Nyheter

Millenials väljer börshandlade fonder i högre utsträckning

Publicerad

1 år sedan

den

2 november, 2023

ETF-investerare fortsätter att visa stort intresse för personalisering; Förtrogenhet med direkt indexering växer. I USA är trenden tydlig, Millenials väljer börshandlade fonder i högre utsträckning än andra åldersgrupper.

Fixed income har varit i fokus i år och överraskande nog attraheras Millenials, framförallt de som redan valt att investera i ETFer denna tillgångsklass mer än sina äldre jämlikar, enligt 2023 års upplaga av ”ETFs and Beyond”, en årlig studie av Schwab Asset Management™. Millennials är inte bara mer intresserade av att lära sig om Fixed Income, utan fler av dem planerar att investera i Fixed Income ETFer under nästa år, och tillgångsklassen utgör en större del av deras portföljer jämfört med äldre generationer.

Mycket intresserad av lära sig mer om Fixed Income		Genomsnittlig andel av portföljen investerad i obligationer		Genomsnittlig portfölj investerad i aktier		Planerar att investera i ränte-ETFer under nästa år
Millennials	50%	Millennials	45%	Millennials	55%	Millennials	51%
Gen X	42%	Gen X	37%	Gen X	63%	Gen X	45%
Boomers	36%	Boomers	31%	Boomers	69%	Boomers	40%
All	44%	All	39%	All	61%	All	47%

ETF-investerare håller kursen

Trots en dramatiskt annorlunda investeringsmiljö från 2022, har kalla huvuden segrat bland ETF investerare i år. Istället för att dra sig tillbaka inför osäkerheter, håller de flesta kursen eller upptäcker möjligheter att öka investeringarna i ETFer.

ETF-investerares svar på marknadsförhållandena			Har inte påverkat hur jag investerar i ETFer				Jag har lagt mer pengar på ETFer				Jag har tagit ut pengar från ETFer
2023		2022			2023		2022		2023			2022
Marknadens volatilitet	45%			46%		34%		34%		21%			20%
Höga räntor (2023); Stigande räntor (2022)	49%			50%		32%		32%		19%			18%
Hög inflation	48%			47%		32%		31%		20%			22%
Rädsla för recession	51%			N.A.		26%		N.A.		23%			N.A.
Geopolitiska konflikter (2023); Rysslands invasion av Ukraina (2022)	61%			63%		22%		24%		17%			13%

”ETF-investerare har navigerat i två dramatiskt olika marknadsmiljöer under de senaste två åren, men deras inställning till investeringar och samhörighet med ETFer har förblivit extremt konsekvent”, säger David Botset, VD, Head of Equity Product Management and Innovation, Schwab Asset Management.

”Som vi har sett historiskt har Millennials ett unikt förhållningssätt till hur de investerar, och det gäller deras inställning till räntebärande intäkter – en tillgångsklass som har fått mycket uppmärksamhet.”

Följer pengarna

Schwab Asset Managements långa studie av ETF-investerare finner att kostnaden fortfarande är den främsta faktorn när man väljer en ETF och den övergripande affiniteten för ETFer är fortsatt hög. 80 procent av ETF-investerare håller med om att ETFer är deras investering. Den överväldigande majoriteten (95 %) säger att de sannolikt kommer att överväga att köpa en ETF under de kommande två åren och ungefär hälften (52 %) säger att de har ökat sina tilldelningar till ETFer 2023. Som sagt, ETFer som andel av portföljerna har kommit ned något från 33 % förra året till 29 %.

De tre bästa tillgångsklasserna ETF-investerare planerar att investera i under nästa år är amerikanska aktier (55 %), obligationer/räntebärande (47 %) och reala tillgångar (43 %). De flesta ETF-investerare (63 %) anser att 60/40-portföljen är den rätta mixen för att uppfylla deras mål och deras portföljer återspeglar till stor del den synpunkten, med 61 % av deras portföljer i aktier och 39 % i räntebärande i genomsnitt.

Nya köpare

Under de kommande åren kan en betydande drivkraft för tillväxt för ETFer komma från investerare som ännu inte har köpt sin första ETF. Nästan hälften av icke-ETF-investerare (48 %) säger att de sannolikt kommer att köpa en ETF under de kommande två åren, betydligt högre än förra året (41 %). Mer än en tredjedel (34 %) är extremt intresserade av att lära sig mer om ETFer – upp från 27 % 2022. Bland icke-ETF-investerare som sannolikt kommer att köpa en ETF under de kommande två åren, säger 62 % att anledningen är att diversifiera sina portföljer medan 47 % säger att det beror på att ETFer är lätta att köpa och sälja.

Den bästa anledningen till att köpa ETFer	ETF-investerare	Icke-ETF-investerare	Förståelse för ETFer	ETF-investerare	Icke-ETF-investerare
ETFer är lätta att köpa och sälja	71%	47%	Nybörjare	17%	71%
Att diversifiera portföljen	71%	62%	Mellanliggande	62%	26%
ETFer är låga kostnader	47%	36%	Erfaren	21%	3%

”Vi befinner oss i ett ögonblick där ETF-investeringar har mognat, och många investerare är mycket bekväma med att använda dessa produkter för att genomföra sina långsiktiga planer. Samtidigt finns det en kontingent av investerare som inte har provat ETFer ännu och deras intresse är på uppgång, så det finns fortfarande en betydande bana för framtida utbildning och adoption, säger Botset.

Millennials och ETFer – Next Level Adulting

Millennials kärlek till ETFer fortsätter att överträffa andra generationer över flera åtgärder. De fortsätter att investera mer i ETFer, med 37 % av sina portföljer i ETFer. 89 procent säger att ETFer är deras investeringsinstrument och ungefär en fjärdedel av Millennials (22%) planerar att avsevärt öka sina investeringar i ETFer under nästa år. Millennial ETF-investerare är i stort sett bekväma med ETFer, med 99 % rapporterar att de är extremt säkra på sin förmåga att välja en ETF som kan hjälpa till att uppnå deras investeringsmål.

ETFer är mitt val av investeringsinstrument		Procent av portföljen i ETFer		Öka ETF-investeringarna avsevärt nästa år		Extremt säker på att välja en ETF
Millennials	89%	Millennials	37%	Millennials	22%	Millennials	58%
Gen X	78%	Gen X	25%	Gen X	10%	Gen X	41%
Boomers	67%	Boomers	21%	Boomers	3%	Boomers	29%

Personaliseringens drag

Schwab Asset Management fortsätter att se ett stort intresse för mer personliga investeringserbjudanden bland ETF-investerare, där nästan nio av 10 (88 %) säger att de är något eller mycket sannolikt att anpassa sina portföljer mer under 2023. 78 procent planerar att göra investeringar som anpassa sig till sina personliga värderingar. Millennials framstår som mest benägna att anpassa sina portföljer under det kommande året och anser att det är viktigt att anpassa sina investeringar till deras värderingar och övertygelser. De flesta ETF-investerare säger att det är extremt viktigt att ha mer kontroll över sina investeringar (65 %), större förmåga att skräddarsy investeringar (61 %) och att deras investeringar hanteras för att optimera skatteskulden (61 %).

Intresset för direkt indexering – ett tillvägagångssätt för personlig investering som snabbt vinner inslag – är fortfarande stort, särskilt bland yngre generationer. 87 procent av ETF-investerarna känner till direkt indexering, upp från 80 % förra året. De flesta ETF-investerare (69%) som inte redan är investerade i en direktindexeringslösning säger att de sannolikt kommer att investera i en under nästa år. Den siffran stiger till 80 % för Millennials som också är mycket mer benägna att vara extremt intresserade av att lära sig om direkt indexering (53 %) än Gen X (34 %) och Boomers (22 %).

Mycket sannolikt kommer att personifiera portföljer mer under 2023		Extremt viktigt att investeringar överensstämmer med övertygelser/värderingar		Extremt intresserad av att lära sig om direkt indexering		Kommer sannolikt att investera i direktindexering under nästa år
Millennials	51%	Millennials	57%	Millennials	53%	Millennials	80%
Gen X	36%	Gen X	36%	Gen X	34%	Gen X	68%
Boomers	21%	Boomers	30%	Boomers	22%	Boomers	48%

”Efterfrågan på personliga investeringar fortsätter med Millennials som leder vägen. Investerares önskan att ha mer kontroll och anpassning av investeringar till deras personliga åsikter är ett stort långsiktigt skifte som fortfarande är i början av inningen, säger Botset.

”Efterfrågan på personalisering kommer att mötas av olika typer av produkter och lösningar för att möta olika investerares preferenser – det kommer inte att finnas en silverkula lösning. Förvänta dig att se nya innovationer för att hjälpa investerare att komma dit de vill på det sätt de vill komma dit.”

Liknande ämnen:Baby Boomers Charles Schwab fixed income Generation X Millenials

Nästa

Performance Drivers and Underlying Developments: What Happened in Crypto in October?

Missa inte

AE5B ETF investerar i företag som skyddar klimatet

Fortsätt läsa

Annons

Klicka för att kommentera

Nyheter

Stablecoins: The real powerhouse of crypto

Publicerad

18 timmar sedan

den

19 april, 2025

Redaktionen

Stablecoins are digital currencies tied to assets like the U.S. dollar, offering the price stability needed for payments. They maintain their peg by being backed 1:1 by their underlying fiat currency, with issuers holding equivalent amounts in cash and cash equivalents, making stablecoins a digital representation of those reserves. Their market has doubled to over $235 billion, with daily usage nearly doubling in two years.

Why are stablecoins making headlines now?

Due to their clear product-market fit and growing mainstream adoption, stablecoins have become a top priority for regulation, with both industry leaders and policymakers calling for swift action.

On April 4, the Securities and Exchange Commission’s Division of Corporation Finance finally clarified that stablecoins are not securities if backed one-for-one by USD or similar assets and used for payments or value storage. These “Covered Stablecoins” are not marketed as investments, lack profit incentives, and include protections like reserves, making securities law registration unnecessary for issuance or redemption.

The GENIUS Act, introduced in February and advanced by the U.S. Senate Banking Committee in March, marks a major step toward creating a clear legal framework for stablecoin issuance and oversight. This clarity is driving momentum as Fidelity is set to launch its own stablecoin, and Bank of America is preparing to follow it once legislation is finalized.

Globally, the European Union’s Markets in Crypto Assets (MiCA) framework has already come into effect, reinforcing a broader shift toward formal integration of stablecoins into traditional finance. These developments reflect a growing consensus that stablecoins are emerging as essential infrastructure for global payments, treasury management, and digital asset adoption.

What are the benefits of stablecoins?

Stablecoins are digital currencies designed for fast, low-cost, and stable transactions. Since their launch in 2014, they’ve become a go-to tool for online payments, especially cross-border transfers. As they’re pegged to stable assets like the U.S. dollar or euro, they avoid the wild price swings seen in other cryptocurrencies.

They’re accessible to anyone with internet, making them especially valuable in regions with high inflation or limited banking access, like Argentina or Turkey.

With some built on public blockchains, stablecoins offer transparency, letting users track transfers and supply in real time. For institutions, they also simplify treasury management by acting as efficient digital cash that can be deployed instantly.

Who are the major players in the stablecoin race?

Tether (USDT) and Circle (USDC), the two largest stablecoin issuers, collectively hold over $204 billion in U.S. Treasuries, making them the 14th largest holders globally. Their combined treasury holdings surpass those of entire nations, including Norway and Brazil.

USDT leads with $144 billion in circulation; USDC, backed by Coinbase and known for compliance, has become a trusted digital dollar across global finance.

Why stablecoins matter: A revenue engine for blockchains

Stablecoins generate steady revenue for blockchains like Ethereum and Solana by driving transaction fees with each transfer. With trillions in annual volume, they help sustain network activity beyond speculation.

On Ethereum, for example, USDT and USDC transactions are major contributors to daily gas fees. Year to date, Tether ranks #3 and USDC ranks #5 in terms of total gas consumed. Tether and Circle also dominate daily transaction activity on Ethereum, averaging approximately 12 million and 6 million transactions per day, respectively, making them the top two entities on the network by daily transaction count.

Meanwhile, on Solana, stablecoin activity has surged, helping sustain validator rewards and strengthen protocol economics. In addition to the mainstream utility, stablecoins represent reliable, protocol-level cash flow, making them crypto’s killer use case.

Research Newsletter

Each week the 21Shares Research team will publish our data-driven insights into the crypto asset world through this newsletter. Please direct any comments, questions, and words of feedback to research@21shares.com

Disclaimer

The information provided does not constitute a prospectus or other offering material and does not contain or constitute an offer to sell or a solicitation of any offer to buy securities in any jurisdiction. Some of the information published herein may contain forward-looking statements. Readers are cautioned that any such forward-looking statements are not guarantees of future performance and involve risks and uncertainties and that actual results may differ materially from those in the forward-looking statements as a result of various factors. The information contained herein may not be considered as economic, legal, tax or other advice and users are cautioned to base investment decisions or other decisions solely on the content hereof.

Fortsätt läsa

Nyheter

BE29 ETF är en portfölj företagsobligationer med förfall 2029

Publicerad

19 timmar sedan

den

19 april, 2025

Redaktionen

Invesco BulletShares 2029 EUR Corporate Bond UCITS ETF EUR Dis (BE29 ETF) med ISIN IE000ZC4C5Q1, försöker följa Bloomberg 2029 Maturity EUR Corporate Bond Screened-index. Bloomberg 2029 Maturity EUR Corporate Bond Screened Index spårar företagsobligationer denominerade i EUR. Indexet speglar inte ett konstant löptidsintervall (som är fallet med de flesta andra obligationsindex). Istället ingår endast obligationer som förfaller under det angivna året (här: 2029) i indexet. Indexet består av ESG (environmental, social and governance) screenade företagsobligationer. Betyg: Investment Grade. Löptid: december 2029 (Denna ETF kommer att stängas efteråt).

Den börshandlade fondens TER (total cost ratio) uppgår till 0,10 % p.a. Invesco BulletShares 2029 EUR Corporate Bond UCITS ETF EUR Dis är den billigaste ETF som följer Bloomberg 2029 Maturity EUR Corporate Bond Screened index. ETFen replikerar resultatet för det underliggande indexet genom samplingsteknik (köper ett urval av de mest relevanta indexbeståndsdelarna). Ränteintäkterna (kuponger) i ETFen delas ut till investerarna (kvartalsvis).

Invesco BulletShares 2029 EUR Corporate Bond UCITS ETF EUR Dis är en mycket liten ETF med 1 miljon euro tillgångar under förvaltning. Denna ETF lanserades den 18 juni 2024 och har sin hemvist i Irland.

Produktbeskrivning

Invesco BulletShares 2029 EUR Corporate Bond UCITS ETF Dist syftar till att tillhandahålla den totala avkastningen för Bloomberg 2029 Maturity EUR Corporate Bond Screened Index (”Referensindexet”), minus avgifternas inverkan. Fonden har en fast löptid och kommer att upphöra på Förfallodagen. Fonden delar ut intäkter på kvartalsbasis.

Referensindexet är utformat för att återspegla resultatet för EUR-denominerade, investeringsklassade, fast ränta, skattepliktiga skuldebrev emitterade av företagsemittenter. För att vara kvalificerade för inkludering måste företagsvärdepapper ha minst 300 miljoner euro i nominellt utestående belopp och en effektiv löptid på eller mellan 1 januari 2029 och 31 december 2029.

Värdepapper är uteslutna om emittenter: 1) är inblandade i kontroversiella vapen, handeldvapen, militära kontrakt, oljesand, termiskt kol eller tobak; 2) inte har en kontroversnivå enligt definitionen av Sustainalytics eller har en Sustainalytics-kontroversnivå högre än 4; 3) anses inte följa principerna i FN:s Global Compact; eller 4) kommer från tillväxtmarknader.

Portföljförvaltarna strävar efter att uppnå fondens mål genom att tillämpa en urvalsstrategi, som inkluderar användning av kvantitativ analys, för att välja en andel av värdepapperen från referensindexet som representerar hela indexets egenskaper, med hjälp av faktorer som index- vägd genomsnittlig varaktighet, industrisektorer, landvikter och kreditkvalitet. När en företagsobligation som innehas av fonden når förfallodag kommer kontanterna som fonden tar emot att användas för att investera i kortfristiga EUR-denominerade skulder.

ETFen förvaltas passivt.

En investering i denna fond är ett förvärv av andelar i en passivt förvaltad indexföljande fond snarare än i de underliggande tillgångarna som ägs av fonden.

”Förfallodag”: den andra onsdagen i december 2029 eller annat datum som bestäms av styrelseledamöterna och meddelas aktieägarna.

Handla BE29 ETF

Invesco BulletShares 2029 EUR Corporate Bond UCITS ETF EUR Dis (BE29 ETF) är en europeisk börshandlad fond. Denna fond handlas på flera olika börser, till exempel Deutsche Boerse Xetra och Borsa Italiana.

Det betyder att det går att handla andelar i denna ETF genom de flesta svenska banker och Internetmäklare, till exempel Nordnet, SAVR, DEGIRO och Avanza.

Börsnoteringar

Börs	Valuta	Kortnamn
Borsa Italiana	EUR	BE29
XETRA	EUR	BE29

Största innehav

Namn	CUSIP	ISIN	Kupongränta %	Vikt
AT&T Inc 2.35% 05/09/29	00206RHH8	XS1907120791	2.350	2.22%
Holcim Finance Luxembourg SA 1.75% 29/08/29	L4806FAH4	XS1672151492	1.750	2.14%
Unibail-Rodamco-Westfield SE 1.5% 29/05/29	F95094ST0	XS1619568303	1.500	2.08%
Baxter International Inc 1.3% 15/05/29	—	XS1998215559	1.300	2.08%
Euronext NV 1.125% 12/06/29	N3113KAT5	XS2009943379	1.125	2.06%
Blackstone Property Partners Europ 1.75% 12/03/29	L1051PAD9	XS2051670300	1.750	2.04%
Walmart Inc 4.875% 21/09/29	U9311FAG3	XS0453133950	4.875	1.72%
Banco Bilbao Vizcaya Argentaria SA 4.375% 14/10/29	E118054J9	XS2545206166	4.375	1.65%
Toyota Motor Credit Corp 4.05% 13/09/29	U89233WV5	XS2597093009	4.050	1.63%
Nykredit Realkredit AS 4.625% 19/01/29	K74493TG0	DK0030512421	4.625	1.62%

Innehav kan komma att förändras

Fortsätt läsa

Nyheter

Guld-ETFer slår Bitcoin-ETFer kraftigt under första kvartalet 2025

Publicerad

20 timmar sedan

den

19 april, 2025

Redaktionen

Under hypervolatila marknader omvärderar investerare vanligtvis vad de äger. De ser också över vilka investeringar som är bäst lämpade för att navigera i svåra tider. Guld är alltid ett självklart val, och under den nuvarande turbulensen har det inte gjort dem besvikna. Faktum är att gammaldags guld-ETF, börshandlade fonder som investerar i guld slår till och med bitcoinfonder med en enorm marginal.

Marknadsreferenser som SPDR S&P 500 ETF såg stora dippar från 1 januari till 15 april 2025 SPDR-fonden föll med 7,99 procent under den tiden medan iShares Bitcoin Trust ETF sjönk med 10 procent. Samtidigt steg SPDR Gold Shares-fonden, världens största ETF med fysiskt guld som backas upp, med nästan 23 procent. Fonden har tillgångar på över 98 miljarder dollar.

Medan S&P 500 belönade investerare rikligt under 2023 och 2024, ”sedan befrielsedagen, den 2 april i år, har spelplanerna för 2025 ändrats lite”, säger John Kinnane, chef för nyckelkunder på Sprott Asset Management.

Mitt i de krympande marknaderna har det skett en översvämning av ETFer som fysiskt stöds av guld och silver. I april ökade ETFer för ädelmetaller med 6,6 miljarder dollar i nya tillgångar och vann de största nettoinflödena för månaden i råvarukategorin.

Även ETFer för gruvaktier har klarat sig bra. VanEck Gold Miners ETF, till exempel, avkastade över 49 procent för året fram till den 15 april.

Det finns också specialiserade strategier. USCF Gold Strategy Plus Income Fund erbjuder en unik inkomsttwist på guld genom att sälja täckta köpoptioner för att generera intäkter. Den har en 30-dagars SEC-avkastning på 3,36 procent och har hittills i år ökat med 20,72 procent.

”En av guldets bestående egenskaper är att det faktiskt är en okorrelerad tillgång. Investerare av alla slag letar efter låg korrelation så att de i tider av volatilitet – som vi befinner oss i just nu – får en jämnare avkastning för sin totala portfölj”, säger Kinnane.

I februari lanserade Sprott Sprott Active Gold & Silver Miners ETF. Den inkluderar aktier i guld- och silvergruvor i en ETF-ticker med en aktivt förvaltad strategi.

Medan guldlänkade fonder har blomstrat har varken bitcoin eller resten av kryptovalutamarknaden gett investerarna något särskilt skydd.

Bitwise 10 Crypto Index Fund, ett mått på 10 olika kryptovalutor, inklusive bitcoin, sjönk med 21,28 procent från 1 januari till 15 april. Mindre kryptovalutor, särskilt meme-mynt och tokens, har presterat usla.

Guldets överprestationer har hjälpts av den kraftigt ökande efterfrågan från investerare, men också av köp från centralbanker. 2024 var tredje året i rad som de lade till mer än 1 005 ton till sina globala guldreserver.

”Respondenterna var tydliga med att centralbanksgemenskapen skulle fortsätta att öka sina allokeringar till guld inom kort”, stod det i en rapport om reserver från World Gold Council från 2024.

Fortsätt läsa