Följ oss

Nyheter

Är ETF:er säkrare än aktier?

Publicerad

den

Medan alla investeringar medför risk kan diversifierade ETF:er överträffa marknaden på lång sikt. Men är ETF:er säkrare än aktier? En enskild investerare som köper

Medan alla investeringar medför risk kan diversifierade ETF:er överträffa marknaden på lång sikt. Men är ETF:er säkrare än aktier? En enskild investerare som köper och innehar överkomliga indexfonder på lång sikt kommer troligen att se bättre avkastning och en lägre riskprofil än om de handplockar enskilda aktier.

Är ETF:er säkrare än aktier? Det är en fråga som många investerare förmodligen har ställt sig själva när de börjar förvalta sina egna pengar. Som med så många saker på börsen finns det inget definitivt svar här. Det finns ett stort universum av börshandlade fonder där ute som för närvarande överstiger 7000 över hela världen, och precis som aktier kan dessa investeringar variera mycket. Och utöver det kan samma ETF prestera väldigt annorlunda från en investerare till en annan beroende på deras personliga mål och handelsvanor. Kort sagt är svaret på frågan om ETF:er är säkrare än aktier ett ganska otillfredsställande ”det beror på”.

Med det sagt, om du verkligen är intresserad av diversifierad, ”köp och håll” -investering på lång sikt – och de flesta små, enskilda investerare borde vara – så kan ETF: er vara säkrare än aktier på några viktiga sätt. Det är självklart att investerare alltid måste göra sin egen undersökning och tänka noggrant på sina individualiserade mål innan de gör någon handel, men här är några generella skäl till varför du kanske vill överväga ETF över aktier om du vill minska din risk profil:

ETF: er kan diversifieras.

ETF: er kan vara överkomliga.

• Index-ETF: er överträffar aktiva förvaltare.

• När ETF inte är säkrare än aktier.

ETF:er kan diversifieras

När du köper en aktie köper du ett specifikt företag med en specifik affärsmodell. Emellertid består en ETF av många komponenter som möjliggör inbyggd diversifiering.

Tänk på  SPDR S&P 500 ETF Trust (ticker: SPY) som har svindlande 360 miljarder dollar i förvaltningstillgångar och är en av de mest populära börshandlade fonderna på planeten. Som namnet antyder jämförs denna ETF med S&P 500-indexet som består av de 500 största amerikanska aktierna – som Apple (AAPL), Tesla (TSLA) och JPMorgan Chase & Co. (JPM). Om du vill undvika att lägga alla dina ägg i en korg är det här ett mycket enkelt sätt att bygga en iboende diversifierad portfölj utan komplexitet.

ETF:er kan vara överkomliga

Tidigare var det förknippat med höga förvaltningsavgifter att förlita sig på någon annan för att bygga en sådan diversifierad portfölj åt dig. Men vissa ETF:er ger investerare tillgång till dessa investeringsstrategier till mycket överkomliga priser. Enligt FactSet skröt kapitalförvaltningsjätten Vanguard med en tillgångsviktad kostnadsprocent på 0,06% år 2020, medan State Streets SPDR-familj var 0,14% och BlackRocks iShares-familjefonder var 0,19%.

Om du inte kan räkna ut det i huvudet, betyder det att den typiska ETF från dessa leverantörer varierar mellan $ 6 och $ 19 per år för varje $ 10.000 du har investerat. För decennier sedan betalade små investerare många gånger det beloppet i avgifter. Eftersom varje öre som sparas på kostnader idag är ett öre som tjänas i ränta eller kapitalvinster på vägen är detta en enorm fördel för många investerare som kan minska risken och förstärka avkastningen på lång sikt.

Index-ETF:er överträffar ofta aktiva förvaltare

Många i finansbranschen vill få dig att tro att du måste betala dyra avgifter för deras elittjänster. Faktum är att ett enkelt tillvägagångssätt som minskar avgifterna och helt enkelt följer ett diversifierat index som S&P 500 överträffar konsekvent snygga ”aktiva förvaltningsstilar” där en förvaltare väljer och väljer aktier, till exempel med fonder. Tänk på att även 2020, ett år med många osynliga utmaningar orsakade av COVID-19, var 57% av de aktiva fonderna bättre än de breda aktiemarknadsindexen, enligt S&P Indices Versus Active (SPIVA) Scorecard.

Visst, några få enskilda aktier kan öka i kort ordning och överträffa vinsterna från en indexfond. Och ja, vissa förvaltare har antingen turen eller är kloka att identifiera dem. Sanningen är att ”passiva” investeringar med indexfonder konsekvent har överträffat ”aktiva” förvaltare varje år under det senaste decenniet. Om du tror att du kan övervinna den här trenden genom att välja enskilda aktier eller lita på att en högt förvaltad chef väljer dem åt dig, bör dessa svåra fakta ge dig något att tänka på.

När ETF:er inte är säkrare än aktier

Alla dessa punkter lutar ihop genom att en enskild investerare som köper och innehar överkomliga indexfonder på lång sikt troligen kommer att se bättre avkastning och en lägre riskprofil än om de handplockar enskilda aktier på egen hand.

Det finns dock några ETF:er som inte bara är ofullkomliga sätt att följa detta råd utan som faktiskt är polära motsatsen till denna strategi. Dessa inkluderar:

Fokuserade ETF:er: Det finns vissa fonder som specifikt undviker diversifiering och håller en mycket kort lista över investeringar. Tematiska ETFer kan vara sådana.

Aktiva ETF:er finns det vissa ETF: er som inte följer ett passivt index utan istället förlitar sig på ett team av ”experter” för att bygga portföljen. Ofta kan de också ha mycket höga omsättningshastigheter, vilket innebär att fonden köper och säljer positioner ofta.

Levererade ETF:er är fonder som använder sofistikerade finansiella instrument för att försöka ge två till tre gånger avkastningen för ett underliggande index. Uppenbarligen är detta trevligt när saker svänger till din fördel, men det är väldigt riskabelt att vara på fel sida av affären.

Överprissatta ETF:er och alla dessa mer komplexa strategier medför ofta mycket högre avgifter.

Det finns inget unikt tillvägagångssätt för börshandlade fonder, precis som det inte finns något allmänt korrekt sätt att investera. I slutändan handlar allt om dina personliga mål, risktolerans och ekonomiska situation. Och även när du vet vad du försöker uppnå är det gamla ordspråket ”köpare se upp” viktigt att följa innan du lägger till några investeringar i din portfölj.

Ändå är det obestridligt att investerare som bedriver diversifierade, långsiktiga investeringar bör överväga många ETF:er säkrare än aktier för detta ändamål.

Fortsätt läsa
Annons
Klicka för att kommentera

Skriv en kommentar

Din e-postadress kommer inte publiceras. Obligatoriska fält är märkta *

Nyheter

A pro-crypto agenda is underway

Publicerad

den

• Trump’s crypto ally now leads the SEC, signaling the potential for a pro-crypto agenda • Bitcoin isn’t just for HODLing anymore, thanks to Babylon • The Dogecoin story: The emerging “intrinsic value
  • Trump’s crypto ally now leads the SEC, signaling the potential for a pro-crypto agenda
  • Bitcoin isn’t just for HODLing anymore, thanks to Babylon
  • The Dogecoin story: The emerging “intrinsic value”

Trump’s crypto ally now leads the SEC, signaling the potential for a pro-crypto agenda

Paul Atkins’ appointment as SEC Chair marks a significant turning point for cryptocurrency regulation in the United States. The cryptocurrency market embraced him, with both Bitcoin and Ethereum rallying up to 9% and 14% respectively in the immediate aftermath. Given Atkins’ background in the crypto space, the industry has welcomed his confirmation and anticipates that he may expedite the approval of several pending projects.

Bitcoin isn’t just for HODLing anymore, thanks to Babylon

Bitcoin is known for being one of the most secure blockchains out there. Now, a new project called Babylon is making waves by tapping into Bitcoin’s rock-solid security and bringing the staking feature to the Bitcoin world. Learn more about Bitcoin staking and its importance.

The Dogecoin story: The emerging “intrinsic value”

Dogecoin may have started as a meme, but it’s now a serious player in digital payments, offering fast, low-cost transactions to a passionate community driving real-world impact and innovation. The chart below underscores that real-world usage: it shows that cumulative transactions on the Dogecoin blockchain have surged over the past two years, effectively tripling in volume, all while transaction costs have remained remarkably low.

Research Newsletter

Each week the 21Shares Research team will publish our data-driven insights into the crypto asset world through this newsletter. Please direct any comments, questions, and words of feedback to research@21shares.com

Disclaimer

The information provided does not constitute a prospectus or other offering material and does not contain or constitute an offer to sell or a solicitation of any offer to buy securities in any jurisdiction. Some of the information published herein may contain forward-looking statements. Readers are cautioned that any such forward-looking statements are not guarantees of future performance and involve risks and uncertainties and that actual results may differ materially from those in the forward-looking statements as a result of various factors. The information contained herein may not be considered as economic, legal, tax or other advice and users are cautioned to base investment decisions or other decisions solely on the content hereof.

Fortsätt läsa

Nyheter

SPFS ETF investerar i globala hälsovårdsföretag

Publicerad

den

SPDR MSCI World Health Care UCITS ETF (SPFS ETF) med ISIN IE00BYTRRB94, strävar efter att spåra MSCI World Health Care-index. MSCI World Health Care-index spårar hälsovårdssektorn på de utvecklade marknaderna över hela världen (GICS-sektorklassificering).

SPDR MSCI World Health Care UCITS ETF (SPFS ETF) med ISIN IE00BYTRRB94, strävar efter att spåra MSCI World Health Care-index. MSCI World Health Care-index spårar hälsovårdssektorn på de utvecklade marknaderna över hela världen (GICS-sektorklassificering).

Den börshandlade fondens TER (total cost ratio) uppgår till 0,30 % p.a. ETFen replikerar resultatet av det underliggande indexet genom full replikering (köper alla indexbeståndsdelar). Utdelningarna i ETFen ackumuleras och återinvesteras.

SPDR MSCI World Health Care UCITS ETF är en stor ETF med tillgångar på 531 miljoner euro under förvaltning. Denna ETF lanserades den 29 april 2016 och har sin hemvist i Irland.

Fondens mål

Fondens investeringsmål är att följa resultatet för företag inom hälso- och sjukvårdssektorn, över utvecklade marknader globalt.

Indexbeskrivning

MSCI World Health Care 35/20 Capped Index mäter utvecklingen för globala aktier som klassificeras som fallande inom hälsovårdssektorn, enligt Global Industry Classification Standard (GICS).

Handla SPFS

SPDR MSCI World Health Care UCITS ETF (SPFS ETF) är en europeisk börshandlad fond. Denna fond handlas på flera olika börser, till exempel Deutsche Boerse Xetra och London Stock Exchange.

Det betyder att det går att handla andelar i denna ETF genom de flesta svenska banker och Internetmäklare, till exempel DEGIRONordnet, Aktieinvest och Avanza.

Börsnoteringar

BörsValutaKortnamn
gettexEURSS49
Borsa ItalianaEURWHEA
Euronext AmsterdamEURWHEA
London Stock ExchangeUSDWHEA
London Stock ExchangeGBPHEAW
SIX Swiss ExchangeUSDWHEA
XETRAEURSPFS

Största innehav

VärdepapperVikt %
Eli Lilly and Company9,43%
Novo Nordisk A/S Class B5,97%
UnitedHealth Group Incorporated5,88%
Johnson & Johnson4,56%
Merck & Co. Inc.4,14%
AbbVie Inc.3,77%
AstraZeneca PLC3,11%
Novartis AG2,76%
Thermo Fisher Scientific Inc.2,65%
Roche Holding Ltd Dividend Right Cert.2,47%

Innehav kan komma att förändras

Fortsätt läsa

Nyheter

Slakten av Magnificent 7 aktierna

Publicerad

den

De amerikanska aktier som kollektivt går under namnet Mag7, också kända som Magnificent 7 aktierna har förlorat 4,4 biljoner dollar i marknadsvärde sedan toppen i december.

De amerikanska aktier som kollektivt går under namnet Mag7, också kända som Magnificent 7 aktierna har förlorat 4,4 biljoner dollar i marknadsvärde sedan toppen i december.

Detta är nästan dubbelt så mycket som värdet på den tyska aktiemarknaden. Dessa aktier återspeglar ~29 % av S&P 500-börsvärdet, en minskning från rekordhöga 34 %.

Vi skrev nyligen en artikel om tyska utdelningsaktier som du finner här

För den som letar efter investeringar i Tyskland klicka här

Källa: Global Markets Investor @GlobalMktObserv

Fortsätt läsa

21Shares

Prenumerera på nyheter om ETFer

* indicates required

21Shares

Populära