Det finns ett gammalt talesätt som säger ”Det som är bra för gåsen är bra för gåskarlen”. I dagens urbaniserade samhälle vet de flesta antagligen inte ens vad som är bra för gåsen, kanske inte ens vad en gås är. Uttrycket är emellertid bra, och det får oss att ställa frågan Rekommenderar Din finansiella rådgivare en strategi som han inte följer själv?
Extra viktigt när det gäller investeringsråd
Har Du någon gång undrat hur Din finansiella rådgivare själv investerar sina pengar? Har Du funderat på om Din investeringsrådgivare som vill att Du ska köpa en en pensionsförsäkring själv har en likadan? Eller om mäklaren som vill att Du skall köpa en specifik aktie, obligation eller en börshandlad fond har den i sin egen aktiedepå?
Det bästa är helt enkelt att sluta fundera och istället ställa fråga. När jag själv arbetade som aktiemäklare så var det sällan eller aldrig som någon av mina kunder frågade om jag investerade mina egna pengar på samma sätt som deras. De flesta personer anser att det är alltför personligt att ställa denna fråga och många är rädda för att deras rådgivare skall ta illa upp.
Att veta hur någon som erbjuder investeringsrådgivning till dig investerar egna medel är mycket relevant. Det är speciellt klokt att fråga om någon försöker sälja dig på ett ”spännande tillfälle” som låter för bra för att vara sant. Ett undvikande eller vagt svar är en uppenbar röd flagga. Men även med en diskretionär förvaltare är det en legitim fråga att fråga hur de investerar sina egna pengar. Ja, investeringarna och strategierna som jag rekommenderar för kunder är samma som jag använder för mig själv.
Om en rådgivare rekommenderar en strategi eller investering för dig att de inte själva anammat eller investerar i sig själv är det en bra idé att ställa en annan fråga. Varför inte?
Det finns skäl till att rådgivaren inte använder samma strategi
Den största anledningen jag kan se till att en rådgivare inte investerar sitt eget kapital på samma sätt som de vill att Du skall göra stavas trettiodagarsregeln. En anställd på finansmarknaden får i allmänhet inte göra så kallade korta affärer. Detta för att de skall prioritera sina kunders kapital framför sitt eget.
Andra skäl till att Din investeringsrådgivares tillgångsallokering skiljer sig från Din kan vara åldern. De kan vara betydligt yngre eller äldre, eller de kan ha en betydligt mer aggressiv eller negativ tolerans för risk.
Men om Din rådgivare vill att Du skall köpa börshandlade fonder från iShares men själv köper frpnd utgivna av Vanguard är det kanske läge att fundera ett extra varv. Samma sak om Din placeringsrådgivare är i Din egen ålder men arbetar med en väsentligt annorlunda tillgångsallokering och inte använder de investeringar denne rekommenderar att du investerar i. I detta fall vill i alla fall jag veta varför.
Om en rådgivare föreslår att du placerar 35 % av dina pengar i en privat REITmen de inte äger en REIT själva, vad är orsaken? Eller om de rekommenderar att du köper in Dig i ett förvaltat tidsbegränsat partnerskap, men själv inte äger andelar samma partnerskap. Eller kanske de rekommenderar andelar i en aktivt förvaltad fond men själva köper passivt förvaltade ETFer.
HODL fyller sex år! 🎉 21Shares var den första emittenten att erbjuda en fysisk krypto-ETP-korg i Europa. Denna lanserades när BTC handlades till 4 400 $. Idag svävar den runt $91 000! Upptäck mer om HODL (eller 21XH som den också kallas beroende på börs) och dess resa.
Det betyder att det går att handla andelar i denna ETP genom de flesta svenska banker och Internetmäklare, till exempel DEGIRO, Nordnet, Aktieinvest och Avanza.
Friskrivningsklausul
Detta dokument är inte ett erbjudande att sälja eller en uppmaning till ett erbjudande att köpa eller teckna värdepapper i 21Shares AG i någon jurisdiktion. Exklusivt för potentiella investerare i alla EES-medlemsstater som har implementerat Prospektförordningen (EU) 2017/1129, görs Emittentens Grundprospekt (EU) tillgängligt på Emittentens webbplats under www.21Shares.com.
Amundi Fixed Maturity 2027 Italy BTP Government Bond UCITSETFDist (BT27 ETF) med ISIN LU2780872128, försöker spåra FTSE Italy Government 2027 Maturity index. FTSE Italy Government 2027 Maturity Index följer italienska statsobligationer. Indexet speglar inte ett konstant löptidsintervall (som är fallet med de flesta andra obligationsindex). Istället ingår endast obligationer som förfaller under det angivna året (här: 2027) i indexet. Betyg: BBB. Löptid: december 2027 (Denna ETF kommer att stängas efteråt).
Den börshandlade fondens TER (total cost ratio) uppgår till 0,09 % p.a. Amundi Fixed Maturity 2027 Italy BTP Government Bond UCITSETFDist är den enda ETF som följer FTSE Italy Government 2027 Maturity index. ETFen replikerar det underliggande indexets prestanda genom fullständig replikering (köper alla indexbeståndsdelar). Ränteintäkterna (kuponger) i ETFen delas ut till investerarna (halvårsvis).
Denna ETF lanserades den 25 april 2024 och har sin hemvist i Luxemburg.
Investeringsmål
Amundi Fixed Maturity 2027 Italy BTP Government Bond UCITSETFDistförsöker replikera, så nära som möjligt, utvecklingen av FTSE Italy Government 2027 Maturity Index (”Indexet”) oavsett om trenden är stigande eller fallande, och att minimera tracking error mellan delfondens nettotillgångsvärde och indexets utveckling. Den förväntade nivån av tracking error under normala marknadsförhållanden anges i delfondens prospekt. Indexet är ett totalavkastningsindex: de kuponger som betalas av indexbeståndsdelarna ingår i indexavkastningen.
Ny ETP kompletterar WisdomTrees fysiskt stödda kryptosortiment i Europa. WisdomTree, en global finansiell innovatör, tillkännagav idag lanseringen av sin senaste börshandlade kryptovaluta (ETP). WisdomTree Physical XRP (XRPW) ETP är noterat på Deutsche Börse Xetra, Swiss Stock Exchange SIX och Euronext-börserna i Paris och Amsterdam med en förvaltningskostnadskvot på 0,50 %, vilket representerar den lägsta prissatta ETP i Europa som ger exponering mot XRP.
WisdomTree Physical XRP ETPär utformad för att erbjuda investerare ett enkelt, säkert och kostnadseffektivt sätt att få exponering för priset på XRP. ETPen stöds till 100 % av XRP, vilket ger exponering mot spotpriset för XRP genom en struktur av institutionell kvalitet. Investerare drar också nytta av en modell med dubbel depå med reglerade förvaringsinstitut och med de underliggande tillgångarna professionellt säkrade i kylförvaring.
XRP är en digital tillgång inbyggd i XRP Ledger (XRPL), en öppen källkod, behörighetslös och decentraliserad blockkedja. XRPL använder en Proof-of-Association (PoA) konsensusmekanism som drivs av universitet, börser, företag och individer för att validera transaktioner. Detta system är mer effektivt att köra än Proof-of-Work (PoW), eftersom det kräver färre hårdvaruresurser och förbrukar mindre energi. Byggt 2012, specifikt för betalningar, kan XRP lösa transaktioner på huvudboken på 3-5 sekunder och designades för att vara ett snabbare och mer hållbart alternativ till Bitcoin.
XRP kan skickas direkt utan en central mellanhand, vilket gör det till ett bekvämt instrument för att snabbt och effektivt överbrygga två olika valutor. Det utbyts fritt på den öppna marknaden och används i den verkliga världen för att möjliggöra gränsöverskridande betalningar och mikrotransaktioner.
Dovile Silenskyte, direktör, Digital Assets Research, WisdomTree, sa: ”Med risk-on-sentimentbyggande kan altcoinexponeringar som XRP överträffa en vanlig bitcoin- och eterallokering. XRP kan sitta bredvid dessa megacaps i en portfölj med flera tillgångar och minska investerarnas exponering mot en enda token. Kryptovalutor representerar mer än 1 % av marknadsportföljen och bör därför vara en del av en väl avrundad investeringsstrategi. Som en tillgångsklass med låg korrelation till traditionella tillgångsklasser kan krypto bidra till att öka diversifieringen och potentiellt förbättra riskjusterad avkastning i en portfölj med flera tillgångar.”
WisdomTree var den första etablerade ETP-emittenten som försåg europeiska investerare med fysiskt uppbackad kryptoexponering av institutionell kvalitet efter lanseringen av WisdomTree Physical Bitcoin i december 2019. Den har nu ett genomtänkt urval av nio fysiskt stödda krypto-ETP, vilket ger europeiska investerare bekväm tillgång till krypto. i ett välbekant ETP-omslag.
WisdomTree har mer än 1,1 miljarder USD i tillgångar under förvaltning över sina krypto-ETPer av institutionell kvalitet, med nettoinflöden på 191 miljoner USD 2024. Fysiskt stödda krypto-ETPer från WisdomTree ger investerare en enkel, säker och låg kostnadssätt att få exponering för en rad kryptovalutor inklusive Bitcoin, Ether, Solana, Cardano, Polkadot, tre diversifierade kryptokorgar och nu XRP. WisdomTrees kryptovaluta ETP-sortiment är bland de mest konkurrenskraftiga priserna i Europa.
Alexis Marinof, Europachef, WisdomTree, sa: ”Denna nya lansering kompletterar vår befintliga uppsättning av fysiskt stödda kryptovaluta-ETP, vilket ger investerare en annan lösning för att förbättra sina portföljer med flera tillgångar. Kryptovaluta-ETP representerar ett effektivt sätt att hålla investerare inom ett reglerat ramverk och håller på att bli det föredragna verktyget för att komma åt kryptovalutor. WisdomTree utnyttjar 20 års expertis i att tillhandahålla och hantera fysiskt stödda ETPer för institutionella investerare. Med över 100 miljarder USD i tillgångar under förvaltning globalt över ETFer och ETPer kan investerare i våra kryptovaluta ETPer dra nytta av vår globala räckvidd, skala och resurser.”
WisdomTrees europeiska krypto-ETP är tillgängliga för försäljning i Österrike, Belgien, Danmark, Finland, Frankrike, Tyskland, Italien, Irland, Luxemburg, Polen, Nederländerna, Norge, Spanien, Sverige och Schweiz. WisdomTree Physical Bitcoin och WisdomTree Physical Ethereum är också tillgängliga för försäljning i Storbritannien.