Det finns ett gammalt talesätt som säger ”Det som är bra för gåsen är bra för gåskarlen”. I dagens urbaniserade samhälle vet de flesta antagligen inte ens vad som är bra för gåsen, kanske inte ens vad en gås är. Uttrycket är emellertid bra, och det får oss att ställa frågan Rekommenderar Din finansiella rådgivare en strategi som han inte följer själv?
Extra viktigt när det gäller investeringsråd
Har Du någon gång undrat hur Din finansiella rådgivare själv investerar sina pengar? Har Du funderat på om Din investeringsrådgivare som vill att Du ska köpa en en pensionsförsäkring själv har en likadan? Eller om mäklaren som vill att Du skall köpa en specifik aktie, obligation eller en börshandlad fond har den i sin egen aktiedepå?
Det bästa är helt enkelt att sluta fundera och istället ställa fråga. När jag själv arbetade som aktiemäklare så var det sällan eller aldrig som någon av mina kunder frågade om jag investerade mina egna pengar på samma sätt som deras. De flesta personer anser att det är alltför personligt att ställa denna fråga och många är rädda för att deras rådgivare skall ta illa upp.
Att veta hur någon som erbjuder investeringsrådgivning till dig investerar egna medel är mycket relevant. Det är speciellt klokt att fråga om någon försöker sälja dig på ett ”spännande tillfälle” som låter för bra för att vara sant. Ett undvikande eller vagt svar är en uppenbar röd flagga. Men även med en diskretionär förvaltare är det en legitim fråga att fråga hur de investerar sina egna pengar. Ja, investeringarna och strategierna som jag rekommenderar för kunder är samma som jag använder för mig själv.
Om en rådgivare rekommenderar en strategi eller investering för dig att de inte själva anammat eller investerar i sig själv är det en bra idé att ställa en annan fråga. Varför inte?
Det finns skäl till att rådgivaren inte använder samma strategi
Den största anledningen jag kan se till att en rådgivare inte investerar sitt eget kapital på samma sätt som de vill att Du skall göra stavas trettiodagarsregeln. En anställd på finansmarknaden får i allmänhet inte göra så kallade korta affärer. Detta för att de skall prioritera sina kunders kapital framför sitt eget.
Andra skäl till att Din investeringsrådgivares tillgångsallokering skiljer sig från Din kan vara åldern. De kan vara betydligt yngre eller äldre, eller de kan ha en betydligt mer aggressiv eller negativ tolerans för risk.
Men om Din rådgivare vill att Du skall köpa börshandlade fonder från iShares men själv köper frpnd utgivna av Vanguard är det kanske läge att fundera ett extra varv. Samma sak om Din placeringsrådgivare är i Din egen ålder men arbetar med en väsentligt annorlunda tillgångsallokering och inte använder de investeringar denne rekommenderar att du investerar i. I detta fall vill i alla fall jag veta varför.
Om en rådgivare föreslår att du placerar 35 % av dina pengar i en privat REITmen de inte äger en REIT själva, vad är orsaken? Eller om de rekommenderar att du köper in Dig i ett förvaltat tidsbegränsat partnerskap, men själv inte äger andelar samma partnerskap. Eller kanske de rekommenderar andelar i en aktivt förvaltad fond men själva köper passivt förvaltade ETFer.
iShares Metaverse UCITSETF USD (Acc) (CBUV ETF) med ISIN IE000RN58M26, försöker följa STOXX Global Metaverse-index. STOXX Global Metaverse-index spårar företag från hela världen som har affärsverksamhet i metaverse-ekosystemet. Aktierna som ingår filtreras enligt ESG-kriterier (miljö, social och bolagsstyrning).
Den börshandlade fondens TER (total cost ratio) uppgår till 0,50 % p.a. iShares Metaverse UCITSETF USD (Acc) är den enda ETF som följer STOXX Global Metaverse-index. ETF:n replikerar det underliggande indexets prestanda genom fullständig replikering (köper alla indexbeståndsdelar). Utdelningarna ackumuleras och återinvesteras.
iShares Metaverse UCITSETF USD (Acc) är en liten ETF med tillgångar på 88 miljoner euro under förvaltning. Denna ETF anserades den 7 december 2022 och har sin hemvist i Irland.
Investeringsmål
Fonden strävar efter att uppnå en avkastning, genom en kombination av kapitaltillväxt och inkomst, som återspeglar avkastningen från STOXX Global Metaverse Index.
Det betyder att det går att handla andelar i denna ETF genom de flesta svenska banker och Internetmäklare, till exempel DEGIRO, Nordnet, Aktieinvest och Avanza.
Jane Edmondson, Head of Index Product Strategy på TMXVettaFi, träffade Steve Darling från Proactive för att diskutera det snabbt utvecklande globala försvarslandskapet och de investeringsimplikationer som en europeisk försvarsutgiftsboom medför. Med geopolitiska spänningar på uppgång och skiftande försvarsprioriteringar måste investerare navigera efter nya möjligheter och risker i sektorn.
Edmondson lyfte fram Europas oöverträffade ökning av försvarsutgifterna, ett direkt svar på USA:s beslut att minska militärt bistånd till Ukraina. Centralt i denna förändring är EUs initiativ ”Rearm Europe Readiness 2030” på 800 miljarder euro, som syftar till att stärka den militära beredskapen. Detta inkluderar betydande investeringar i nyckelförsvarstekniker och en dedikerad kreditfacilitet på 150 miljarder euro för att förbättra militär kapacitet.
”Det kommer att bli mycket utgifter framöver,” noterade Edmondson och betonade stora tillväxtområden som artificiell intelligens, cyberförsvar, drönarteknik och avancerade artillerisystem.
Hon påpekade att ledande europeiska försvarsföretag – inklusive Rheinmetall, BAE Systems, Thales, Dassault och Leonardo SPA – kommer att dra stor nytta av denna expansion. Dessutom framträder Sydkoreas Hanwha Aerospace som en nyckelspelare i globala försvarskontrakt. Däremot upplever amerikanska försvarsföretag motvind på grund av budgetnedskärningar och inställda upphandlingsavtal, vilket leder till en relativ nedgång i sektorn.
En annan kritisk förändring av global försvarsupphandling håller på att utvecklas när traditionella amerikanska allierade omprövar sina försvarsinköp. Kanada och Portugal, till exempel, omvärderar beställningar på USA-tillverkade F-35 stridsflygplan till förmån för alternativa alternativ, som flygplan från Dassault Aviation.
Edmondson betonade att dessa geopolitiska omställningar skapar stark ekonomisk medvind, särskilt för Tyskland, som kommer att investera uppskattningsvis 500 miljarder euro i försvar under de kommande åren. Hon citerade en nyligen gjord rapport från Goldman Sachs, som förutspår att hälften av dessa utgifter direkt kommer att underblåsa BNP-tillväxten – en effekt som redan återspeglas på finansmarknaderna. Medan europeiska aktier, särskilt Euro Stoxx 50-index, tar fart, har stora amerikanska aktieindex kämpat för att hålla jämna steg.
”Detta är en kraftfull påminnelse för investerare att hålla sig diversifierade, behålla exponering utanför amerikanska marknader och allokera kapital till framväxande globala försvarsteman,” rådde Edmondson.
När globala militära strategier fortsätter att utvecklas kan investerare som positionerar sig tidigt i viktiga internationella försvarssektorer dra nytta av denna historiska förändring.
HanETF planerar en ny försvarsfond med fokus på europeiska företag som kommer att börja handlas i nästa vecka. Vi har ännu inte namnet på denna, men kortnamnet på tyska Xetra är 8RMY medan det i London blir tickern ARMY.
Det betyder att det går att handla andelar i denna ETF genom de flesta svenska banker och Internetmäklare, till exempel Nordnet, SAVR, DEGIRO och Avanza.
WisdomTree Uranium and Nuclear Energy UCITSETF USD Unhedged Acc (WNUC ETF) med ISIN IE0003BJ2JS4, försöker spåra WisdomTree Uranium and Nuclear Energy UCITS-index. WisdomTree Uranium and Nuclear Energy UCITS-index spårar företag över hela världen som är engagerade inom uran- eller kärnenergiindustrin.
Den börshandlade fondens TER (total cost ratio) uppgår till 0,45 % p.a. WisdomTree Uranium and Nuclear Energy UCITSETF USD Unhedged Acc är den enda ETF som följer WisdomTree Uranium and Nuclear Energy UCITS-index. ETFen replikerar det underliggande indexets prestanda genom full replikering (köper alla indexbeståndsdelar). Utdelningarna i ETFen ackumuleras och återinvesteras.
Denna ETF lanserades den 5 mars 2025 och har sin hemvist i Irland.
WisdomTree Uranium and Nuclear Energy UCITSETF (”Fonden”) strävar efter att spåra pris- och avkastningsutvecklingen, före avgifter och utgifter, för WisdomTree Uranium and Nuclear Energy UCITS Index (”Indexet”). Indexet är utformat för att följa resultatet för företag som är involverade i uran- och kärnenergiindustrin.
Varför investera?
Få en unik strategi med hög övertygelse för investeringar i uran- och kärnenergiföretag.
Kärnenergi är avgörande för den framtida hållbara energimixen, eftersom kraven på energi ökar, kommer det att bli nödvändigt att skala upp tillförlitliga källor för ren energi.
Denna ETF erbjuder exponering mot en diversifierad korg av företag som är involverade i uran- och kärnenergimarknaden, såsom uranbrytning, byggande av kärnkraftsinfrastruktur eller bedriver avancerad forskning om framtida kärnteknik.
Analysen för urval och viktning av företag i indexet utförs av WisdomTree med betydande expertis i att konstruera tematiska index, vilket säkerställer att portföljkorgen förblir fokuserad och relevant.
Det betyder att det går att handla andelar i denna ETF genom de flesta svenska banker och Internetmäklare, till exempel Nordnet, SAVR, DEGIRO och Avanza.