Följ oss

Nyheter

Rekommenderar Din finansiella rådgivare en strategi som han inte följer själv?

Publicerad

den

Uttrycket är emellertid bra, och det får oss att ställa frågan Rekommenderar Din finansiella rådgivare en strategi som han inte följer själv?

Det finns ett gammalt talesätt som säger ”Det som är bra för gåsen är bra för gåskarlen”. I dagens urbaniserade samhälle vet de flesta antagligen inte ens vad som är bra för gåsen, kanske inte ens vad en gås är. Uttrycket är emellertid bra, och det får oss att ställa frågan Rekommenderar Din finansiella rådgivare en strategi som han inte följer själv?

Extra viktigt när det gäller investeringsråd

Har Du någon gång undrat hur Din finansiella rådgivare själv investerar sina pengar? Har Du funderat på om Din investeringsrådgivare som vill att Du ska köpa en en pensionsförsäkring själv har en likadan? Eller om mäklaren som vill att Du skall köpa en specifik aktie, obligation eller en börshandlad fond har den i sin egen aktiedepå?

Det bästa är helt enkelt att sluta fundera och istället ställa fråga. När jag själv arbetade som aktiemäklare så var det sällan eller aldrig som någon av mina kunder frågade om jag investerade mina egna pengar på samma sätt som deras. De flesta personer anser att det är alltför personligt att ställa denna fråga och många är rädda för att deras rådgivare skall ta illa upp.

Att veta hur någon som erbjuder investeringsrådgivning till dig investerar egna medel är mycket relevant. Det är speciellt klokt att fråga om någon försöker sälja dig på ett ”spännande tillfälle” som låter för bra för att vara sant. Ett undvikande eller vagt svar är en uppenbar röd flagga. Men även med en diskretionär förvaltare är det en legitim fråga att fråga hur de investerar sina egna pengar. Ja, investeringarna och strategierna som jag rekommenderar för kunder är samma som jag använder för mig själv.

Om en rådgivare rekommenderar en strategi eller investering för dig att de inte själva anammat eller investerar i sig själv är det en bra idé att ställa en annan fråga. Varför inte?

Det finns skäl till att rådgivaren inte använder samma strategi

Den största anledningen jag kan se till att en rådgivare inte investerar sitt eget kapital på samma sätt som de vill att Du skall göra stavas trettiodagarsregeln. En anställd på finansmarknaden får i allmänhet inte göra så kallade korta affärer. Detta för att de skall prioritera sina kunders kapital framför sitt eget.

Andra skäl till att Din investeringsrådgivares tillgångsallokering skiljer sig från Din kan vara åldern. De kan vara betydligt yngre eller äldre, eller de kan ha en betydligt mer aggressiv eller negativ tolerans för risk.

Men om Din rådgivare vill att Du skall köpa börshandlade fonder från iShares men själv köper frpnd utgivna av Vanguard är det kanske läge att fundera ett extra varv. Samma sak om Din placeringsrådgivare är i Din egen ålder men arbetar med en väsentligt annorlunda tillgångsallokering och inte använder de investeringar denne rekommenderar att du investerar i. I detta fall vill i alla fall jag veta varför.

Om en rådgivare föreslår att du placerar 35 % av dina pengar i en privat REIT men de inte äger en REIT själva, vad är orsaken? Eller om de rekommenderar att du köper in Dig i ett förvaltat tidsbegränsat partnerskap, men själv inte äger andelar samma partnerskap. Eller kanske de rekommenderar andelar i en aktivt förvaltad fond men själva köper passivt förvaltade ETFer.

Fortsätt läsa
Annons
Klicka för att kommentera

Skriv en kommentar

Din e-postadress kommer inte publiceras. Obligatoriska fält är märkta *

Nyheter

VettaFis Stacey Morris lyfter fram midstream energisektorns starka prestanda och stabilitet 2024

Publicerad

den

VettaFis energiforskningschef Stacey Morris träffade Steve Darling från Proactive för att prata om motståndskraften i mellanströmsenergisektorn 2024, som har levererat starka resultat trots bredare utmaningar inom energisektorn.

VettaFis energiforskningschef Stacey Morris träffade Steve Darling från Proactive för att prata om motståndskraften i mellanströmsenergisektorn 2024, som har levererat starka resultat trots bredare utmaningar inom energisektorn.

Till skillnad från andra energisegment fokuserar midstream-företag på att transportera energi via långsiktiga, avgiftsbaserade kontrakt, vilket erbjuder stabilare kassaflöden oberoende av oljeprisskiften. Morris noterade att medelstora företag har blomstrat på stigande efterfrågan på naturgas, driven av kraftsektorns behov och tillväxt i datacenter, med vissa företag som upplever 60-80 procent tillväxt.

Dessutom diskuterade Morris VettaFis senaste övergång till ett nytt underliggande index för Alerian Midstream Energy Dividend, vilket förbättrade fondens struktur och riktade in sig på högpresterande företag, vilket resulterade i en genomsnittlig direktavkastning på cirka fem procent. Sektorns tillväxt och stabilitet positionerar den väl för fortsatt efterfrågedriven avkastning.

Handla JMLP ETF

HANetf Alerian Midstream Energy Dividend UCITS ETF (JMLP ETF) är en europeisk börshandlad fond som handlas på bland annat London Stock Exchange och tyska Xetra.

Det betyder att det går att handla andelar i denna ETF genom de flesta svenska banker och Internetmäklare, till exempel DEGIRONordnetAktieinvest och Avanza.

Fortsätt läsa

Nyheter

EXID ETF en utdelande fond som köper tyska mid caps

Publicerad

den

iShares MDAX® UCITS ETF (DE) EUR (Dist) (EXID ETF) investerar i aktier med fokus Mid Cap, Tyskland. Utdelningarna i fonden delas ut till investerarna (kvartalsvis).

iShares MDAX® UCITS ETF (DE) EUR (Dist) (EXID ETF) investerar i aktier med fokus Mid Cap, Tyskland. Utdelningarna i fonden delas ut till investerarna (kvartalsvis).

Den totala kostnadskvoten uppgår till 0,51 % per år. Fonden replikerar resultatet för det underliggande indexet genom att köpa alla indexbeståndsdelar (full replikering). iShares MDAX® UCITS ETF (DE) EUR (Dist) är en mycket liten ETF med 4 miljoner euro under förvaltning. EXID ETF är äldre än 1 år och har sin hemvist i Tyskland.

Varför EXID?

Exponering mot 50 bolag som handlas på Frankfurtbörsen

Direktinvestering i medelstora företag

Exponering mot företag med enstaka länder och medelstora börsvärden

Investeringsmål

Fonden strävar efter att spåra resultatet för ett index som består av 50 tyska medelstora företag som är noterade på Prime Standard Segment på Frankfurtbörsen eller som huvudsakligen verkar i Tyskland

Investeringsstrategi

MDAX®-indexet spårar 50 tyska medelstora aktier som är noterade på Prime Standard-segmentet på Frankfurtbörsen.

Handla EXID ETF

iShares MDAX® UCITS ETF (DE) EUR (Dist) (EXID ETF) är en europeisk börshandlad fond. Denna fond handlas på flera olika börser, till exempel Deutsche Boerse Xetra.

Det betyder att det går att handla andelar i denna ETF genom de flesta svenska banker och Internetmäklare, till exempel DEGIRONordnet, Aktieinvest och Avanza.

Börsnoteringar

BörsValutaKortnamn
gettexEUREXID
XETRAEUREXID

Största innehav

KortnamnNamnSektorVikt (%)ISINValuta
RHMRHEINMETALL AGIndustrials5.68DE0007030009EUR
ENRSIEMENS ENERGY N AGIndustrials4.75DE000ENER6Y0EUR
DHERDELIVERY HEROConsumer Discretionary4.47DE000A2E4K43EUR
CBKCOMMERZBANK AGFinancials4.42DE000CBK1001EUR
LEGLEG IMMOBILIEN NReal Estate4.10DE000LEG1110EUR
LHADEUTSCHE LUFTHANSA AGIndustrials3.79DE0008232125EUR
G1AGEA GROUP AGIndustrials3.58DE0006602006EUR
AFXCARL ZEISS MEDITEC AGHealth Care3.39DE0005313704EUR
EVKEVONIK INDUSTRIES AGMaterials2.85DE000EVNK013EUR
G24SCOUT24 NCommunication2.84DE000A12DM80EUR

Innehav kan komma att förändras

Fortsätt läsa

Nyheter

iShares nya ETFer erbjuder tillgång till globalt skogsbruk och kortfristiga företagsobligationer i US$

Publicerad

den

Sedan i onsdags iShares nya ETFer kunnat handlas på Xetra och Börse Frankfurt. iShares nya ETFer erbjuder tillgång till globalt skogsbruk och kortfristiga företagsobligationer i US$

Sedan i onsdags iShares nya ETFer kunnat handlas på Xetra och Börse Frankfurt. iShares nya ETFer erbjuder tillgång till globalt skogsbruk och kortfristiga företagsobligationer i US$

iShares Global Timber and Forestry UCITS ETF (CEB9) följer utvecklingen av S&P Global Timber & Forestry Index, vilket ger investerare tillgång till den globala timmer- och skogssektorn. Företagen kan vara baserade i utvecklade eller tillväxtländer och kan vara aktiva i ägande, förvaltning eller uppströms försörjningskedjan av skogar och virkesodlingsområden.

iShares $ Short Duration Corp Bond UCITS ETF EUR Hedged (Dist) (CEB8) ger investerare tillgång till en brett diversifierad portfölj av US$-denominerade räntebärande företagsobligationer. Obligationer måste ha en återstående löptid på minst 6 månader och högst 5 år. En emittents vikt är begränsad till 3 procent. Valutarisker mot USD minimeras.

NamnISINAvgiftUtdelnings-
policy
Referens
index
iShares Global Timber and Forestry UCITS ETF USD (Acc)IE0003ZXNJY50,65 &accumulatingS&P Global Timber & Forestry Index
iShares $ Short Duration Corp Bond UCITS ETF EUR Hedged (Dist)IE000VNGJFV00,25 %distributingMarkit iBoxx USD Liquid Investment Grade 0-5 Index

Produktutbudet i Deutsche Börses XTF-segment omfattar för närvarande totalt 2 275 ETFer. Med detta urval och en genomsnittlig månatlig handelsvolym på cirka 16 miljarder euro är Xetra den ledande handelsplatsen för ETFer i Europa.

Fortsätt läsa

21Shares

Prenumerera på nyheter om ETFer

* indicates required

21Shares

Populära