Följ oss
the_ad_group(12516);

Nyheter

Fem vanliga diversifieringsfel

Publicerad

den

Helst vill du skapa en diversifierad portfölj så att du inte har alla dina pengar sitter i en typ av tillgång. Vi tittar här på fem vanliga diversifieringsfel och hur Du undviker dem.

Investerare har ofta mycket att tänka på, och få beslut är lika viktiga som tillgångsallokeringen. Men få investeringsbeslut gäller mer än tillgångstilldelning. En väl diversifierad portfölj är lika viktig för millennials som för pensionärer. Helst vill du skapa en diversifierad portfölj så att du inte har alla dina pengar sitter i en typ av tillgång. Vi tittar här på fem vanliga diversifieringsfel och hur Du undviker dem.

Att Du inte vill ha alla Dina pengar i en och samma tillgång är enkelt att förstå. Detta beror på att när en investering underperformar, kommer det inte nödvändigtvis att påverka andra. Så om du har dina investeringar sprida över ett brett spektrum av tillgångstyper, så minskar du risken för din portfölj totalt. Om Du till exempel äger en korg av aktier så kommer detta att minska volatiliteten och risken jämfört med att endast inneha en eller två aktier. Att äga en korg av olika typer av investeringar kommer sannolikt att skapa en mer stabil avkastning över tiden än att bara investera i en tillgångstyp.

Tidsperioden mellan 2000 och 2009 kallas ibland ”det förlorade decenniet” eftersom investerare som bara hade investeringar på aktiemarknaden sannolikt inte gjorde några pengar Under denna tid gav S & P 500-indexet en negativ avkastning, den låg på -9,1 procent under perioden. En diversifierad portfölj som innehade andra tillgångsklasser och gav en exponering mot olika delar av världen skulle troligen ha ökat i värde.

Diversifiering fungerar

Fem vanliga diversifieringsfel som görs av investerare

En populär övertygelse är att yngre individer borde investera mer i aktier (aktier) och äldre borde köpa fler obligationer. Vissa gillar att använda regeln ”100 minus din ålder” för att bestämma tillgångsallokering. Börja med nummer 100 och dra av din ålder. Den resulterande siffran är den procentandel som du ska fördela till aktier, och resten ska placeras i obligationer. Till exempel kan en 40-årig indexinvesterare hålla följande två lågkostnadsfonder i de proportioner som anges nedan.

60%: Vanguard Total World Stock Index Fund Investor Shares (VTWSX)

40%: Vanguard Total Bond Market ETF (BND)

Denna enkla metod för att bestämma sin tillgångstilldelning ska skapa långsiktig tillväxt för investeraren, samtidigt som den ger stabil stabilitet i löpande priser. Även om det inte är ett dåligt sätt att börja på för nybörjare, finns det fler faktorer att tänka på när man skapar en riktigt diversifierad portfölj. Nedan följer fem vanliga diversifieringsfel många investerare gör när det gäller riskspridning. Vi tar även upp hur dessa kan undvikas.

Att vara för diversifierad eller inte diversifierad nog

Att inte ha tillräckligt med aktier kan skada en investerares aktieportfölj. Detta gäller särskilt om ett oproportionerligt antal av aktierna är inom samma bransch eller bransch. Till exempel började nästan alla energiaktier rasa 2014 när oljepriset sjönk från över 100 dollar per fat till ungefär 55 dollar per fat. Att vara alltför koncentrerad i ett område på aktiemarknaden ökar portföljrisken.

Ömsesidiga fonder och ETFer kan användas för att undvika detta problem eftersom dessa typer av fonder innehåller många olika enskilda aktier. Investerare som gillar att välja enskilda aktier, är det optimala antalet att äga i en väl diversifierad aktieportfölj 20 stycken eller fler i olika branscher. För dem som inte har tid att undersöka enskilda företag erbjuder många finansiella institut tjänster som investeringsrådgivning och diversifierad, helautomatiserad investeringsförvaltning till kunder för mindre än den vanliga kostnaden för en traditionell finansiell rådgivare.

Samtidigt är det också möjligt att vara alltför diversifierad. Det händer vanligtvis när någon investerar i samma eller liknande aktier på olika konton. Det finns ingen anledning att köpa liknande fonder eller ETFer. Så om det finns två liknande aktier eller fonder, borde investerare bara välja en att investera i.

Annars skapas ineffektivitet och skattekomplikationer. En lämplig metod för att hantera diversifiering av branschen kan vara att använda ett företag som Motif, där investerare kan bygga en egen ETF-portfölj med ett kärninnehav. Vissa typer av investeringar beskattas mer gynnsamt än andra, så att vara försiktig med vilket investeringsmedel att köpa aktier i är också viktigt.

Underlåtenhet att se bortom konventionella investeringar

Aktier och obligationer är de vanligaste tillgångstyperna på finansmarknaderna. Men det finns många alternativa tillgångsklasser som är okorrelerade med varandra, som också är värda att överväga. Här är några exempel.

• Fastigheter eller REITs
• Jordbruksmark
• Konst, smycken och andra samlarobjekt
• Ädelmetaller som guld och silver
• Preferensaktier
• Hypotekslån eller andra fastighetslån
• Högavkastningsobligationer
• Alternativ ETF
• Privata företag

Några av dessa alternativa tillgångsklasser har överträffat aktiemarknaden över tiden. Till exempel, enligt CNBC, mellan 1995 och 2014 har jordbruksinvesteringar i USA avkastat 12,7% per år i genomsnitt. Eftersom det är en ”hård” tillgång som ger inkomst, har vissa investerare refererat till jordbruksmark som ”guld med en kupong”. Att ignorera det alternativa investeringsutrymmet kan innebära att man missar några ganska stora avkastningar över tiden.

Att inte uppmärksamma makroekonomiska förhållanden.

Den amerikanska regeringens 10-åriga statsobligationer betalar idag cirka 2,47 procents ränta varje år. Men för tio år sedan betalade de ungefär 5,00 procent, vilket var dubbelt så mycket. Det innebär att för att uppnå en adekvat avkastning på en ränteportfölj idag måste vi blanda i mer riskfyllda investeringar som obligationer som inte är investment grade och andra högre risklån. Men vid något tillfälle kommer riskerna inte att vara värda den förväntade avkastningen. Så i en låg räntemiljö kan det vara förståndigt att sänka sin exponering mot obligationer och öka sina innehav i aktier.

För tre decennier sedan gav de 10-åriga statsobligationerna 15 % ränta per år på grund av en starkare ekonomi och högre räntor. I den typen av situation vill vi vara överviktiga i obligationer eftersom den årliga avkastningen på 15 procent var nästan riskfri eftersom den garanteras av den amerikanska federala regeringen, en av de säkraste obligationsutgivarna i världen.

Underlåtenhet att diversifiera geografiskt

En viktig aspekt av diversifiering som ofta förbises är vilket land investeringarna ligger i. Tillgångsfördelningen är självklart väldigt viktig, men det som är lika viktigt är tillgångsplatsen. Det är förståeligt för människor att vara mest attraherade av företag som gör affärer på sina inhemska marknader eftersom de är mer bekanta med dem. Detta är känt som hemlandsbias.

Portföljchef Ben Carlson CFA, förklarar, att ibland fungerar den amerikanska aktiemarknaden representerad av S & P 500 bra, men andra gånger ger utvecklade marknader utanför Nordamerika (MSCI EAFE) högre avkastning.

USA står för cirka 20 procent av den globala aktiemarknaden. Sverige för en ännu mindre andel, endast en procent. Så det är viktigt att diversifiera sin aktieportfölj geografiskt för att kunna utnyttja den ekonomiska tillväxten i Asien, Europa och andra kontinenter runt om i världen.

Ignorera personliga förhållanden.

En tumregel är i allmänhet baserad på den genomsnittliga investeraren. Problemet med dessa regler är att individer inte är genomsnittliga. Om en ung person har sparat lite pengar, vad ska han investera i? Det är omöjligt att ge ett kategoriskt svar på denna fråga utan att veta mer om individens personliga omständigheter. Om han planerar att köpa ett hem inom ett par år med sina besparingar som en betalning, borde han förmodligen undvika riskabla investeringar och vara 100 procentigt investerad i kortfristiga obligationer. Å andra sidan, om han inte har några planer på att köpa något större och han arbetar för regeringen och har en generös pensionsplan, då borde han troligen investera mer av sina besparingar i tillväxtaktier.

Om en äldre änka i i åttioårsåldern har pengar att investera, kan tumregelns antagande vara att hon skall satsa allt på obligationer och andra konservativa inkomstproducerande tillgångar. Om hon redan kan leva bekvämt på den inkomst hon får från försäkringsförmåner, en privat pension och social trygghet, kanske hon borde investera mer av hennes personliga besparingar i alternativa placeringar.

Att använda ålder som en första referenspunkt för att bestämma tillgångsallokering kan vara användbar. 100 minus din ålder regel är ett bra ställe att börja. Men det kokar slutligen ner till individens personliga situation. Att förstå ens egna ekonomiska omständigheter är avgörande för att göra rätt diversifieringsbeslut i sin portfölj.

I slutet av dagen är det viktigt att komma ihåg att sann diversifiering handlar om att sprida ut sina risker och skydda sig mot dåliga investeringsresultat på lång sikt. Ibland innebär det att vi måste ge upp hemmaplanerna för att undvika att slås ut. Men om vi vill överleva de stora marknadsstörningar och slutligen nå våra investeringsmål är diversifiering den bästa strategin vi har.

Fortsätt läsa
Annons
Klicka för att kommentera

Skriv en kommentar

Din e-postadress kommer inte publiceras. Obligatoriska fält är märkta *

Nyheter

CBUV ETF satsar på Metaverse

Publicerad

den

iShares Metaverse UCITS ETF USD (Acc) (CBUV ETF) med ISIN IE000RN58M26, försöker följa STOXX Global Metaverse-index. STOXX Global Metaverse-index spårar företag från hela världen som har affärsverksamhet i metaverse-ekosystemet. Aktierna som ingår filtreras enligt ESG-kriterier (miljö, social och bolagsstyrning).

iShares Metaverse UCITS ETF USD (Acc) (CBUV ETF) med ISIN IE000RN58M26, försöker följa STOXX Global Metaverse-index. STOXX Global Metaverse-index spårar företag från hela världen som har affärsverksamhet i metaverse-ekosystemet. Aktierna som ingår filtreras enligt ESG-kriterier (miljö, social och bolagsstyrning).

Den börshandlade fondens TER (total cost ratio) uppgår till 0,50 % p.a. iShares Metaverse UCITS ETF USD (Acc) är den enda ETF som följer STOXX Global Metaverse-index. ETF:n replikerar det underliggande indexets prestanda genom fullständig replikering (köper alla indexbeståndsdelar). Utdelningarna ackumuleras och återinvesteras.

iShares Metaverse UCITS ETF USD (Acc) är en liten ETF med tillgångar på 88 miljoner euro under förvaltning. Denna ETF anserades den 7 december 2022 och har sin hemvist i Irland.

Investeringsmål

Fonden strävar efter att uppnå en avkastning, genom en kombination av kapitaltillväxt och inkomst, som återspeglar avkastningen från STOXX Global Metaverse Index.

Handla CBUV ETF

iShares Metaverse UCITS ETF USD (Acc) (CBUV ETF) är en europeisk börshandlad fond. Denna fond handlas på flera olika börser, till exempel Deutsche Boerse Xetra och London Stock Exchange.

Det betyder att det går att handla andelar i denna ETF genom de flesta svenska banker och Internetmäklare, till exempel DEGIRONordnet, Aktieinvest och Avanza.

Börsnoteringar

BörsValutaKortnamn
gettexEURCBUV
Borsa ItalianaEURMTAV
Euronext AmsterdamUSDMTAV
London Stock ExchangeGBPMTAV
SIX Swiss ExchangeUSDMTAV
XETRAEURCBUV

Största innehav

KortnamnNamnSektorVikt (%)ISINValuta
NVDANVIDIA CORPInformationsteknologi7.79US67066G1040USD
COINCOINBASE GLOBAL INC CLASS AFinans7.15US19260Q1076USD
LOWLOWES COMPANIES INCSällanköpsvaror7.10US5486611073USD
METAMETA PLATFORMS INC CLASS AKommunikationstjänster5.96US30303M1027USD
SHOPSHOPIFY SUBORDINATE VOTING INC CLAInformationsteknologi5.00CA82509L1076USD
ADSKAUTODESK INCInformationsteknologi4.25US0527691069USD
ADBEADOBE INCInformationsteknologi3.28US00724F1012USD
EAELECTRONIC ARTS INCKommunikationstjänster3.12US2855121099USD
RBLXROBLOX CORP CLASS AKommunikationstjänster3.10US7710491033USD
7974NINTENDO LTDKommunikationstjänster2.65JP3756600007JPY

Innehav kan komma att förändras

Fortsätt läsa

Nyheter

Europeisk försvarsutgiftsboom: Viktiga investeringsmöjligheter mitt i globala förändringar

Publicerad

den

Jane Edmondson, Head of Index Product Strategy på TMXVettaFi, träffade Steve Darling från Proactive för att diskutera det snabbt utvecklande globala försvarslandskapet och de investeringsimplikationer som en europeisk försvarsutgiftsboom medför. Med geopolitiska spänningar på uppgång och skiftande försvarsprioriteringar måste investerare navigera efter nya möjligheter och risker i sektorn.

Jane Edmondson, Head of Index Product Strategy på TMXVettaFi, träffade Steve Darling från Proactive för att diskutera det snabbt utvecklande globala försvarslandskapet och de investeringsimplikationer som en europeisk försvarsutgiftsboom medför. Med geopolitiska spänningar på uppgång och skiftande försvarsprioriteringar måste investerare navigera efter nya möjligheter och risker i sektorn.

Edmondson lyfte fram Europas oöverträffade ökning av försvarsutgifterna, ett direkt svar på USA:s beslut att minska militärt bistånd till Ukraina. Centralt i denna förändring är EUs initiativ ”Rearm Europe Readiness 2030” på 800 miljarder euro, som syftar till att stärka den militära beredskapen. Detta inkluderar betydande investeringar i nyckelförsvarstekniker och en dedikerad kreditfacilitet på 150 miljarder euro för att förbättra militär kapacitet.

”Det kommer att bli mycket utgifter framöver,” noterade Edmondson och betonade stora tillväxtområden som artificiell intelligens, cyberförsvar, drönarteknik och avancerade artillerisystem.

Hon påpekade att ledande europeiska försvarsföretag – inklusive Rheinmetall, BAE Systems, Thales, Dassault och Leonardo SPA – kommer att dra stor nytta av denna expansion. Dessutom framträder Sydkoreas Hanwha Aerospace som en nyckelspelare i globala försvarskontrakt. Däremot upplever amerikanska försvarsföretag motvind på grund av budgetnedskärningar och inställda upphandlingsavtal, vilket leder till en relativ nedgång i sektorn.

En annan kritisk förändring av global försvarsupphandling håller på att utvecklas när traditionella amerikanska allierade omprövar sina försvarsinköp. Kanada och Portugal, till exempel, omvärderar beställningar på USA-tillverkade F-35 stridsflygplan till förmån för alternativa alternativ, som flygplan från Dassault Aviation.

Edmondson betonade att dessa geopolitiska omställningar skapar stark ekonomisk medvind, särskilt för Tyskland, som kommer att investera uppskattningsvis 500 miljarder euro i försvar under de kommande åren. Hon citerade en nyligen gjord rapport från Goldman Sachs, som förutspår att hälften av dessa utgifter direkt kommer att underblåsa BNP-tillväxten – en effekt som redan återspeglas på finansmarknaderna. Medan europeiska aktier, särskilt Euro Stoxx 50-index, tar fart, har stora amerikanska aktieindex kämpat för att hålla jämna steg.

”Detta är en kraftfull påminnelse för investerare att hålla sig diversifierade, behålla exponering utanför amerikanska marknader och allokera kapital till framväxande globala försvarsteman,” rådde Edmondson.

När globala militära strategier fortsätter att utvecklas kan investerare som positionerar sig tidigt i viktiga internationella försvarssektorer dra nytta av denna historiska förändring.

HanETF planerar en ny försvarsfond med fokus på europeiska företag som kommer att börja handlas i nästa vecka. Vi har ännu inte namnet på denna, men kortnamnet på tyska Xetra är 8RMY medan det i London blir tickern ARMY.

Handla ASWC ETF

HANetf Future of Defence UCITS ETF (ASWC ETF) är en europeisk börshandlad fond. Denna fond handlas på flera olika börser, till exempel Deutsche Boerse Xetra och London Stock Exchange. Av den anledningen förekommer olika kortnamn på samma börshandlade fond.

Det betyder att det går att handla andelar i denna ETF genom de flesta svenska banker och Internetmäklare, till exempel  NordnetSAVRDEGIRO och Avanza.

Fortsätt läsa

Nyheter

WNUC ETF ger exponering mot uran och kärnkraft

Publicerad

den

WisdomTree Uranium and Nuclear Energy UCITS ETF USD Unhedged Acc (WNUC ETF) med ISIN IE0003BJ2JS4, försöker spåra WisdomTree Uranium and Nuclear Energy UCITS-index. WisdomTree Uranium and Nuclear Energy UCITS-index spårar företag över hela världen som är engagerade inom uran- eller kärnenergiindustrin.

WisdomTree Uranium and Nuclear Energy UCITS ETF USD Unhedged Acc (WNUC ETF) med ISIN IE0003BJ2JS4, försöker spåra WisdomTree Uranium and Nuclear Energy UCITS-index. WisdomTree Uranium and Nuclear Energy UCITS-index spårar företag över hela världen som är engagerade inom uran- eller kärnenergiindustrin.

Den börshandlade fondens TER (total cost ratio) uppgår till 0,45 % p.a. WisdomTree Uranium and Nuclear Energy UCITS ETF USD Unhedged Acc är den enda ETF som följer WisdomTree Uranium and Nuclear Energy UCITS-index. ETFen replikerar det underliggande indexets prestanda genom full replikering (köper alla indexbeståndsdelar). Utdelningarna i ETFen ackumuleras och återinvesteras.

Denna ETF lanserades den 5 mars 2025 och har sin hemvist i Irland.

WisdomTree Uranium and Nuclear Energy UCITS ETF (”Fonden”) strävar efter att spåra pris- och avkastningsutvecklingen, före avgifter och utgifter, för WisdomTree Uranium and Nuclear Energy UCITS Index (”Indexet”). Indexet är utformat för att följa resultatet för företag som är involverade i uran- och kärnenergiindustrin.

Varför investera?

  • Få en unik strategi med hög övertygelse för investeringar i uran- och kärnenergiföretag.
  • Kärnenergi är avgörande för den framtida hållbara energimixen, eftersom kraven på energi ökar, kommer det att bli nödvändigt att skala upp tillförlitliga källor för ren energi.
  • Denna ETF erbjuder exponering mot en diversifierad korg av företag som är involverade i uran- och kärnenergimarknaden, såsom uranbrytning, byggande av kärnkraftsinfrastruktur eller bedriver avancerad forskning om framtida kärnteknik.
  • Analysen för urval och viktning av företag i indexet utförs av WisdomTree med betydande expertis i att konstruera tematiska index, vilket säkerställer att portföljkorgen förblir fokuserad och relevant.
  • ETFen är UCITS-kompatibel.

Handla WNUC ETF

WisdomTree Uranium and Nuclear Energy UCITS ETF USD Unhedged Acc (WNUC ETF) är en europeisk börshandlad fond. Denna fond handlas på flera olika börser, till exempel Deutsche Boerse Xetra och London Stock Exchange.

Det betyder att det går att handla andelar i denna ETF genom de flesta svenska banker och Internetmäklare, till exempel  Nordnet, SAVR, DEGIRO och Avanza.

Börsnoteringar

BörsValutaKortnamn
Borsa ItalianaEURNCLR
London Stock ExchangeGBXNCLP
London Stock ExchangeUSDNCLR
XETRAEURWNUC

Största innehav

NamnKortnamnLandVikt %
1. Cameco CorpCCJ USCA7,63%
2. Paladin Energy LtdPDN AUAU6,81%
3. Uranium Energy CorpUEC USUS6,66%
4. Denison Mines CorpDNN USCA6,39%
5. Doosan Heavy Industries034020 KSKR6,06%
6. NEXGEN ENERGY LTD COMMON STOCKNXE5,98%
7. GE Vernova IncGEV USUS5,27%
8. Air Liquide SAAI FPFR5,10%
9. Atkinsrealis Group IncATRL CNCA4,79%
10. Energy Fuels IncUUUU USUS4,70%

Innehav kan komma att förändras

Fortsätt läsa

21Shares

Prenumerera på nyheter om ETFer

* indicates required

21Shares

Populära