Nyheter

Är ETF:er säkrare än aktier?

Publicerad

3 år sedan

den

2 september, 2021

Medan alla investeringar medför risk kan diversifierade ETF:er överträffa marknaden på lång sikt. Men är ETF:er säkrare än aktier? En enskild investerare som köper och innehar överkomliga indexfonder på lång sikt kommer troligen att se bättre avkastning och en lägre riskprofil än om de handplockar enskilda aktier.

Är ETF:er säkrare än aktier? Det är en fråga som många investerare förmodligen har ställt sig själva när de börjar förvalta sina egna pengar. Som med så många saker på börsen finns det inget definitivt svar här. Det finns ett stort universum av börshandlade fonder där ute som för närvarande överstiger 7000 över hela världen, och precis som aktier kan dessa investeringar variera mycket. Och utöver det kan samma ETF prestera väldigt annorlunda från en investerare till en annan beroende på deras personliga mål och handelsvanor. Kort sagt är svaret på frågan om ETF:er är säkrare än aktier ett ganska otillfredsställande ”det beror på”.

Med det sagt, om du verkligen är intresserad av diversifierad, ”köp och håll” -investering på lång sikt – och de flesta små, enskilda investerare borde vara – så kan ETF: er vara säkrare än aktier på några viktiga sätt. Det är självklart att investerare alltid måste göra sin egen undersökning och tänka noggrant på sina individualiserade mål innan de gör någon handel, men här är några generella skäl till varför du kanske vill överväga ETF över aktier om du vill minska din risk profil:

• ETF: er kan diversifieras.

• ETF: er kan vara överkomliga.

• Index-ETF: er överträffar aktiva förvaltare.

• När ETF inte är säkrare än aktier.

ETF:er kan diversifieras

När du köper en aktie köper du ett specifikt företag med en specifik affärsmodell. Emellertid består en ETF av många komponenter som möjliggör inbyggd diversifiering.

Tänk på SPDR S&P 500 ETF Trust (ticker: SPY) som har svindlande 360 miljarder dollar i förvaltningstillgångar och är en av de mest populära börshandlade fonderna på planeten. Som namnet antyder jämförs denna ETF med S&P 500-indexet som består av de 500 största amerikanska aktierna – som Apple (AAPL), Tesla (TSLA) och JPMorgan Chase & Co. (JPM). Om du vill undvika att lägga alla dina ägg i en korg är det här ett mycket enkelt sätt att bygga en iboende diversifierad portfölj utan komplexitet.

ETF:er kan vara överkomliga

Tidigare var det förknippat med höga förvaltningsavgifter att förlita sig på någon annan för att bygga en sådan diversifierad portfölj åt dig. Men vissa ETF:er ger investerare tillgång till dessa investeringsstrategier till mycket överkomliga priser. Enligt FactSet skröt kapitalförvaltningsjätten Vanguard med en tillgångsviktad kostnadsprocent på 0,06% år 2020, medan State Streets SPDR-familj var 0,14% och BlackRocks iShares-familjefonder var 0,19%.

Om du inte kan räkna ut det i huvudet, betyder det att den typiska ETF från dessa leverantörer varierar mellan $ 6 och $ 19 per år för varje $ 10.000 du har investerat. För decennier sedan betalade små investerare många gånger det beloppet i avgifter. Eftersom varje öre som sparas på kostnader idag är ett öre som tjänas i ränta eller kapitalvinster på vägen är detta en enorm fördel för många investerare som kan minska risken och förstärka avkastningen på lång sikt.

Index-ETF:er överträffar ofta aktiva förvaltare

Många i finansbranschen vill få dig att tro att du måste betala dyra avgifter för deras elittjänster. Faktum är att ett enkelt tillvägagångssätt som minskar avgifterna och helt enkelt följer ett diversifierat index som S&P 500 överträffar konsekvent snygga ”aktiva förvaltningsstilar” där en förvaltare väljer och väljer aktier, till exempel med fonder. Tänk på att även 2020, ett år med många osynliga utmaningar orsakade av COVID-19, var 57% av de aktiva fonderna bättre än de breda aktiemarknadsindexen, enligt S&P Indices Versus Active (SPIVA) Scorecard.

Visst, några få enskilda aktier kan öka i kort ordning och överträffa vinsterna från en indexfond. Och ja, vissa förvaltare har antingen turen eller är kloka att identifiera dem. Sanningen är att ”passiva” investeringar med indexfonder konsekvent har överträffat ”aktiva” förvaltare varje år under det senaste decenniet. Om du tror att du kan övervinna den här trenden genom att välja enskilda aktier eller lita på att en högt förvaltad chef väljer dem åt dig, bör dessa svåra fakta ge dig något att tänka på.

När ETF:er inte är säkrare än aktier

Alla dessa punkter lutar ihop genom att en enskild investerare som köper och innehar överkomliga indexfonder på lång sikt troligen kommer att se bättre avkastning och en lägre riskprofil än om de handplockar enskilda aktier på egen hand.

Det finns dock några ETF:er som inte bara är ofullkomliga sätt att följa detta råd utan som faktiskt är polära motsatsen till denna strategi. Dessa inkluderar:

• Fokuserade ETF:er: Det finns vissa fonder som specifikt undviker diversifiering och håller en mycket kort lista över investeringar. Tematiska ETFer kan vara sådana.

• Aktiva ETF:er finns det vissa ETF: er som inte följer ett passivt index utan istället förlitar sig på ett team av ”experter” för att bygga portföljen. Ofta kan de också ha mycket höga omsättningshastigheter, vilket innebär att fonden köper och säljer positioner ofta.

• Levererade ETF:er är fonder som använder sofistikerade finansiella instrument för att försöka ge två till tre gånger avkastningen för ett underliggande index. Uppenbarligen är detta trevligt när saker svänger till din fördel, men det är väldigt riskabelt att vara på fel sida av affären.

• Överprissatta ETF:er och alla dessa mer komplexa strategier medför ofta mycket högre avgifter.

Det finns inget unikt tillvägagångssätt för börshandlade fonder, precis som det inte finns något allmänt korrekt sätt att investera. I slutändan handlar allt om dina personliga mål, risktolerans och ekonomiska situation. Och även när du vet vad du försöker uppnå är det gamla ordspråket ”köpare se upp” viktigt att följa innan du lägger till några investeringar i din portfölj.

Ändå är det obestridligt att investerare som bedriver diversifierade, långsiktiga investeringar bör överväga många ETF:er säkrare än aktier för detta ändamål.

Nästa

LYY0 ETF för aktier från hela världen

Missa inte

SPF1 ETF för konvertibla obligationer från hela världen i euro

Fortsätt läsa

Annons

Klicka för att kommentera

Nyheter

Trump’s inauguration day, BTC all-time high and the US election bullish effect

Publicerad

17 timmar sedan

den

20 januari, 2025

Redaktionen

On January 20, 2025, bitcoin (BTC) reached a new all-time high, surpassing $109,000, and this milestone coincided with Donald Trump’s inauguration for his second term as U.S. President.

Historical trends show that BTC has performed exceptionally well in the 12 months following the past three U.S. elections. If history repeats, this could signal another bullish phase. With Trump’s pro-BTC stance and a U.S. Congress aligned on favorable digital regulation, the outlook for the coming months appears highly promising.

Source: Hashdex Research with data from Messari (from November 6, 2012 to January 19, 2025).

MARKET HIGHLIGHTS | Jan 13 2025 – Jan 19 2025

Bitcoin-backed loans enabled on Coinbase’s L2

• Now customers can borrow USDC in the new base’s lending protocol by using bitcoin as collateral.

• This underscores the importance of onchain innovations as the pillar for future adoption of blockchain technology, in this case enhancing personal finance to be more decentralized and intuitive in a permissionless etho..

ETF filings reiterate bullish regulatory tailwinds

• As Donald Trump’s inauguration approaches, several asset managers have filed applications for new crypto ETF products, including those focused on assets like LTC and XRP.

• This reflects optimism for 2025’s crypto regulations and their potential to transform the regulated products landscape.

Trump to make crypto top priority in US agenda

• U.S. President-elect Donald Trump allegedly plans to issue an executive order making crypto a national policy priority and establishing an advisory council.

• The announcement signals that crypto has gained political importance. Even if not all promises are met, crypto has already crossed the chasm.

MARKET METRICS

The Nasdaq Crypto Index™

This week saw a significant rise in digital assets as the market awaits Trump’s inauguration, with the NCI™ (+15.3%) outperforming all traditional asset classes. The NCI™ (+13.2%) also outperformed BTC (+12.1%), highlighting the value of diversification in a volatile market. The performance was positively impacted by SOL’s strong 46.3% gain, while ETH’s underwhelming 3.0% growth had a dampening effect.

Source: Hashdex Research with data from CF Benchmarks and Bloomberg (from December 31, 2024 to January 19, 2025).

It was a strong week for the NCI™ , with SOL leading the pack (among others, like XRP and LINK), surging 46.3%, while BTC (12.1%) and ETH (3.0%) lagged behind. This price action seems driven by excitement around Trump’s inauguration and the crypto-friendly environment his promises suggest.

Source: Hashdex Research with data from Messari (from January 12, 2025 to January 19, 2025).

Indices tracked by Hashdex

Source: Hashdex Research with data from CF Benchmarks and Vinter (from January 19, 2024 to January 19, 2025).

Fortsätt läsa

Nyheter

AXA IM antar SDR-märkningar för tre aktiefonder i Storbritannien

Publicerad

18 timmar sedan

den

20 januari, 2025

Redaktionen

AXA Investment Managers (AXA IM) kommer att anta en ”Sustainability Impact”-märkning för AXA People & Planet Equity-fonden, och två ”Sustainabiltity Imrover”-etiketter för AXA UK Sustainable Equity och AXA Global Sustainable Managed-fonderna, under FCA:s UK Sustainability Disclosure Requirements (SDR) system.

AXA IM ansluter sig till ett antal företag för att anta en ”Sustainability Impact”-märkning och är en av de första investeringsförvaltarna att meddela att de har antagit ”Sustainability Imrover”-märkningen för två av sina fonder.

Fonderna AXA UK Sustainable Equity och AXA Global Sustainable Managed kommer att fortsätta att sträva efter både finansiella och hållbarhetsmål, med syfte att stödja övergången till en koldioxidfri ekonomi till 2025.

AXA People & Planet-fonden kommer att anta märkningen ”Sustainability Impact” och kommer att fortsätta att försöka skapa positiva miljömässiga och samhälleliga effekter inom tre teman, (i) övergången till en ekonomi med låga koldioxidutsläpp, (ii) skydda biologisk mångfald och (iii) stödja sociala framsteg för alla.

Jane Wadia, Head of Sustainability, Core Products & Clients på AXA IM sa: ”Vi är glada över att vara en tidig användare av FCA:s SDR-märkningssystem genom att implementera etiketter för dessa tre fonder. Detta understryker styrkan i vår hållbara investeringsstrategi och AXA IM:s engagemang för att stödja övergången till en ekonomi med lägre koldioxidutsläpp.

”Impactinvesteringar är en växande kategori inom det ansvarsfulla investeringslandskapet, och vi betraktar börsnoterade aktier som en tillgångsklass som ger ett överflöd av potentiella investeringsmöjligheter för investerare som vill generera ekonomisk avkastning och positiva verkliga resultat på global skala. Märket kommer att tjäna till att särskilja våra hållbara produkter inom vårt brittiska fondsortiment och därigenom förenkla uppdraget för kunder som söker hållbara investeringsmöjligheter.”

AXA IM har som mål att följa övergången till en mer hållbar framtid genom att behålla sin avancerade position inom ansvarsfulla investeringar och fortsätta att utveckla ett distinkt branschledande kapitalförvaltningserbjudande.

Fortsätt läsa

Nyheter

HSDD ETF köper aktier i hållbara företag från den utvecklade världen

Publicerad

19 timmar sedan

den

20 januari, 2025

Redaktionen

HSBC Developed World Sustainable Equity UCITS ETF USD (Dist) (HSDD ETF) med ISIN IE000ZGT8JM8, försöker följa FTSE Developed ESG Low Carbon Select-index. FTSE Developed ESG Low Carbon Select-index spårar stora och medelstora värdepapper från utvecklade marknader över hela världen. Indexet syftar till att minska koldioxidutsläppen och fossilbränsleförbrukningen med 50 procent vardera och att förbättra ESG-betyget (environmental, social and governance) med 20 procent, jämfört med dess moderindex (FTSE Developed index). Undantagna sektorer och företag: vapen, termiskt kol, tobak, kärnkraft, bristande efterlevnad av FNs Global Compact.

Den börshandlade fondens TER (total cost ratio) uppgår till 0,18 % p.a. HSBC Developed World Sustainable Equity UCITS ETF USD (Dist) är den billigaste ETF som följer FTSE Developed ESG Low Carbon Select-index. ETFen replikerar det underliggande indexets prestanda genom full replikering (köper alla indexbeståndsdelar). Utdelningarna i ETFen delas ut till investerarna (Minst årligen).

HSBC Developed World Sustainable Equity UCITS ETF USD (Dist) är en liten ETF med tillgångar på 39 miljoner euro under förvaltning. Denna ETF lanserades den 26 juli 2022 och har sin hemvist i Irland.

Investeringsmål

Fonden strävar efter att så nära som möjligt följa avkastningen för FTSE Developed ESG Low Carbon Select Index (indexet). Fonden kommer att investera i eller få exponering mot aktier i företag som utgör indexet. Fonden är kvalificerad enligt artikel 8 i SFDR.

Investeringspolicy

Indexet strävar efter att uppnå en minskning av koldioxidutsläppen och exponeringen av fossila bränslereserver samt en förbättring av FTSE Russells ESG-betyg. Indexet strävar efter att uppnå en minskning av koldioxidutsläppen och exponeringen av fossila bränslereserver; och en förbättring av FTSE Russells ESG-betyg jämfört med moderindex. Det utesluter aktier i företag med exponering för: tobak, termisk kolutvinning, elproduktion, hasardspel, vuxenunderhållning och kontroversiella vapen.

Indexet tillämpar även bland annat United Nations Global Compacts uteslutningskriterier. Fonden kommer att förvaltas passivt och kommer att sträva efter att investera i bolagens aktier i generellt sett samma proportion som i indexet. Fonden kan investera upp till 35 % i värdepapper från en enda emittent under exceptionella marknadsförhållanden. Fonden kan investera upp till 10 % i fonder och upp till 10 % i totalavkastningsswappar och contracts for difference.

Handla HSDD ETF

HSBC Developed World Sustainable Equity UCITS ETF USD (Dist) (HSDD ETF) är en börshandlad fond (ETF) som handlas på London Stock Exchange.

London Stock Exchange är en marknad som få svenska banker och nätmäklare erbjuder access till, men DEGIRO gör det.

Börsnoteringar

Börs	Valuta	Kortnamn
London Stock Exchange	GBP	HSDS
London Stock Exchange	USD	HSDD

Största innehav

Värdepapper	Vikt (%)
Microsoft Corp	10,59
Visa Inc	5,63
Apple Inc	5,46
Johnson & Johnson	5,38
NVIDIA Corp	2,59
Cisco Systems Inc	2,48
Amazon.com Inc	1,47
Royal Bank of Canada	1,21
Salesforce Inc	1,01
Toyota Motor Corp	0,96