Nyheter

Kommer Robo-rådgivare att ersätta traditionella rådgivare?

Publicerad

4 år sedan

den

2 januari, 2021

Kommer Robo-rådgivare att ersätta traditionella rådgivare?

Tillväxten av Robo-rådgivare får många att undra om mänskliga rådgivare står inför utrotning. Det senaste decenniet har ökat många automatiserade plattformar för investeringshantering .”Robo-rådgivare” – som sägs hota själva existensen av den mänskliga rådgivningsindustrin. Medan dessa tjänster erbjuder kärnerbjudanden som kan och fungerar som portföljcentrum. Automatiserade investeringsförvaltare har ett antal nackdelar som kan ha en betydande inverkan på deras förmåga att växa in i framtiden. En holistisk utforskning av fördelarna och nackdelarna med roborådgivare, särskilt i jämförelse med råd från människor, är motiverad.

Låt oss titta på två fördelar först:

Billigt, innovativt och effektivt

Roborådgivare är eleganta verktyg som gör sitt bästa för att minimera investeringskostnader och effektivisera sina kunders ekonomiska liv. FinTech-företag som Betterment och Wealthfront har utvecklat lättanvända gränssnitt som gör att kunder kan bli helt investerade. Detta efter att ha besvarat ett enkelt frågeformulär. När de en gång investerat – vanligtvis i en lågportfölj av ETF:er – kan kunder gå tillbaka till sin vardag utan att tänka på sina investeringar igen. Enda gången de behöver återkomma är för att lägga till mer pengar i sin portfölj eller öppna ett nytt konto.

Skattemedvetenhet och effektivitet

Många roborådgivare erbjuder automatisk skattekontroller, vilket hänvisar till förverkligandet av investeringsförluster för att kompensera investeringsvinsterna. Detta minskar en investerares skatt. En traditionell ekonomisk planerare kan utföra dessa beräkningar manuellt, men uppgiften kan vara tidskrävande och komplicerad om klienten har flera skattepliktiga konton.

Vidare, genom att automatisera tillgångsplats eller placera skatteeffektiva investeringar i skattefördelade konton, maximerar roborådgivare verkligen portföljavkastningen efter skatt. Nackdelarna med att använda dessa investeringsförvaltare är få, men viktigt att nämna.

Förlust av kontroll och begränsade möjligheter

Roborådgivare tenderar att erbjuda ETF- eller lågprisindexportföljer – men många vill kunna handla enskilda aktier efter eget val eller investera i optioner. Specifikt kan individer med hög nettovärde ha en del av sin portfölj allokerad till bredbaserade indexfonder, men söker också okorrelerade avkastningar genom hedgefonder, private equity-fonder eller andra privata placeringar.

Medan roborådgivning är väldigt tilltalande för medelmarknaden och för dem som just börjat investera, har erbjudandet sina nackdelar för dem som söker mer kontroll över den dagliga förvaltningen av sina investeringar och de som behöver mer esoteriska produkter . Uppsidan till begränsad kontroll, från andra änden, är att känslor är mindre framträdande i portföljbeslut. Som analys har upprepade gånger visat kommer en portfölj som ofta handlas, liksom en alltför komplex, mer än troligtvis att leda till lägre avkastning.

Android link iOS link

Robotar är inte människor

Det finns en anledning att vi alla trycker kraftigt på ”0” när vi ringer ett kundservicenummer. Vi anser att der finns något lugnande med att ta emot råd från människor. Det kan vara tröstande att ringa en mänsklig rådgivare med frågor som är specifika för din ekonomiska situation. Det finns många kvalificerade och godkända experter som står redo att svara på frågor när de uppmanas – och efterfrågan på dem är obestridlig.

Som ett resultat har flera roborådgivningsföretag (Vanguards Personal Advisor Service, för att nämna en) börjat erbjuda en hybridprodukt som kombinerar expertis från en mänsklig Certified Financial Planner (CFP) med strömlinjeformade robotinvesteringar. Detta begränsar den manuella handel som görs i portföljen, men tillåter en kund eller potentiell kund att diskutera sina frågor eller problem med en mycket kompetent person. Helst kommer människan i detta scenario att kunna hantera relationen och bryta ner komplexa ekonomiska begrepp för klienten.

Denna debatt kommer att fortsätta att vara en kontaktpunkt inom förmögenhetsförvaltningsindustrin under det kommande decenniet. Det blir dock allt tydligare att automatiserad investering är här för att stanna och förmodligen är mest effektiv när den kombineras med mänsklig tillsyn. För dem med en enkel ekonomisk bild är dock robotar exceptionellt formidabla förvaltare. För den som är intresserad erbjuder Opti nedan en app.

Android link iOS link Android link

Liknande ämnen:fintech kapitalförvaltare Robo-rådgivare robotar

Nästa

En liten guldfond erbjuder möjlighet för nigerianskt kapital

Missa inte

Grekisk ETF avslutar året på topp

Fortsätt läsa

Annons

Klicka för att kommentera

Nyheter

Oct. 24 crypto market update & Performance attribution Hashdex Crypto Index ETPs

Publicerad

2 timmar sedan

den

5 november, 2024

Redaktionen

Please find below Hashdex monthly crypto market update and performance attribution for Hashdex Crypto-Index ETPs for October 2024.

With October often showing strong seasonality for crypto assets, this month’s results reflect a promising trend for Bitcoin, although gains were more limited across Altcoins. As outlined in our latest CIO note, “Beyond Trump and Harris: Five Congressional Races That May Impact Crypto’s Future”, several upcoming US congressional races could shape the regulatory landscape for crypto, with potential implications for institutional adoption and future price action. Bipartisan support for the asset class is expected to grow, depending on the results of key races.

We will share some updates during the week, if you need any inputs on US elections, feel free to reach out to us.

Hashdex Crypto Index ETPs: performances (USD) as of end of October 24

• Beta Index ETP – Nasdaq Crypto Index ETP (HASH or HDX1) (largest Crypto Index ETP in Europe): October +7.1%, YTD +45%, 12M +89%.

• Smart-Beta Index ETP – Crypto Momentum Index ETP (HAMO or HDXM): October -0.5%, YTD +1.2%, 12M +71%.

Market Update – October 24

October, commonly known as ”Uptober” for its seasonally strong performance for Bitcoin, continued this trend in 2024. The month began with a volatile period, as the Nasdaq Crypto Index (NCI) initially gave back gains from September. All NCI constituents declined in the first ten days, with the exception of Uniswap, which announced plans for its own layer-two network on Ethereum.

Mid-month, the sentiment shifted, with a sharp rally that drove Bitcoin close to its all-time high by the 29th. The NCI ultimately closed the month up 7.1%, significantly outpacing traditional markets as both the S&P 500 and Nasdaq 100 declined slightly. This rally coincided with a sharp increase in former president Donald Trump’s odds in election betting markets, generating additional optimism around Bitcoin.

While Bitcoin posted a robust 10.6% gain, Altcoins generally underperformed. The notable positive exception among altcoins was Solana, which rose 9.0%. In contrast, Ripple declined 18.6% due to ongoing SEC litigation, and Polygon’s MATIC dropped over 20% as it migrated to a new token model (POL).

Nasdaq Crypto Index (NCI) relative to other asset class in October 24

Source: Hashdex, as of 30/10/24.

In comparison with traditional assets, the NCI’s 7.1% gain far outpaced the S&P 500 and Nasdaq 100, both of which posted slight declines. This performance underscores the potential for crypto assets to provide upside during periods of broader market uncertainty. The majority of this outperformance was driven by Bitcoin’s strength, underscoring its role as a cornerstone of the crypto asset class and its growing appeal as a macroeconomic hedge.

Performance attribution:

Nasdaq Crypto Index (NCI)

The NCI recorded positive returns for most of its primary constituents, with Bitcoin (+10.6%) leading the gains. Solana (SOL) also contributed positively, rising 9.0%. However, Ripple (XRP) and Polygon’s MATIC weighed on the index, with losses of 18.6% and over 20%, respectively. Ripple’s decline was largely attributed to ongoing legal issues with the SEC, while MATIC’s transition to the POL token created additional downward pressure.

Source: Hashdex, as of 31/10/24.

Crypto Momentum Factor Index

The Crypto Momentum Factor Index showed a slight monthly decline of 0.5% in October, reflecting the underperformance of altcoins in general. Although Tron (TRX) remained relatively stable, other altcoins in the index faced headwinds, leading to a small monthly loss for the index.

Source: Hashdex, as of 31/10/24.

Correlation (3m) to traditional asset classes

Source: Hashdex, as of 31/10/24. NCI for Nasdaq Crypto Index.

Hashdex Nasdaq Crypto Index ETP

Largest Crypto Index ETP in Europe, AUM ~$400m

ISIN: CH1184151731 / Tickers: HASH (SIX and Euronext) or HDX1 (Xetra) – tradable in USD, EUR, CHF and GBP

Hashdex Crypto Momentum Factor ETP

ISIN: CH1218734544 / Tickers: HAMO (SIX and Euronext) or HDXM (Xetra) – tradable in USD, EUR, CHF and GBP

Fortsätt läsa

Nyheter

GSGR ETF investerar i gröna obligationer från hela världen

Publicerad

3 timmar sedan

den

5 november, 2024

Redaktionen

Goldman Sachs Global Green Bond UCITS ETF EUR (Dist) (GSGR ETF) med ISIN IE000SYQFJV2strävar efter att spåra Solactive Global Green Bond Select-index. Solactive Global Green Bond Select-index följer gröna obligationer. Alla löptider ingår. Betyg: Investment Grade.

Den börshandlade fondens TER (total cost ratio) uppgår till 0,22 % p.a. Goldman Sachs Global Green Bond UCITS ETF EUR (Dist) är den enda ETF som följer Solactive Global Green Bond Select-indexet. ETFen replikerar det underliggande indexets prestanda genom fullständig replikering (köper alla indexbeståndsdelar). Ränteintäkterna (kuponger) i ETFen delas ut till investerarna (halvårsvis).

Denna ETF lanserades den 13 februari 2024 och har sin hemvist i Irland.

Mål

Goldman Sachs Global Green Bond UCITS ETF är en passivt förvaltad, hållbar global obligationsfond som uteslutande investerar i gröna obligationer enligt bedömningen av Goldman Sachs Asset Managements investeringsteam för gröna obligationer.

Handla GSGR ETF

Goldman Sachs Global Green Bond UCITS ETF EUR (Dist) (GSGR ETF) är en börshandlad fond (ETF) som handlas på London Stock Exchange.

London Stock Exchange är en marknad som få svenska banker och nätmäklare erbjuder access till, men DEGIRO gör det.

Börsnoteringar

Börs	Valuta	Kortnamn
London Stock Exchange	EUR	GSGR
SIX Swiss Exchange	EUR	GSGR

Fortsätt läsa

Nyheter

Microsoft considers bitcoin, UBS launches tokenized fund, and MicroStrategy will buy $42B in BTC

Publicerad

4 timmar sedan

den

5 november, 2024

Redaktionen

Crypto markets faced a volatile week as key macroeconomic events approached, with the upcoming US presidential election and anticipated Fed rate decision fueling uncertainty in risk assets. Bitcoin (BTC) rose 1.7%, ether (ETH) declined 1%, Solana (SOL) fell 8.2%, and the Nasdaq Crypto IndexTM (NCITM) was down 0.5%.

Microsoft to consider bitcoin investment starting December

According to a new SEC filing, Microsoft is considering the possibility of investing in Bitcoin as a hedge strategy against inflation despite opposition from its Board of Directors. This move, by one of the world’s largest companies, would mark a significant step in institutional adoption for Bitcoin.

MicroStrategy discloses plans to buy $42B of BTC

The firm announced bold plans to raise $42 billion over the next three years to acquire more bitcoin. This new wave of capital will be split equally, with $21 billion from equity issuance and $21 billion from debt offerings, in a project called the ”21/21” plan. This move, led by founder Michael Saylor, underscores bitcoin’s potential as a valuable hedge against inflation and highlights its appeal as a strategic investment option.

UBS launches its first tokenized fund on Ethereum

UBS Asset Management has launched its first tokenized fund, the USD Money Market Investment Fund Token (uMINT), a money market fund built on the Ethereum blockchain, available through authorized partners. The launch supports the growing demand for tokenized financial assets and leverages distributed technology to enhance fund issuance and distribution, as well as UBS’s broader strategy to expand its tokenization services.