ETF-investerare fortsätter att visa stort intresse för personalisering; Förtrogenhet med direkt indexering växer. I USA är trenden tydlig, Millenials väljer börshandlade fonder i högre utsträckning än andra åldersgrupper.
Fixed income har varit i fokus i år och överraskande nog attraheras Millenials, framförallt de som redan valt att investera i ETFer denna tillgångsklass mer än sina äldre jämlikar, enligt 2023 års upplaga av ”ETFs and Beyond”, en årlig studie av Schwab Asset Management™. Millennials är inte bara mer intresserade av att lära sig om Fixed Income, utan fler av dem planerar att investera i Fixed Income ETFer under nästa år, och tillgångsklassen utgör en större del av deras portföljer jämfört med äldre generationer.
Mycket intresserad av lära sig mer om Fixed Income
Genomsnittlig andel av portföljen investerad i obligationer
Genomsnittlig portfölj investerad i aktier
Planerar att investera i ränte-ETFer under nästa år
Millennials
50%
Millennials
45%
Millennials
55%
Millennials
51%
Gen X
42%
Gen X
37%
Gen X
63%
Gen X
45%
Boomers
36%
Boomers
31%
Boomers
69%
Boomers
40%
All
44%
All
39%
All
61%
All
47%
ETF-investerare håller kursen
Trots en dramatiskt annorlunda investeringsmiljö från 2022, har kalla huvuden segrat bland ETF investerare i år. Istället för att dra sig tillbaka inför osäkerheter, håller de flesta kursen eller upptäcker möjligheter att öka investeringarna i ETFer.
Geopolitiska konflikter (2023); Rysslands invasion av Ukraina (2022)
61%
63%
22%
24%
17%
13%
”ETF-investerare har navigerat i två dramatiskt olika marknadsmiljöer under de senaste två åren, men deras inställning till investeringar och samhörighet med ETFer har förblivit extremt konsekvent”, säger David Botset, VD, Head of Equity Product Management and Innovation, Schwab Asset Management.
”Som vi har sett historiskt har Millennials ett unikt förhållningssätt till hur de investerar, och det gäller deras inställning till räntebärande intäkter – en tillgångsklass som har fått mycket uppmärksamhet.”
Följer pengarna
Schwab Asset Managements långa studie av ETF-investerare finner att kostnaden fortfarande är den främsta faktorn när man väljer en ETF och den övergripande affiniteten för ETFer är fortsatt hög. 80 procent av ETF-investerare håller med om att ETFer är deras investering. Den överväldigande majoriteten (95 %) säger att de sannolikt kommer att överväga att köpa en ETF under de kommande två åren och ungefär hälften (52 %) säger att de har ökat sina tilldelningar till ETFer 2023. Som sagt, ETFer som andel av portföljerna har kommit ned något från 33 % förra året till 29 %.
De tre bästa tillgångsklasserna ETF-investerare planerar att investera i under nästa år är amerikanska aktier (55 %), obligationer/räntebärande (47 %) och reala tillgångar (43 %). De flesta ETF-investerare (63 %) anser att 60/40-portföljen är den rätta mixen för att uppfylla deras mål och deras portföljer återspeglar till stor del den synpunkten, med 61 % av deras portföljer i aktier och 39 % i räntebärande i genomsnitt.
Nya köpare
Under de kommande åren kan en betydande drivkraft för tillväxt för ETFer komma från investerare som ännu inte har köpt sin första ETF. Nästan hälften av icke-ETF-investerare (48 %) säger att de sannolikt kommer att köpa en ETF under de kommande två åren, betydligt högre än förra året (41 %). Mer än en tredjedel (34 %) är extremt intresserade av att lära sig mer om ETFer – upp från 27 % 2022. Bland icke-ETF-investerare som sannolikt kommer att köpa en ETF under de kommande två åren, säger 62 % att anledningen är att diversifiera sina portföljer medan 47 % säger att det beror på att ETFer är lätta att köpa och sälja.
”Vi befinner oss i ett ögonblick där ETF-investeringar har mognat, och många investerare är mycket bekväma med att använda dessa produkter för att genomföra sina långsiktiga planer. Samtidigt finns det en kontingent av investerare som inte har provat ETFer ännu och deras intresse är på uppgång, så det finns fortfarande en betydande bana för framtida utbildning och adoption, säger Botset.
Millennials och ETFer – Next Level Adulting
Millennials kärlek till ETFer fortsätter att överträffa andra generationer över flera åtgärder. De fortsätter att investera mer i ETFer, med 37 % av sina portföljer i ETFer. 89 procent säger att ETFer är deras investeringsinstrument och ungefär en fjärdedel av Millennials (22%) planerar att avsevärt öka sina investeringar i ETFer under nästa år. Millennial ETF-investerare är i stort sett bekväma med ETFer, med 99 % rapporterar att de är extremt säkra på sin förmåga att välja en ETF som kan hjälpa till att uppnå deras investeringsmål.
Schwab Asset Management fortsätter att se ett stort intresse för mer personliga investeringserbjudanden bland ETF-investerare, där nästan nio av 10 (88 %) säger att de är något eller mycket sannolikt att anpassa sina portföljer mer under 2023. 78 procent planerar att göra investeringar som anpassa sig till sina personliga värderingar. Millennials framstår som mest benägna att anpassa sina portföljer under det kommande året och anser att det är viktigt att anpassa sina investeringar till deras värderingar och övertygelser. De flesta ETF-investerare säger att det är extremt viktigt att ha mer kontroll över sina investeringar (65 %), större förmåga att skräddarsy investeringar (61 %) och att deras investeringar hanteras för att optimera skatteskulden (61 %).
Intresset för direkt indexering – ett tillvägagångssätt för personlig investering som snabbt vinner inslag – är fortfarande stort, särskilt bland yngre generationer. 87 procent av ETF-investerarna känner till direkt indexering, upp från 80 % förra året. De flesta ETF-investerare (69%) som inte redan är investerade i en direktindexeringslösning säger att de sannolikt kommer att investera i en under nästa år. Den siffran stiger till 80 % för Millennials som också är mycket mer benägna att vara extremt intresserade av att lära sig om direkt indexering (53 %) än Gen X (34 %) och Boomers (22 %).
Mycket sannolikt kommer att personifiera portföljer mer under 2023
Extremt viktigt att investeringar överensstämmer med övertygelser/värderingar
Extremt intresserad av att lära sig om direkt indexering
Kommer sannolikt att investera i direktindexering under nästa år
Millennials
51%
Millennials
57%
Millennials
53%
Millennials
80%
Gen X
36%
Gen X
36%
Gen X
34%
Gen X
68%
Boomers
21%
Boomers
30%
Boomers
22%
Boomers
48%
”Efterfrågan på personliga investeringar fortsätter med Millennials som leder vägen. Investerares önskan att ha mer kontroll och anpassning av investeringar till deras personliga åsikter är ett stort långsiktigt skifte som fortfarande är i början av inningen, säger Botset.
”Efterfrågan på personalisering kommer att mötas av olika typer av produkter och lösningar för att möta olika investerares preferenser – det kommer inte att finnas en silverkula lösning. Förvänta dig att se nya innovationer för att hjälpa investerare att komma dit de vill på det sätt de vill komma dit.”
Virtune, en svensk reglerad kapitalförvaltare av kryptotillgångar, meddelar idag lanseringen av Virtune Litecoin ETP på Nasdaq Stockholm, den största börsen i Norden.
Om Virtune Litecoin
Virtune Litecoin ETP erbjuder exponering mot Litecoin. Precis som alla Virtunes börshandlade produkter är Virtune Litecoin ETP 100% fysiskt backad och handlas i SEK för den nordiska marknaden och tillgänglig på Avanza och Nordnet.
Litecoin är en snabb, kostnadseffektiv och tillförlitlig krypto¬tillgång som grundades 2011 och är utformad för vardagliga transaktioner. Den bygger på ett decentraliserat nätverk med hög säkerhet och likviditet, och erbjuder snabbare transaktioner och lägre avgifter än Bitcoin.
Christopher Kock, VD för Virtune:“Efter en händelserik start på 2025 för Virtune, där vi har gjort betydande framsteg i form av ytterligare expansion och utökad distribution, är vi glada att kunna tillkännage lanseringen av Nordens första Litecoin ETP. Denna produkt är 100% fysiskt backad av Litecoin som förvaras hos vårt förvaringsinstitut Coinbase, och är tillgänglig för både institutionella och privata investerare genom olika nätmäklare och banker. Detta markerar ett viktigt steg i den fortsatta expansionen av vårt innovativa ETP-erbjudande.”
De flesta konsumenter blir bekanta med rese- och turistbranschen när de tar flyg eller njuter av familjesemestern. Men samma aktiviteter kan också ge investeringsmöjligheter, eftersom många turistföretag är börsnoterade. Självklart finns det börshandlade fonder för att investera i resor och turism.
Nedan listas tre börshandlade fonder med fokus på rese- och turismmarknaden som kan visa sig vara lukrativa för investerare. Det kan också hjälpa engagerade resenärer att bättre förstå landskapet och jaga några reseerbjudanden.
Nedan är några, men inte alla de sektorer som ingår i dessa börshandlade fonder.
Onlineresebyråer
Som med många branscher fortsätter intäkterna att flyttas till internet när det gäller att tillhandahålla rese- och turismtjänster. Aktiemäklare har till stor del ersatts med handelsplattformar på nätet, medan traditionella resebyråer har fått konkurrera med webbsidor som gör det möjligt för konsumenter att handla för låga priser och bekväma scheman.
Ledande onlinereseleverantörer inkluderar börshandlade aktörer som Orbitz, Priceline och Expedia. I synnerhet har Booking Holdings Priceline varit mycket framgångsrika när det gäller att driva trafik till sin webbplats för att boka flyg och lägga bud på billiga, sista minuten-resor.
Kryssningar
Kryssningsrederibranschen har funnits i mer än ett sekel, men är fortfarande inte så utbredd som reseval för många konsumenter. Carnival, världens största kryssningsrederi, har 157 fartyg över hela världen, med en total kapacitet på över 400 000 passagerare per år.
Hotell
Hotellbranschen domineras av börsnoterade företag som Marriott International, Hilton Worldwide och Hyatt Hotels. De har till stor del täckt sin hemmamarknad i USA och växer internationellt. Kedjorna har också drivit förvaltning av fastigheter åt hotellägare, samt timeshare som ger konsumenterna rätt att använda sina fastigheter under en vecka eller mer under varje kalenderår.
Mega Resorts
Stora resortoperatörer kombinerar utvecklingen av hotell med annan underhållning och relaterade bekvämligheter. Börshandlade operatörer i detta område inkluderar Ryman Hospitality Group, som äger resorten Opryland i Nashville och andra fastigheter i Texas, Florida och Maryland. Det är specialiserat på enorma orter som tillåter stora resegrupper att vara värd för kongresser och andra gigantiska sammankomster.
Vail Resorts äger några av de mest kända skidorterna i Colorado och omgivande områden. Detta inkluderar Vail Mountain, Breckenridge och Beaver Creek Resort.
Naturligtvis är The Walt Disney Company specialiserat på barnvänliga nöjesparker, hotell och nöjeskomplex, som Disney World i Florida och Disneyland i Kalifornien.
Kasinon
Hasardspel i Las Vegas-stil växer snabbt i Asien. Macao har vuxit till den största spelmarknaden i världen och har byggt enorma kasinoresorter från Las Vegas-baserade företag som Wynn Resorts och Las Vegas Sands. Båda är börsnoterade företag. Denna tillväxt expanderar till andra delar av Asien, inklusive Singapore, och potentiellt Vietnam och Japan.
Hur lönsam är turistnäringen?
Internationell turism spelar en viktig roll i den amerikanska ekonomin, såväl som världsekonomin. Enligt International Trade Administration bidrar turismen med cirka 2,3 biljoner dollar till USAs BNP varje år och står för 22 procent av landets tjänsteexport.
Vilken är den största hotellkedjan?
Marriott International är världens största hotellkedja både sett till intäkter och vinst. 2024 rapporterade Marriott 25 miljarder dollar i intäkter och 2,4 miljarder dollar i resultat.
Det här är bara några av de många möjligheterna att investera i rese- och turismbranschen över hela världen. Tillväxten, särskilt i tillväxtekonomier, bör fortsätta att överträffa den på mer utvecklade marknader i Nordamerika och Europa. Men precis som med onlinereseutrymmet kommer det alltid att finnas fickor som tar marknadsandelar i alla delar av världen.
Börshandlade fonder för att investera i resor och turism
Denna investeringsguide hjälper dig att välja de bästa ETFernas spårningsindex för resor och turism. För närvarande finns det åtta index som spåras av nio olika ETFer. Den årliga förvaltningskostnaden för dessa börshandlade fonder varierar mellan 0,20 och 0,69 procent.
När man väljer en ETF för resor och turism bör man överväga flera andra faktorer utöver metodiken för det underliggande indexet och prestanda för en ETF. För bättre jämförelse hittar du en lista över alla börshandlade fonder som investerar i resor och turism med information om namn, kortnamn, förvaltningskostnad, utdelningspolicy, hemvist och replikeringsmetod. För ytterligare information om respektive börshandlad fond, klicka på kortnamnet i tabellen nedan.
Handla börshandlade fonder för att investera i resor och turism
Alla dessa tre börshandlade fonder handlas på tyska Xetra. Det betyder att det går att handla andelar i dessa ETFer genom de flesta svenska banker och Internetmäklare, till exempel Nordnet, SAVR, DEGIRO och Avanza.
Namn ISIN
Kortnamn
Avgift %
Utdelnings- policy
Hemvist
Replikerings- metod
iShares STOXX Europe 600 Travel & Leisure UCITSETF (DE) DE000A0H08S0
HSBC Multi-Factor Worldwide Equity UCITSETF USD (HWWD ETF) med ISIN IE00BKZGB098, är en aktivt förvaltad ETF. HSBC Multi-Factor Worldwide Equity-index spårar aktier från utvecklade och tillväxtmarknader över hela världen. Titelurvalet baseras på stilfaktorer: Värde, Momentum, Kvalitet, Låg Risk och Storlek.
Den börshandlade fondens TER (total cost ratio) uppgår till 0,25 % p.a. HSBC Multi-Factor Worldwide Equity UCITSETF USD är den billigaste och största ETF som följer HSBC Multi-Factor Worldwide Equity-index. ETFen replikerar det underliggande indexets prestanda genom fullständig replikering (köper alla indexbeståndsdelar). Utdelningarna i ETFen delas ut till investerarna (kvartalsvis).
HSBC Multi-Factor Worldwide Equity UCITSETF USD är en mycket stor ETF med tillgångar på 1 156 miljoner euro under förvaltning. Denna ETF lanserades den 4 juli 2014 och har sin hemvist i Irland.
Investeringsmål
Fondens mål är att ge långsiktig kapitaltillväxt.
Investeringspolicy
Under normala marknadsförhållanden kommer fonden att investera minst 90 % av sina tillgångar i aktier i företag av alla storlekar, som är baserade var som helst i världen, inklusive tillväxtmarknader. Investeringsförvaltaren identifierar aktier från MSCI All Country World Index och rangordnar dem från det minst attraktiva till det mest attraktiva baserat på vissa faktorer, såsom värde, kvalitet, momentum, låg risk och storlek. Investeringsförvaltaren kommer sedan kvantitativt att välja aktierna för att skapa en portfölj som maximerar exponeringen mot de högst rankade aktierna samtidigt som fondens riskegenskaper minimeras genom tillämpning av en rad restriktioner såsom sektor- och företagsvikter.
Fonden kan investera i Kina A. -andelar genom Shanghai-Hong Kong och/eller Shenzhen-Hong Kong Stock Connect och i CAAPs eller genom fonder. Fonden kan investera upp till 10 % i andra fonder och upp till 10 % i totalavkastningsswappar och kontrakt för skillnad. Fonden förvaltas aktivt och följer inte ett jämförelseindex. Hänsyn kan tas till ett referensriktmärke vid val av investeringar. Fondens referensriktmärke är MSCI All Country World Index (USD) Net. Se prospektet för en fullständig beskrivning av investeringsmålen och användningen av derivat.