fund, and MicroStrategy will buy $42B in BTC

Publicerad

den

Crypto markets faced a volatile week as key macroeconomic events approached, with the upcoming US presidential election and anticipated Fed rate decision fueling uncertainty in risk assets. Bitcoin (BTC) rose 1.7%, ether (ETH) declined 1%, Solana (SOL) fell 8.2%, and the Nasdaq Crypto IndexTM (NCITM) was down 0.5%.

Crypto markets faced a volatile week as key macroeconomic events approached, with the upcoming US presidential election and anticipated Fed rate decision fueling uncertainty in risk assets. Bitcoin (BTC) rose 1.7%, ether (ETH) declined 1%, Solana (SOL) fell 8.2%, and the Nasdaq Crypto IndexTM (NCITM) was down 0.5%.


Microsoft to consider bitcoin investment starting December

According to a new SEC filing, Microsoft is considering the possibility of investing in Bitcoin as a hedge strategy against inflation despite opposition from its Board of Directors. This move, by one of the world’s largest companies, would mark a significant step in institutional adoption for Bitcoin.

MicroStrategy discloses plans to buy $42B of BTC

The firm announced bold plans to raise $42 billion over the next three years to acquire more bitcoin. This new wave of capital will be split equally, with $21 billion from equity issuance and $21 billion from debt offerings, in a project called the ”21/21” plan. This move, led by founder Michael Saylor, underscores bitcoin’s potential as a valuable hedge against inflation and highlights its appeal as a strategic investment option.

UBS launches its first tokenized fund on Ethereum

UBS Asset Management has launched its first tokenized fund, the USD Money Market Investment Fund Token (uMINT), a money market fund built on the Ethereum blockchain, available through authorized partners. The launch supports the growing demand for tokenized financial assets and leverages distributed technology to enhance fund issuance and distribution, as well as UBS’s broader strategy to expand its tokenization services.


Fortsätt läsa

21Shares

Prenumerera på nyheter om ETFer

* indicates required

21Shares

Populära