Fördelarna med ETF-investeringar

Det finns många skäl att sätta börshandlade fonder i hjärtat av din investeringsstrategi när du jämför deras styrkor med alternativen. Vi tittar på fördelarna med ETF-investeringar.

ETFer har samlat flera biljoner i tillgångar under förvaltning sedan deras fördelar först kom till kunniga investerares kännedom i början av noughties. Deras popularitet och trovärdighet har bara ökat sedan dess. Vi förklarar varför både institutionella aktörer och gör-det-själv-investerare köper in sig på ETFer.

14 skäl till att köpa ETFer

1. Enkelt: ETFer kan köpas och säljas på börsen som vilken annan aktie som helst.
2. Kostnadseffektivt: Avgifterna är låga jämfört med aktiva fonder. Aktiva fonder som grupp misslyckas med att slå marknaden på lång sikt efter kostnader som avgifter och skatter. Medan ETFer strävar efter att matcha marknadsavkastningen minus kostnader. Den negativa sammansättningseffekten av aktiva pengars högre kostnader innebär att motsvarande ETFer vanligtvis vinner över tid.
3. Diversifiering och tidshantering: Att äga en ETF ger dig exponering mot dussintals, hundratals eller till och med tusentals värdepapper som täcker alla värdefulla tillgångsklasser. Det är en omedelbar lösning på problemet med att ständigt försöka välja vinnare och förlorare. Istället för att försöka förutsäga marknaden äger du helt enkelt marknaden.
4. Transparent: Du vet alltid vad en ETF gör. Det är utformat för att replikera avkastningen från dess angivna marknadsindex – så din avkastning bör matcha det indexets prestanda efter kostnader och tracking error. Du kan kontrollera ditt indexs innehav och exponeringar när som helst på dess webbsida.
5. Val och kontroll: Det finns över 1 600 ETFer noterade på London Stock Exchange. Tillsammans gör de att du kan investera i alla länder, regioner, sektorer och tillgångsklasser som du behöver. Från etiska investeringar till AI, från ädelmetaller till genomik – ETFer gör att du kan investera i hela världens framtid.
6. Säkert: ETFer tillhandahålls av stora och välkapitaliserade finansiella institutioner som BlackRock, Vanguard, HSBC och State Street. I den osannolika händelsen att något av dessa företag går i konkurs, finns det europeiska regler och kompensationssystem för att skydda dina tillgångar.
7. Likvida: ETFer kan handlas när du vill under normala börstider. Jämför det med traditionella fonder som bara kan handlas en gång om dagen.
8. Ultralåga handelsavgifter: Vissa mäklare erbjuder handel utan provision medan andra erbjuder mycket billiga vanliga investeringsplaner.
9. Prisvärt: Bråkhandel innebär att du kan köpa en ETF från så lite som 1€ eller 1 pund eller till och med en krona hos vissa mäklare. Andra mäklare begär ett minimibidrag från 25€ / £25 eller 50€ / £50 per affär.
10. Enkelt att förstå: Att investera i aktier är bäst att överlåta till proffsen, men även aktiva fonder kräver mycket forskning – och du är fortfarande aldrig säker på hur förvaltaren sköter dina pengar. Samtidigt är ETFer extremt enkla även för oerfarna investerare. Allt du behöver veta om en ETF publiceras på dess webbsida.
11. Inkomstinvesteringar: Du kan leva på naturlig avkastning med en portfölj av ETFer med hög utdelning. Lägre kostnader innebär mer inkomster till dig.
12. Vad du ser är vad du får: Priset på ETFer håller sig vanligtvis nära det faktiska värdet på deras tillgångar. Till skillnad från Investment Trusts, lider ETFer inte av den extra risken att handla till en premie eller rabatt på sina underliggande innehav.
13. Lätt att jämföra: ETF-branschen har många marknadsaktörer som konkurrerar om att minska produktkostnaderna och lansera innovativa nya erbjudanden. Det finns gott om val och därför har vi fokuserat på att göra jämförelser snabbt och enkelt.
14. Skattevänliga: De allra flesta ETFer kan ägas genom Investeringssparkonton eller kapitalförsäkringar, så dina vinster kan ackumuleras skattefritt.

Är ETFer alltid rätt val?

• Kontanter: Om du vill ha kontanter är det vanligtvis bättre att använda ett sparkonto snarare än en penningmarknads-ETF. Ett konkurrenskraftigt inlåningskonto bör tjäna en högre ränta, det kommer inte att tillkomma några handelsavgifter och den maximala ersättningsnivån är högre för kontanter på banken jämfört med en ETF-leverantör.
• Frestelse att överhandla: Många handlare (inklusive hedgefonder) använder ETFer. Men överdriven handel kan öka kostnaderna och potentiellt minska avkastningen. Vissa tycker att det är lättare att köpa och hålla med en mindre flexibel indexfond. Om det är du, kan en gammal skolans fond vara en bättre psykologisk passform.
• Inte alltid billigare: Ibland är den lägsta kostnadsindexfonden en smula billigare än sin ETF-motsvarighet. Detta är något att hålla utkik efter på välbetjänade marknader som FTSE 100 trackers.
• Högriskprodukter: Hävstångsbaserade och korta ETFer är högt specialiserade investeringar som huvudsakligen är avsedda för kortsiktig användning av institutionella aktörer. Investera bara i nischprodukter om du är helt säker på att du förstår riskerna.
• Illikviditet: Även om de flesta ETFer är mycket likvida, kan vissa små och nischade ETFer handlas sällan. Låga handelsvolymer kan innebära en kostsam spread. En lämplig fond kan vara ett bättre alternativ.
• Ingen överavkastning: En ETF strävar efter att matcha avkastningen från sitt index. Att investera dina pengar med en aktiv fondförvaltare kan fungera bättre med jämna mellanrum, speciellt om du har tur. Mot denna förhoppning står de fasta bevisen från ett flertal studier på att aktiva fonder misslyckas med att slå indexföljande produkter sammantaget.

Den avgörande fördelen

Ökningen i popularitet för ETFer är ingen tillfällighet. De flesta investerare tycker att en ETF-portfölj gör det möjligt för dem att enkelt genomföra sin investeringsstrategi – oavsett om de vill bygga upp välstånd eller leva på inkomster. Naturligtvis är det alltid bäst att göra din analys först. ETFmarknaden.se är ett bra sätt att börja sin resa på.